\u00cen 2020, a intrat \u00een vigoare a cincea directiv\u0103 a UE privind sp\u0103larea banilor. \u00cen directiv\u0103, pute\u021bi citi despre o serie de proceduri, m\u0103suri \u0219i standarde care vor preveni sp\u0103larea banilor \u00een conformitate cu legile \u00eempotriva sp\u0103l\u0103rii banilor.<\/p>\n\n
Procedurile se aplic\u0103 \u0219i schimburilor cripto<\/a> . Multe dintre schimburile criptografice au \u00eenregistrat o renun\u021bare mare a clien\u021bilor, care nu doreau s\u0103 ia parte la a\u0219a-numitele proceduri KYC. Acest lucru se datoreaz\u0103 \u00een mare parte faptului c\u0103 utilizatorii doreau s\u0103 r\u0103m\u00e2n\u0103 anonimi.<\/p>\n\n Ce presupune KYC \u0219i care este exact scopul procesului? S\u0103 arunc\u0103m o privire mai atent\u0103 asupra procesului KYC pe care multe criptomonede l-au implementat acum.<\/p>\n\n KYC \u00eenseamn\u0103 \u201eKnow Your Customer\u201d \u0219i poate fi considerat un termen colectiv pentru standardele \u0219i procedurile de verificare din industria financiar\u0103. Folosind protocoalele KYC, companiile pot verifica identitatea clien\u021bilor lor.<\/p>\n\n Scopul acesteia este de a putea ac\u021biona \u00een conformitate cu legisla\u021bia \u00eempotriva sp\u0103l\u0103rii banilor (cunoscut\u0103 \u0219i ca AML). \u0218tiind cine este clientul, de exemplu, schimburile cripto \u0219i alte p\u0103r\u021bi pot limita \u0219ansa ca serviciile lor s\u0103 fie utilizate \u00een scopuri de sp\u0103lare a banilor.<\/p>\n\n Efectuarea procesului KYC este voluntar\u0103 pentru utilizatori, dar fi\u021bi con\u0219tien\u021bi de faptul c\u0103 probabil nu v\u0103 ve\u021bi putea retrage valorile dac\u0103 nu v\u0103 confirma\u021bi identitatea. Acest lucru se aplic\u0103, de exemplu, dac\u0103 tranzac\u021biona\u021bi<\/a> cu eToro sau Binance.<\/p>\n\n Implementarea KYC nu este probabil o problem\u0103 pentru cripto-investitorul mediu, care oricum probabil nu are nimic de ascuns. Cu toate acestea, KYC va face mult mai pu\u021bin atractiv pentru infractorii s\u0103 fac\u0103 transferuri financiare prin intermediul schimburilor cripto.<\/p>\n\n Trecerea prin procedura KYC poate p\u0103rea complicat\u0103 sau consumatoare de timp, dar \u00een mare parte nu este. Diferitele schimburi cripto ofer\u0103, \u00een general, o explica\u021bie foarte clar\u0103 a modului de a proceda, pas cu pas.<\/p>\n\n \u00cen principal, trebuie doar s\u0103 \u00eenc\u0103rca\u021bi documentele necesare solicitate de schimbul cripto. Aceasta include, printre altele, o dovad\u0103 de adres\u0103, care poate fi o factur\u0103 trimis\u0103 de public la adresa dumneavoastr\u0103.<\/p>\n\n De asemenea, vi se va cere s\u0103 trimite\u021bi o fotografie a pa\u0219aportului sau o alt\u0103 dovad\u0103 de identitate aprobat\u0103. Odat\u0103 ce documentele necesare au fost depuse, schimbul cripto va \u00eencepe procesul de verificare.<\/p>\n\n De multe ori vi se va cere s\u0103 v\u0103 face\u021bi \u0219i o poz\u0103 cu chipul, astfel \u00eenc\u00e2t schimbul de cripto-uri s\u0103 vad\u0103 c\u0103 de\u021bine\u021bi de fapt pa\u0219aportul\/cartea de identitate. Odat\u0103 ce verificarea s-a \u00eencheiat, ve\u021bi putea folosi schimbul criptografic at\u00e2t pentru achizi\u021bii, c\u00e2t \u0219i pentru v\u00e2nz\u0103ri \u0219i transferuri f\u0103r\u0103 restric\u021bii.<\/p>\n\n Un videoclip care explic\u0103 KYC destul de simplu:<\/strong><\/p>\n\nCe este KYC?<\/h2>\n\n
Necesar pentru a putea retrage bani<\/h2>\n\n
Cum se efectueaz\u0103 KYC?<\/h2>\n\n