Monet ihmiset yhdist\u00e4v\u00e4t kryptovaluutan sijoituksiin tai salamannopeaan maksuv\u00e4lineeseen, joka varmistaa tehokkaat rahansiirrot. On kuitenkin my\u00f6s monia, jotka yhdist\u00e4v\u00e4t kryptovaluutan rikollisuuteen.<\/p>\n
Auttaako kryptovaluutta antamaan rikollisille mahdollisuuden syyllisty\u00e4 rahanpesuun, veronkiertoon tai muihin laittomiin tekoihin<\/a> ?<\/p>\n Kryptovaluutta on hajautettu, mik\u00e4 tarkoittaa, ett\u00e4 valuutalla ei ole keskitetty\u00e4 valvontaa. T\u00e4m\u00e4 tekee my\u00f6s eritt\u00e4in vaikeaksi seurata kansallisten rajojen yli tapahtuvia tapahtumia. T\u00e4m\u00e4n vuoksi kryptovaluutoista on tullut varsin suosittu voittoa tavoittelevien rikollisten keskuudessa.<\/p>\n Vuonna 2018 tehdyn tutkimuksen mukaan tutkijat arvioivat, ett\u00e4 noin 50 % kaikista Bitcoin-transaktioista voi liitty\u00e4 rikollisuuteen. Kryptovaluutta k\u00e4ytet\u00e4\u00e4n muun muassa huumekaupan ja ihmiskaupan asioihin.<\/p>\n Toinen tutkimus osoittaa, ett\u00e4 noin 25 % kaikista Bitcoin-transaktioista liittyy rikollisuuteen. Luvut ovat siis jokseenkin ep\u00e4varmoja, mutta ei ole ep\u00e4ilyst\u00e4k\u00e4\u00e4n siit\u00e4, ett\u00e4 monet rikolliset k\u00e4ytt\u00e4v\u00e4t kryptovaluuttaa maksuv\u00e4lineen\u00e4.<\/p>\n Bitcoinin ja muiden kryptovaluuttojen arvoltaan noin 72 miljardia dollaria uskotaan liittyv\u00e4n rikolliseen toimintaan.<\/p>\n Useimmat ihmiset ovat kuulleet L\u00f8renskogin katoamisesta<\/a> , jossa Anne-Elisabeth Hagen katosi kotoaan. H\u00e4nen ja miehens\u00e4 yhteisest\u00e4 kodista l\u00f6ytyi seteli, jossa vaadittiin 9 miljoonan euron lunnaita.<\/p>\n T\u00e4m\u00e4 lunnaita vaadittiin Moneroon, kryptovaluuttaan, joka tunnetaan my\u00f6s nimell\u00e4 XMR. Ei tiedet\u00e4, oliko t\u00e4m\u00e4 lunnaita koskeva vaatimus todellinen vai ei. Mutta silti on ilmeisi\u00e4 syit\u00e4, miksi rikolliset voivat vaatia lunnaita kryptovaluutoissa.<\/p>\n Monero mahdollistaa t\u00e4ysin anonyymit maksut l\u00e4hett\u00e4j\u00e4n ja vastaanottajan v\u00e4lill\u00e4. Moneron kanssa tapahtuvat tapahtumat ovat salattuja kaikilla tasoilla. T\u00e4m\u00e4n vuoksi poliisin on k\u00e4yt\u00e4nn\u00f6ss\u00e4 mahdotonta l\u00f6yt\u00e4\u00e4 syyllisi\u00e4.<\/p>\n Monero tunnetaan viel\u00e4kin anonyymimpana kuin esimerkiksi Bitcoin. Muita anonyymej\u00e4 kryptovaluuttoja ovat Bytecoin ja Zcash.<\/p>\n On my\u00f6s toinen rikollisuuden muoto, joka voidaan yhdist\u00e4\u00e4 kryptovaluuttaan. Jotkut hakkerit saavat suuria summia rahaa hakkeroimalla krypto-p\u00f6rssej\u00e4.<\/p>\n Onneksi hakkerointi on melko harvinaista, mutta sit\u00e4 tapahtuu satunnaisesti. Esimerkki on ”norjalainen” kryptovaluutta IOTA. T\u00e4m\u00e4 kryptovaluutta poistettiin k\u00e4yt\u00f6st\u00e4 vuonna 2020, koska hakkerit onnistuivat varastamaan rahaa k\u00e4ytt\u00e4jilt\u00e4.<\/p>\n Onneksi ei ole niin, ett\u00e4 rikolliset selvi\u00e4v\u00e4t kaikesta, kunhan k\u00e4ytt\u00e4v\u00e4t kryptovaluuttaa. Vuonna 2013 Suomi poliisi sai USA:n FBI:lta vihjeit\u00e4, ett\u00e4 jotkut norjalaiset olivat myyneet laittomia huumeita Bitcoinilla mustassa verkossa.<\/p>\n Poliisi vakoili sitten kyseisi\u00e4 kolmea miest\u00e4 pitk\u00e4\u00e4n. Kes\u00e4kuussa 2015 poliisilla oli riitt\u00e4v\u00e4sti todisteita kolmen norjalaisen pid\u00e4tt\u00e4miseksi. K\u00e4vi ilmi, ett\u00e4 miehet olivat valvoneet huumekauppaa Kaakkois- Suomi kaupungista.<\/p>\n He olivat myyneet verkossa kaikkea kokaiinista ja marihuanasta amfetamiiniin ja muihin huumeisiin. Kun ihmiset ostivat huumeita, ne maksettiin Bitcoinilla. N\u00e4m\u00e4 rahat pestiin sitten ja vaihdettiin Norjan kruunuihin.<\/p>\n T\u00e4m\u00e4 tehtiin k\u00e4ytt\u00e4m\u00e4ll\u00e4 v\u00e4\u00e4rennettyj\u00e4 henkil\u00f6papereita ja pankkikortteja, jotka miehet olivat hankkineet verkossa. Kaikkiaan miehet olivat ansainneet huumekaupasta yli kolme miljoonaa kruunua. Yksi suomalaisia joutui vankilaan, ja he my\u00f6nsiv\u00e4t osittaisen rikossyyllisyyden.<\/p>\n Suomi sek\u00e4 poliisi, Ecocrime ett\u00e4 veroviranomaiset ovat tietoisia siit\u00e4, ett\u00e4 rikolliset k\u00e4ytt\u00e4v\u00e4t kryptovaluuttaa. Kryptovaluuttakauppojen takana olevia rikollisia on kuitenkin vaikea tunnistaa.<\/p>\n On my\u00f6s niin, ett\u00e4 rahanpesulaki ei koske erityisesti kryptoteollisuutta. Kryptovaluutta ei tarvitse ilmoittaa ep\u00e4ilytt\u00e4vist\u00e4 liiketoimista, ja koko prosessi on hajautettu ilman mink\u00e4\u00e4nlaista yhteytt\u00e4 pankkeihin.<\/p>\n K\u00e4ytt\u00e4jien ei v\u00e4ltt\u00e4m\u00e4tt\u00e4 tarvitse paljastaa henkil\u00f6llisyytt\u00e4\u00e4n k\u00e4ydess\u00e4\u00e4n kauppaa kryptovaluutoilla, mik\u00e4 vaikeuttaa transaktioiden taustalla olevien henkil\u00f6iden m\u00e4\u00e4ritt\u00e4mist\u00e4.<\/p>\nMiksi kryptovaluutta voi houkutella rikollisia?<\/h2>\n
\nOnko kryptovaluutta anonyymi?<\/a><\/span><\/div>\nLunnaat vaaditaan Monerossa<\/h2>\n
\nOsta Bitcoinia<\/a><\/span><\/div>\nKryptovaluuttojen hakkerointi<\/h2>\n
Viranomaiset ovat tietoisia ongelmasta<\/h2>\n
Veroviranomaiset ja \u00d8kokrim seuraavat per\u00e4ss\u00e4<\/h3>\n