Czy kryptowaluty zwiększają przestępczość?

Wiele osób kojarzy kryptowalutę z inwestycjami, czyli błyskawicznym środkiem płatniczym, który zapewnia sprawne przelewy pieniędzy. Jednak jest też wielu, którzy kojarzą kryptowalutę z przestępczością.

Czy kryptowaluta pomaga kryminalizować pranie pieniędzy, uchylanie się od płacenia podatków lub inne nielegalne działania ?

Dlaczego kryptowaluta może być atrakcyjna dla przestępców?

Kryptowaluta jest zdecentralizowana, co oznacza, że nie ma centralnej kontroli nad walutą. Utrudnia to również śledzenie transakcji transgranicznych. Z tego powodu kryptowaluta stała się dość popularna wśród przestępców, którzy zarabiają pieniądze.

Według badania przeprowadzonego w 2018 roku naukowcy oszacowali, że około 50% wszystkich transakcji Bitcoin może być powiązanych z przestępczością. Kryptowaluta wykorzystywana jest m.in. do transakcji związanych ze sprzedażą narkotyków i handlem ludźmi.

Inne badanie pokazuje, że około 25% wszystkich transakcji Bitcoin jest związanych z przestępczością. Liczby są zatem nieco niepewne, ale nie ma wątpliwości, że wielu przestępców używa kryptowaluty jako środka płatniczego.

Uważa się, że Bitcoin i inne kryptowaluty o wartości około 72 miliardów dolarów są powiązane z działalnością przestępczą.

Wymagany okup w Monero

Większość ludzi słyszała o zniknięciu Lørenskog, w którym Anne-Elisabeth Hagen zniknęła ze swojego domu. W domu, który dzieliła z mężem, znaleziono banknot z żądaniem okupu w wysokości 9 milionów euro.

O okup ten zażądano w Monero, kryptowalucie znanej również jako XMR. Nie wiadomo, czy to żądanie okupu było prawdziwe, czy nie. Ale nadal istnieją oczywiste powody, dla których przestępcy mogą żądać okupu w kryptowalucie.

Monero umożliwia całkowicie anonimowe płatności między nadawcą a odbiorcą. Transakcje z Monero są szyfrowane na wszystkich poziomach. Uniemożliwiło to policji wyśledzenie sprawców.

Monero jest znane z tego, że jest jeszcze bardziej anonimowe niż na przykład Bitcoin. Inne anonimowe kryptowaluty to Bytecoin i Zcash.

giełda kryptowalut

Istnieje również inny rodzaj przestępstwa, który można powiązać z kryptowalutą. Niektórzy hakerzy zarabiają duże sumy pieniędzy, hakując giełdy kryptowalut.

Na szczęście hakowanie jest dość rzadkie, ale czasami się zdarza. Przykładem jest „norweska” kryptowaluta IOTA. Ta kryptowaluta została wycofana w 2020 roku, ponieważ hakerom udało się ukraść pieniądze użytkowników.

Władze są świadome problemu

Na szczęście nie jest tak, że przestępcom wszystko uchodzi na sucho, o ile używają kryptowaluty. W 2013 roku duńska policja otrzymała wskazówki od FBI w USA, że niektórzy Norwegowie sprzedawali nielegalne narkotyki za pomocą Bitcoina w czarnej sieci.

Trzej mężczyźni byli przez długi czas śledzeni przez policję. W czerwcu 2015 roku policja miała wystarczająco dużo dowodów, by aresztować trzech Norwegów. Okazało się, że mężczyźni kontrolowali handel narkotykami z miasta w południowo-wschodniej Danii.

Sprzedawali przez internet wszystko, od kokainy i marihuany po amfetaminy i inne narkotyki. Kiedy ludzie kupowali narkotyki, płacono za to Bitcoinem. Pieniądze te były następnie prane i wymieniane na korony norweskie.

Dokonano tego za pomocą fałszywych dokumentów tożsamości i kart debetowych, które mężczyźni uzyskali online. W sumie mężczyźni zarobili ponad trzy miliony koron na handlu narkotykami. Jeden Duńczyk trafił do więzienia, a oni przyznali się do częściowej winy.

Organy podatkowe i Økokrim idą w ich ślady

W Danii zarówno policja, Ecocrime, jak i organy podatkowe są świadome, że kryptowaluta jest wykorzystywana przez przestępców. Trudno jednak zidentyfikować przestępców stojących za transakcjami kryptowalutowymi.

Jest to również przypadek, że ustawa o praniu brudnych pieniędzy nie dotyczy konkretnie branży kryptograficznej. Kryptowaluta nie jest wymagana do zgłaszania podejrzanych transakcji, a cały proces jest zdecentralizowany bez powiązania z bankami.

Użytkownicy nie muszą koniecznie ujawniać swojej tożsamości podczas handlu kryptowalutami, co utrudnia ustalenie, kto stoi za transakcjami.

Bitcoin nie jest całkowicie anonimowy

Warto również zauważyć, że Bitcoin (i wiele innych form kryptowalut) nie są tak anonimowe, jak wielu ludziom się wydaje. To prawda, że osiąga się pewną anonimowość, ale nie jest to całkowicie anonimowa.

Potencjalnie możliwe byłoby śledzenie transakcji Bitcoin z powrotem do użytkownika. Można to zrobić między innymi za pomocą sztucznej inteligencji i inwigilacji.

Kiedy przesyłasz pieniądze za pomocą Bitcoin, masz portfel, który daje ci pewną anonimowość w postaci dużej liczby liczb. Należy jednak pamiętać, że wszystkie transakcje blockchain są otwarte i widoczne dla wszystkich w sieci. Każdy może zobaczyć, które transakcje pochodzą z którego portfela.

Transakcja może być śledzona w Twoim portfelu na zawsze. Jeśli tożsamość Twojego portfela Bitcoin stanie się znana, tj. numery mogą być powiązane z Tobą jako osobą, transakcje nie będą już anonimowe. Władze ujawniły tożsamość wielu.

Większość kryptowalut jest zgodna z prawem

Kryptowaluta i przestępczość mogą być w wielu przypadkach powiązane, zwłaszcza w przestępstwach gospodarczych i narkotykowych. Jednak w zdecydowanej większości przypadków użytkownicy kryptowaluty przestrzegają prawa.

Spośród ponad 200 000 Norwegów, którzy posiadają kryptowalutę, większość używa jej jako środka płatności lub inwestycji bez zamiarów przestępczych. Wiele osób uważa za niefortunne, że kryptowaluty mają „złą reputację” z powodu przestępców, którzy wykorzystują tę walutę.

Streszczenie

Kryptowalutę można łatwo przechowywać, przenosić i wymieniać na zwykłą walutę w innych krajach. Ponieważ śledzenie transakcji jest często bardzo trudne ze względu na technologię blockchain, krypto jest często atrakcyjne dla przestępców.

Przestępcy wykorzystują krypto i często wykorzystują je do ukrywania przestępczości, finansowania przestępstw i prania pieniędzy. Władze wzywają do lepszej regulacji kryptowalut, aby łatwiej było wykryć przestępstwa.

Pamiętaj, że większość osób korzystających z kryptowalut nie angażuje się w przestępstwa. Dla większości ludzi kryptowaluta jest inwestycją lub prostą i bezpieczną metodą płatności.

FAQ

Er det forbudt å bruke kryptovaluta?

Nei, det er fullt lovlig å bruke kryptovaluta. Noen kriminelle bruker kryptovaluta til transaksjoner, men majoriteten av brukerne er ikke kriminelle.

Hvilken kryptovaluta er mest anonym?

Ulike typer kryptovaluta kan ha ulik grad av anonymitet. Varianter som Monero, Bytecoin og Zcash er blant de variantene som oftest benyttes til kriminalitet.

Er Bitcoin anonymt?

Både ja og nei. Identiteten din skjules bak en tallrekke. Dersom denne rekken av tall kan kobles til identiteten din derimot, er du ikke lengre anonym.