Nel 2020 \u00e8 entrata in vigore la quinta direttiva dell’UE sul riciclaggio di denaro. Nella direttiva puoi leggere una serie di procedure, misure e standard che impediranno il riciclaggio di denaro in linea con le leggi antiriciclaggio.<\/p>\n\n
Le procedure si applicano anche agli scambi di criptovalute<\/a> . Molti degli scambi di criptovalute hanno subito un forte abbandono dei clienti, che non volevano prendere parte alle cosiddette procedure KYC. Ci\u00f2 \u00e8 in gran parte dovuto al fatto che gli utenti volevano rimanere anonimi.<\/p>\n\n Cosa comporta KYC e qual \u00e8 esattamente lo scopo del processo? Diamo un’occhiata pi\u00f9 da vicino al processo KYC che molte criptovalute hanno ora implementato.<\/p>\n\n KYC sta per “Know Your Customer” e pu\u00f2 essere considerato un termine collettivo per standard e procedure di verifica nel settore finanziario. Utilizzando i protocolli KYC, le aziende possono verificare l’identit\u00e0 dei propri clienti.<\/p>\n\n Lo scopo di questo \u00e8 quello di poter agire in conformit\u00e0 con la normativa antiriciclaggio (nota anche come AML). Sapendo chi \u00e8 il cliente, ad esempio, gli scambi di criptovalute e altre parti possono limitare la possibilit\u00e0 che i loro servizi vengano utilizzati a fini di riciclaggio di denaro.<\/p>\n\n L’esecuzione del processo KYC \u00e8 volontaria per gli utenti, ma tieni presente che probabilmente non sarai in grado di ritirare i tuoi valori se non confermi la tua identit\u00e0. Questo vale, ad esempio, se fai trading<\/a> con eToro o Binance.<\/p>\n\n L’implementazione di KYC probabilmente non \u00e8 un problema per l’investitore medio di criptovalute, che probabilmente non ha nulla da nascondere comunque. Tuttavia, KYC render\u00e0 molto meno attraente per i criminali effettuare trasferimenti finanziari tramite scambi di criptovalute.<\/p>\n\n Passare attraverso la procedura KYC pu\u00f2 sembrare complicato o richiedere molto tempo, ma in gran parte non lo \u00e8. I vari scambi di criptovalute generalmente forniscono una spiegazione molto chiara di come procedere, passo dopo passo.<\/p>\n\n Principalmente devi solo caricare i documenti necessari richiesti dallo scambio di criptovalute. Ci\u00f2 include, tra le altre cose, una prova dell’indirizzo, che pu\u00f2 essere una fattura inviata dal pubblico al tuo indirizzo.<\/p>\n\n Ti verr\u00e0 anche chiesto di inviare una foto del tuo passaporto o altra prova di identit\u00e0 approvata. Una volta inviati i documenti necessari, lo scambio di criptovalute avvier\u00e0 il processo di verifica.<\/p>\n\n Spesso ti verr\u00e0 chiesto di scattare anche una foto del tuo viso, in modo che lo scambio di criptovalute possa vedere che sei effettivamente il proprietario del passaporto\/carta d’identit\u00e0. Una volta terminata la verifica, potrai utilizzare lo scambio di criptovalute sia per acquisti, vendite che per trasferimenti senza restrizioni.<\/p>\n\n Un video che spiega KYC in modo molto semplice:<\/strong><\/p>\n\nCos’\u00e8 KYC?<\/h2>\n\n
Necessario per poter prelevare denaro<\/h2>\n\n
Come eseguire KYC?<\/h2>\n\n