Является ли криптовалюта анонимной?

Криптовалюту часто называют «анонимной», и часто приходится слышать, что невозможно отследить, кто проводит транзакции. Среди прочего, это побудило многих преступников использовать криптовалюту для отмывания денег или других преступлений.

Однако то, является ли криптовалюта анонимной, зависит от многих факторов. В этом руководстве вы сможете узнать, является ли криптовалюта на самом деле анонимной, и в каких случаях анонимность может быть скомпрометирована.

Что подразумевается под анонимной криптовалютой?

Многие люди задаются вопросом, является ли криптовалюта анонимной в том смысле, что власти или другие лица не могут видеть, кем выполняются транзакции.

Конечно, люди, которые совершают преступные действия, такие как торговля наркотиками и тому подобное, не хотят, чтобы власти могли отследить их транзакции.

Анонимность означает, что реальная личность пользователя (например, имя и адрес) не видна другим.

Нет банка в качестве посредника

Причина, по которой криптовалюта может дать пользователям повышенную анонимность, заключается в том, что валюта децентрализована. Проще говоря, это означает, что власти или банки не контролируют транзакции, в отличие от того, что они имеют с фиатными деньгами (т.е. традиционной валютой).

Для традиционной валюты банк увидит, кто кому перевел деньги и когда были осуществлены переводы. Сообщается о подозрительных транзакциях, чтобы можно было легко идентифицировать отмывание денег и другие преступления.

Криптовалюта использует криптографию для создания новых денежных единиц и для защиты транзакций. Этот контроль возлагается на центральный банк, когда речь идет о фиатных деньгах. Для последнего банк выступает посредником между отправителем и получателем.

Так работает технология блокчейн

Криптовалюты часто основаны на блокчейнах и работают совсем по-другому. Цепочка блоков состоит из ряда блоков, которые могут быть связаны друг с другом, и каждый блок содержит данные обо всех совершенных транзакциях.

[mining]

Все передачи видны в сети, даже если личность замаскирована с помощью числовых последовательностей. Таким образом, вы анонимны, поскольку пользователи получают и отправляют криптовалюты с адресов, состоящих из букв и цифр. Никакая конфиденциальная информация не передается.

Как можно раскрыть личность при использовании криптовалюты?

Согласно Økokrim , большинство криптовалют обеспечивают полную прозрачность как транзакций, так и числовых адресов пользователей. Однако узнать, кто скрывается за различными адресами, невозможно.

Чтобы иметь возможность идентифицировать людей, стоящих за транзакциями с криптовалютой, необходимы как технические знания, так и расследования тактического характера. Цифровые следы должны быть защищены, и нужен кто-то, кто может следить, отслеживать и анализировать денежные потоки.

ЕС сделал криптовалюту менее анонимной в 2018 году

Европейский парламент решил, что в 2018 году должно быть более строгое регулирование криптовалют, поскольку они хотят предотвратить финансирование терроризма и отмывание денег. Эти меры сделали криптовалюту чуть менее анонимной.

Меры в основном основаны на том факте, что обменные сервисы, которые продают, обменивают и позволяют пользователям хранить криптовалюты, должны требовать проверки клиентов. Этот процесс проверки очень похож на процесс в традиционных банках.

Криптовалютные биржи также должны быть зарегистрированы в государственных органах.

Обменники криптовалют теперь обязаны отчитываться

В рамках работы по борьбе с экономической преступностью с помощью криптовалют были реализованы различные меры безопасности на основе новых требований ЕС. Все обменники криптовалюты, которые могут предлагать свои услуги норвежцам, теперь должны быть зарегистрированы в Finanstilsynet .

[main]

Затем они также должны соблюдать правила об отмывании денег от 15. Октябрь 2018. Это означает, что обменники криптовалют теперь обязаны отчитываться. Они обязаны сообщать Økokrim о подозрительных транзакциях.

Обменники криптовалюты также должны выполнять различные клиентские меры. Если вы найдете обменник криптовалюты, зарегистрированный в Finanstilsynet, есть большая вероятность, что вы выбрали безопасный обменник, который работает против финансовых преступлений.

И eToro, и Norwegian Block Exchange, и Firi входят в число криптовалютных бирж, зарегистрированных в Finanstilsynet.

А как насчет децентрализованных обменников криптовалют?

Существуют также децентрализованные обменники криптовалют (DEX). Это позволяет покупать и продавать криптовалюты напрямую у других пользователей, без прохождения транзакции через третьих лиц. Localbitcoins.com является примером DEX.

С помощью DEX вы можете покупать и продавать криптовалюты напрямую у других, и во многих случаях совершенно без какой-либо формы контроля личности. Это делает DEX привлекательным для преступников.

Биткойн Пластиковые и предоплаченные криптовалютные карты

Также есть карты, которые можно привязать к криптовалюте. Биткойн-пластик является примером этого и означает, что пользователю отправляется дебетовая карта с предоплатой. Таким образом, пользователь может пополнить карту с помощью криптовалюты.

Затем в компании, выпускающей карты, создается пользователь, после чего карта отправляется получателю. После этого пользователь сможет использовать карту полностью анонимно. Это может быть привлекательно для тех, у кого есть черные деньги или они получили деньги другими незаконными способами.

Вы анонимны при использовании криптовалюты?

Вы в основном анонимны, когда используете криптовалюту. Анонимность обеспечивается, поскольку у вас есть адрес, который основан только на цифрах и буквах. Однако если вы покажете, что адрес связан с вами как с личностью, анонимность исчезнет.

Вы также не анонимны в отношении попыток отмывания денег через криптовалютные биржи, которые обязаны сообщать о подозрительной деятельности. Об этом будет сообщено в Økokrim, после чего будет проведено расследование.

Пока вы придерживаетесь законной деятельности и не раскрываете свой ключ, вы анонимны при использовании криптовалюты.

Купить криптовалюту на зарегистрированной бирже

Существует ряд зарегистрированных криптовалютных бирж, которые позволяют вам торговать криптовалютами онлайн. Среди прочего, мы можем порекомендовать eToro и Norwegian Block Exchange, обе из которых могут относиться к регистрации в Finanstilsynet.

Совершайте анонимные переводы и рассчитывайте на безопасный и удобный пользовательский интерфейс. Есть много криптовалют на выбор, включая биткойн, Ethereum и Dogecoin. Найдите свой любимый.

Часто задаваемые вопросы

Hvem kan se transaksjonene jeg utfører med kryptovaluta?

Alle som er en del av blokkjede-nettverket kan se transaksjonene dine, og du kan se andres transaksjoner. De ser imidlertid bare den tallbaserte adressen din, og ikke navnet ditt.

Hvilken kryptovaluta er mest anonym?

Det er noen kryptovalutaer som oppfattes som mer anonyme enn andre. Monero og Zcash er blant de mest anonyme variantene, mens Bitcoin gir mindre anonymitet.

Blir transaksjoner med kryptovaluta overvåket?

Ikke direkte, men husk at en kryptovalutabørs som er rapporteringspliktig vil melde ifra til myndighetene dersom de oppfatter transaksjonene dine som mistenkelige.