2020-ban hat\u00e1lyba l\u00e9pett az EU \u00f6t\u00f6dik p\u00e9nzmos\u00e1si ir\u00e1nyelve. Az ir\u00e1nyelvben sz\u00e1mos olyan elj\u00e1r\u00e1sr\u00f3l, int\u00e9zked\u00e9sr\u0151l \u00e9s szabv\u00e1nyr\u00f3l olvashat, amelyek a p\u00e9nzmos\u00e1s elleni t\u00f6rv\u00e9nyeknek megfelel\u0151en megakad\u00e1lyozz\u00e1k a p\u00e9nzmos\u00e1st.<\/p>\n\n
Az elj\u00e1r\u00e1sok a kriptot\u0151zsd\u00e9kre<\/a> is vonatkoznak. Sok kriptot\u0151zsd\u00e9n nagym\u00e9rt\u00e9k\u0171 \u00fcgyf\u00e9lkies\u00e9st tapasztaltak, akik nem k\u00edv\u00e1ntak r\u00e9szt venni az \u00fagynevezett KYC elj\u00e1r\u00e1sokban. Ez nagyr\u00e9szt annak k\u00f6sz\u00f6nhet\u0151, hogy a felhaszn\u00e1l\u00f3k n\u00e9vtelenek akartak maradni.<\/p>\n\n Mit takar a KYC, \u00e9s mi a folyamat val\u00f3di c\u00e9lja? N\u00e9zz\u00fck meg k\u00f6zelebbr\u0151l a KYC folyamatot, amelyet sok kriptovaluta m\u00e1r megval\u00f3s\u00edtott.<\/p>\n\n A KYC a \u201eKnow Your Customer\u201d r\u00f6vid\u00edt\u00e9se, \u00e9s a p\u00e9nz\u00fcgyi \u00e1gazatban alkalmazott szabv\u00e1nyok \u00e9s ellen\u0151rz\u00e9si elj\u00e1r\u00e1sok gy\u0171jt\u0151fogalm\u00e1nak tekinthet\u0151. A KYC protokollok seg\u00edts\u00e9g\u00e9vel a v\u00e1llalatok ellen\u0151rizhetik \u00fcgyfeleik kil\u00e9t\u00e9t.<\/p>\n\n Ennek c\u00e9lja, hogy a p\u00e9nzmos\u00e1s elleni jogszab\u00e1lyoknak (m\u00e1s n\u00e9ven AML-nek) megfelel\u0151en j\u00e1rhasson el. Az\u00e1ltal, hogy tudjuk, ki az \u00fcgyf\u00e9l, p\u00e9ld\u00e1ul a kriptot\u0151zsd\u00e9k \u00e9s m\u00e1s felek korl\u00e1tozhatj\u00e1k annak es\u00e9ly\u00e9t, hogy szolg\u00e1ltat\u00e1saikat p\u00e9nzmos\u00e1si c\u00e9lokra haszn\u00e1lj\u00e1k fel.<\/p>\n\n A KYC folyamat v\u00e9grehajt\u00e1sa a felhaszn\u00e1l\u00f3k sz\u00e1m\u00e1ra \u00f6nk\u00e9ntes, de ne feledje, hogy val\u00f3sz\u00edn\u0171leg nem tudja visszavonni \u00e9rt\u00e9keit, ha nem er\u0151s\u00edti meg szem\u00e9lyazonoss\u00e1g\u00e1t. Ez p\u00e9ld\u00e1ul akkor \u00e9rv\u00e9nyes, ha az eToro-val vagy a Binance-szal kereskedik<\/a> .<\/p>\n\n A KYC megval\u00f3s\u00edt\u00e1sa val\u00f3sz\u00edn\u0171leg nem jelent probl\u00e9m\u00e1t egy \u00e1tlagos kriptobefektet\u0151 sz\u00e1m\u00e1ra, akinek egy\u00e9bk\u00e9nt val\u00f3sz\u00edn\u0171leg nincs rejtegetnival\u00f3ja. A KYC azonban sokkal kev\u00e9sb\u00e9 fogja vonz\u00f3v\u00e1 tenni a b\u00fbn\u00f6z\u00f5k sz\u00e1m\u00e1ra, hogy p\u00e9nz\u00e1tutal\u00e1sokat hajtsanak v\u00e9gre a kriptocsere \u00fatj\u00e1n.<\/p>\n\n A KYC elj\u00e1r\u00e1s v\u00e9grehajt\u00e1sa bonyolultnak vagy id\u0151ig\u00e9nyesnek t\u0171nhet, de nagyr\u00e9szt nem az. A k\u00fcl\u00f6nf\u00e9le kriptocser\u00e9k \u00e1ltal\u00e1ban nagyon vil\u00e1gos magyar\u00e1zatot adnak a tov\u00e1bbl\u00e9p\u00e9sr\u0151l l\u00e9p\u00e9sr\u0151l l\u00e9p\u00e9sre.<\/p>\n\n F\u0151leg csak a kriptot\u0151zsde \u00e1ltal k\u00e9rt sz\u00fcks\u00e9ges dokumentumokat kell felt\u00f6ltenie. Ez mag\u00e1ban foglalja t\u00f6bbek k\u00f6z\u00f6tt a lakc\u00edmigazol\u00e1st is, amely lehet a lakoss\u00e1gt\u00f3l az \u00d6n c\u00edm\u00e9re k\u00fcld\u00f6tt sz\u00e1mla.<\/p>\n\n Ezenk\u00edv\u00fcl meg kell k\u00fcldenie az \u00fatlev\u00e9l f\u00e9nyk\u00e9p\u00e9t vagy m\u00e1s j\u00f3v\u00e1hagyott szem\u00e9lyazonos\u00edt\u00f3 okm\u00e1ny\u00e1t. A sz\u00fcks\u00e9ges dokumentumok beny\u00fajt\u00e1sa ut\u00e1n a kriptot\u0151zsde megkezdi az ellen\u0151rz\u00e9si folyamatot.<\/p>\n\n Gyakran megk\u00e9rik, hogy k\u00e9sz\u00edtsen k\u00e9pet az arc\u00e1r\u00f3l is, hogy a kriptot\u0151zsde l\u00e1ssa, val\u00f3ban \u00d6n az \u00fatlev\u00e9l\/azonos\u00edt\u00f3 k\u00e1rtya tulajdonosa. Amint az ellen\u0151rz\u00e9s v\u00e9get \u00e9rt, korl\u00e1toz\u00e1s n\u00e9lk\u00fcl haszn\u00e1lhatja a kriptov\u00e1lt\u00f3t v\u00e1s\u00e1rl\u00e1sra, elad\u00e1sra \u00e9s \u00e1tutal\u00e1sra.<\/p>\n\n Egy vide\u00f3, amely eg\u00e9szen egyszer\u0171en elmagyar\u00e1zza a KYC-t:<\/strong><\/p>\n\nMi az a KYC?<\/h2>\n\n
P\u00e9nz felv\u00e9tel\u00e9hez sz\u00fcks\u00e9ges<\/h2>\n\n
Hogyan kell v\u00e9grehajtani a KYC-t?<\/h2>\n\n