En 2020 entr\u00f3 en vigor la Quinta Directiva sobre blanqueo de capitales de la UE. En la directiva, puede leer acerca de una serie de procedimientos, medidas y est\u00e1ndares que evitar\u00e1n el lavado de dinero de acuerdo con las leyes contra el lavado de dinero.<\/p>\n\n
Los procedimientos tambi\u00e9n se aplican a los intercambios criptogr\u00e1ficos - Es los mejores intercambios de criptomonedas para comprar criptomonedas<\/span><\/a> . Muchos de los intercambios de criptomonedas experimentaron un gran abandono de los clientes, que no quer\u00edan participar en los llamados procedimientos KYC. Esto se debe en gran parte al hecho de que los usuarios quer\u00edan permanecer en el anonimato.<\/p>\n\n \u00bfQu\u00e9 implica KYC y cu\u00e1l es el prop\u00f3sito real del proceso? Echemos un vistazo m\u00e1s de cerca al proceso KYC que muchas criptomonedas han implementado ahora.<\/p>\n\n KYC significa \u00abConozca a su cliente\u00bb y puede considerarse un t\u00e9rmino colectivo para est\u00e1ndares y procedimientos de verificaci\u00f3n en la industria financiera. Utilizando los protocolos KYC, las empresas pueden verificar la identidad de sus clientes.<\/p>\n\n El objetivo de esto es poder actuar de acuerdo con la legislaci\u00f3n contra el lavado de dinero (tambi\u00e9n conocida como AML). Al saber qui\u00e9n es el cliente, por ejemplo, los intercambios de criptomonedas y otras partes pueden limitar la posibilidad de que sus servicios se utilicen con fines de lavado de dinero.<\/p>\n\n Realizar el proceso KYC es voluntario para los usuarios, pero tenga en cuenta que probablemente no podr\u00e1 retirar sus valores si no confirma su identidad. Esto se aplica, por ejemplo, si opera con eToro o Binance - Es como volverse bueno en el comercio de criptomonedas<\/span><\/a> .<\/p>\n\n La implementaci\u00f3n de KYC probablemente no sea un problema para el criptoinversor promedio, que probablemente no tenga nada que ocultar de todos modos. Sin embargo, KYC har\u00e1 que sea mucho menos atractivo para los delincuentes realizar transferencias financieras a trav\u00e9s de intercambios de cifrado.<\/p>\n\n Pasar por el procedimiento KYC puede parecer complicado o llevar mucho tiempo, pero en gran medida no lo es. Los diversos intercambios de cifrado generalmente brindan una explicaci\u00f3n muy clara de c\u00f3mo proceder, paso a paso.<\/p>\n\n Principalmente solo necesita cargar los documentos necesarios solicitados por el intercambio de cifrado. Esto incluye, entre otras cosas, un comprobante de domicilio, que puede ser una factura enviada por el p\u00fablico a su domicilio.<\/p>\n\n Tambi\u00e9n se le pedir\u00e1 que env\u00ede una foto de su pasaporte u otra prueba de identidad aprobada. Una vez que se hayan enviado los documentos necesarios, el intercambio de cifrado comenzar\u00e1 el proceso de verificaci\u00f3n.<\/p>\n\n A menudo, tambi\u00e9n se le pedir\u00e1 que tome una foto de su rostro, para que el intercambio de criptograf\u00eda pueda ver que usted realmente posee el pasaporte \/ tarjeta de identificaci\u00f3n. Una vez que finalice la verificaci\u00f3n, podr\u00e1 utilizar el intercambio de cifrado tanto para compras, ventas y transferencias sin restricciones.<\/p>\n\n Un v\u00eddeo que explica KYC de forma bastante sencilla:<\/strong><\/p>\n\n\u00bfQu\u00e9 es KYC?<\/h2>\n\n
Necesario para retirar dinero<\/h2>\n\n
\u00bfC\u00f3mo realizar KYC?<\/h2>\n\n