2020 metais \u012fsigaliojo Penktoji ES pinig\u0173 plovimo direktyva. Direktyvoje galite perskaityti apie daugyb\u0119 proced\u016br\u0173, priemoni\u0173 ir standart\u0173, kurie u\u017ekirs keli\u0105 pinig\u0173 plovimui pagal kovos su pinig\u0173 plovimu \u012fstatymus.<\/p>\n\n
Proced\u016bros taip pat taikomos kriptovaliut\u0173 bir\u017eoms<\/a> . Daugelis kriptovaliut\u0173 bir\u017e\u0173 patyr\u0117 didel\u012f klient\u0173, kurie nepanoro dalyvauti vadinamosiose KYC proced\u016brose, i\u0161kritim\u0105. Taip yra daugiausia d\u0117l to, kad vartotojai nor\u0117jo likti anonimi\u0161ki.<\/p>\n\n K\u0105 rei\u0161kia KYC ir koks tiksliai yra proceso tikslas? Pa\u017evelkime atid\u017eiau \u012f KYC proces\u0105, kur\u012f dabar \u012fdieg\u0117 daugelis kriptovaliut\u0173.<\/p>\n\n KYC rei\u0161kia \u201ePa\u017eink savo klient\u0105\u201c ir gali b\u016bti laikomas bendru finans\u0173 pramon\u0117s standart\u0173 ir tikrinimo proced\u016br\u0173 terminu. Naudodamos KYC protokolus \u012fmon\u0117s gali patikrinti savo klient\u0173 tapatyb\u0119.<\/p>\n\n To tikslas \u2013 tur\u0117ti galimyb\u0119 veikti pagal kovos su pinig\u0173 plovimu teis\u0117s aktus (taip pat \u017einomus kaip AML). Pavyzd\u017eiui, \u017einodami, kas yra klientas, kriptovaliut\u0173 bir\u017eos ir kitos \u0161alys gali apriboti galimyb\u0119, kad j\u0173 paslaugos bus naudojamos pinig\u0173 plovimo tikslais.<\/p>\n\n KYC procesas yra savanori\u0161kas naudotojams, ta\u010diau atminkite, kad grei\u010diausiai negal\u0117site atsiimti savo vertybi\u0173, jei nepatvirtinsite savo tapatyb\u0117s. Tai taikoma, pavyzd\u017eiui, jei prekiaujate<\/a> su eToro arba Binance.<\/p>\n\n \u012ediegti KYC tikriausiai n\u0117ra problema paprastam kriptovaliut\u0173 investuotojui, kuris tikriausiai ir taip neturi ko sl\u0117pti. Ta\u010diau KYC padarys nusikalt\u0117liams daug ma\u017eiau patraukl\u0173 finansinius pervedimus per kriptovaliut\u0173 bir\u017eas.<\/p>\n\n KYC proced\u016bros atlikimas gali atrodyti sud\u0117tingas arba atimantis daug laiko, ta\u010diau i\u0161 esm\u0117s taip n\u0117ra. \u012evair\u016bs kriptovaliut\u0173 mainai paprastai pateikia labai ai\u0161k\u0173 paai\u0161kinim\u0105, kaip elgtis, \u017eingsnis po \u017eingsnio.<\/p>\n\n I\u0161 esm\u0117s jums tereikia \u012fkelti reikiamus dokumentus, kuri\u0173 reikalauja kriptovaliut\u0173 bir\u017ea. Tai, be kita ko, apima adreso \u012frodym\u0105, kuris gali b\u016bti s\u0105skaita fakt\u016bra, siun\u010diama i\u0161 visuomen\u0117s j\u016bs\u0173 adresu.<\/p>\n\n Taip pat j\u016bs\u0173 bus papra\u0161yta pateikti savo paso nuotrauk\u0105 ar kit\u0105 patvirtint\u0105 tapatyb\u0119 patvirtinant\u012f dokument\u0105. Kai bus pateikti reikalingi dokumentai, kriptovaliut\u0173 bir\u017ea prad\u0117s tikrinimo proces\u0105.<\/p>\n\n J\u016bs\u0173 da\u017enai bus papra\u0161yta nufotografuoti ir savo veid\u0105, kad kriptovaliut\u0173 bir\u017ea matyt\u0173, jog pasas \/ asmens tapatyb\u0117s kortel\u0117 i\u0161 tikr\u0173j\u0173 priklauso jums. Pasibaigus patikrinimui, kriptovaliuta gal\u0117site be apribojim\u0173 pirkti, parduoti ir pervesti.<\/p>\n\n Vaizdo \u012fra\u0161as, kuris gana paprastai paai\u0161kina KYC:<\/strong><\/p>\n\nKas yra KYC?<\/h2>\n\n
B\u016btinas norint atsiimti pinigus<\/h2>\n\n
Kaip atlikti KYC?<\/h2>\n\n