La crypto-monnaie est-elle anonyme ?

Ole
28.09.2021
133 Views
Crypto

Cryptomonnaie -monnaie est souvent qualifiée d' »anonyme », et on entend souvent dire qu’il est impossible de retracer qui effectue des transactions. Entre autres choses, cela a conduit de nombreux criminels à utiliser la crypto-monnaie pour le blanchiment d’argent ou d’autres crimes.

Cependant, le fait que la crypto-monnaie soit ou non anonyme dépend de nombreux facteurs. Dans ce guide, vous pouvez savoir si la crypto-monnaie est réellement anonyme et dans quels cas l’anonymat peut être compromis.

Qu’entend-on par crypto-monnaie anonyme ?

Beaucoup de gens se demandent si la crypto-monnaie est anonyme, dans le sens où les autorités ou autres ne peuvent pas voir par qui les transactions sont effectuées.

Bien sûr, les personnes qui commettent des actes criminels tels que le trafic de drogue ou autres ne veulent pas que les autorités puissent retracer les transactions jusqu’à eux.

L’anonymat signifie que la véritable identité de l’utilisateur (par exemple, le nom et l’adresse) n’est pas visible pour les autres.

Pas de banque comme intermédiaire

La raison pour laquelle la crypto-monnaie peut donner aux utilisateurs un anonymat accru est que la monnaie est décentralisée. En termes simples, cela signifie que les autorités ou les banques n’ont aucun contrôle sur les transactions, contrairement à ce qu’elles ont avec la monnaie fiduciaire (c’est-à-dire la monnaie traditionnelle).

Pour la monnaie traditionnelle, la banque verra qui a transféré de l’argent à qui et quand les transferts ont eu lieu. Les transactions suspectes sont signalées afin que le blanchiment d’argent et d’autres délits puissent être facilement identifiés.

Cryptomonnaie utilise la cryptographie pour créer de nouvelles unités monétaires et pour sécuriser les transactions. Ce contrôle est placé auprès d’une banque centrale lorsqu’il s’agit de monnaie fiduciaire. Pour ces derniers, la banque joue le rôle d’intermédiaire entre l’expéditeur et le destinataire.

Voici comment fonctionne la technologie blockchain

Cryptomonnaie -monnaies sont souvent basées sur des blockchains et fonctionnent très différemment. La chaîne de blocs se compose d’un certain nombre de blocs qui peuvent être liés les uns aux autres, et chaque bloc contient des données sur toutes les transactions qui ont été effectuées.

Toutes les transmissions sont visibles sur le réseau, même si l’identité est masquée à l’aide de séquences de numéros. Vous êtes donc anonyme, puisque les utilisateurs reçoivent et envoient des crypto-monnaies à partir d’adresses composées de lettres et de chiffres. Aucune information sensible n’est partagée.

Comment l’identité peut-elle être révélée lors de l’utilisation de la crypto-monnaie ?

Selon Økokrim , la plupart des crypto-monnaies offriront une transparence totale à la fois sur les transactions et sur les adresses numériques des utilisateurs. Cependant, il n’est pas possible de savoir qui se cache derrière les différentes adresses.

Afin de pouvoir identifier les personnes derrière les transactions avec la crypto-monnaie, une expertise technique et des enquêtes de nature tactique sont nécessaires. Les pistes numériques doivent être sécurisées et il faut quelqu’un qui puisse suivre, suivre et analyser le flux d’argent.

L’UE a rendu la crypto-monnaie moins anonyme en 2018

Le Parlement européen a décidé qu’il devrait y avoir une réglementation plus stricte des crypto-monnaies en 2018, car ils veulent empêcher le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent. Les mesures ont rendu la crypto-monnaie un peu moins anonyme.

Les mesures reposent principalement sur le fait que les services d’échange – qui vendent, échangent et permettent aux utilisateurs de stocker des crypto-monnaies – doivent exiger une vérification du client. Ce processus de vérification est très similaire à celui des banques traditionnelles.

Cryptomonnaie doivent également être enregistrés auprès des autorités.

Les échangeurs de Cryptomonnaie -monnaie sont désormais tenus de déclarer

Dans le cadre de la lutte contre la criminalité économique avec la crypto-monnaie, diverses mesures de sécurité ont été mises en œuvre sur la base des nouvelles exigences de l’UE. Tous les échangeurs de crypto-monnaie qui doivent pouvoir proposer leurs services aux Norvégiens doivent désormais être enregistrés auprès de Finanstilsynet .

[etoro]

Ils doivent alors également se conformer à la réglementation anti-blanchiment de 15. Octobre 2018. Cela signifie que les échangeurs de crypto-monnaie sont désormais tenus de déclarer. Ils sont tenus de signaler à Økokrim les transactions suspectes.

Les échangeurs de Cryptomonnaie -monnaie doivent également effectuer diverses mesures client. Si vous trouvez un échangeur de crypto-monnaie enregistré auprès de Finanstilsynet, il y a de fortes chances que vous ayez choisi un échangeur sûr qui fonctionne contre la criminalité financière.

eToro, Norwegian Block Exchange et Firi font partie des bourses de crypto-monnaie enregistrées auprès de Finanstilsynet.

Qu’en est-il des échangeurs de crypto-monnaie décentralisés ?

Il existe également des échangeurs de crypto-monnaie décentralisés (DEX). Celles-ci permettent d’acheter et de vendre des crypto-monnaies directement auprès d’autres utilisateurs, sans que la transaction ne passe par un tiers. Localbitcoins.com est un exemple de DEX.

Avec un DEX, vous pouvez acheter et vendre des crypto-monnaies directement auprès d’autres personnes, et dans de nombreux cas, sans aucune forme de contrôle d’identité. Cela rend un DEX attrayant pour les criminels.

Bitcoin Plastique et cartes de crypto-monnaie prépayées

Il existe également des cartes qui peuvent être liées à la crypto-monnaie. Bitcoin Plastic en est un exemple et signifie que l’utilisateur reçoit une carte de débit prépayée. L’utilisateur peut ainsi recharger la carte en crypto-monnaie.

Un utilisateur est alors créé dans une entreprise qui émet des cartes, et la carte est ensuite envoyée au destinataire. L’utilisateur pourra alors utiliser la carte de manière totalement anonyme. Cela peut être attrayant pour ceux qui ont de l’argent noir ou qui ont acquis de l’argent par d’autres moyens illégaux.

Êtes-vous anonyme lorsque vous utilisez la crypto-monnaie ?

Vous êtes fondamentalement anonyme lorsque vous utilisez la crypto-monnaie. L’anonymat est assuré puisque vous disposez d’une adresse basée uniquement sur des chiffres et des lettres. Cependant, si vous révélez que l’adresse vous est associée en tant que personne, l’anonymat disparaîtra.

Vous n’êtes pas non plus anonyme en ce qui concerne les tentatives de blanchiment d’argent via des échanges de crypto-monnaie qui sont tenus de signaler une activité suspecte. Cela sera signalé à Økokrim puis investigué.

Tant que vous vous en tenez à des activités légales et que vous ne divulguez pas votre clé, vous êtes anonyme lorsque vous utilisez la crypto-monnaie.

Acheter de la crypto-monnaie dans un échange enregistré

Il existe un certain nombre d’échanges de crypto-monnaie enregistrés qui vous permettent d’échanger des crypto-monnaies en ligne. Entre autres choses, nous pouvons recommander eToro et le Norwegian Block Exchange, qui peuvent tous deux faire référence à l’enregistrement auprès de Finanstilsynet.

Effectuez des transferts anonymes et attendez-vous à une expérience utilisateur sûre et de qualité. Il existe de nombreuses crypto-monnaies parmi lesquelles choisir, notamment Bitcoin, Ethereum et Dogecoin. Trouvez votre favori.

FAQ

[sc_fs_multi_faq headline-0= »h2″ question-0= »Hvem kan se transaksjonene jeg utfører med kryptovaluta? » answer-0= »Alle som er en del av blokkjede-nettverket kan se transaksjonene dine, og du kan se andres transaksjoner. De ser imidlertid bare den tallbaserte adressen din, og ikke navnet ditt. » image-0= » » headline-1= »h2″ question-1= »Hvilken kryptovaluta er mest anonym? » answer-1= »Det er noen kryptovalutaer som oppfattes som mer anonyme enn andre. Monero og Zcash er blant de mest anonyme variantene, mens Bitcoin gir mindre anonymitet. » image-1= » » headline-2= »h2″ question-2= »Blir transaksjoner med kryptovaluta overvåket? » answer-2= »Ikke direkte, men husk at en kryptovalutabørs som er rapporteringspliktig vil melde ifra til myndighetene dersom de oppfatter transaksjonene dine som mistenkelige. » image-2= » » count= »3″ html= »true » css_class= » »]

Author Ole

Ole jobber som freelance forfatter/skribent, men er også med på vårt team. Han har hatt en interesse for krypto i flere år og det er naturlig for han å opplyse andre om denne fantastiske teknologien. Ole sier selv at å skrive om kryptovaluta ikke er en jobb, men en lidenskap! For oss kan det jo ikke bli bedre!