Криптовалюта анонімна?

Криптовалюту часто називають «анонімною», і часто можна почути, що неможливо відстежити, хто виконує транзакції. Серед іншого, це змусило багатьох злочинців використовувати криптовалюту для відмивання грошей або інших злочинів.

Однак те, чи є криптовалюта анонімною, залежить від багатьох факторів. У цьому посібнику ви можете дізнатися, чи насправді криптовалюта анонімна, і в яких випадках анонімність може бути порушена.

Що означає анонімна криптовалюта?

Багато людей задаються питанням, чи є криптовалюта анонімною в тому сенсі, що органи влади чи інші не можуть бачити, ким здійснюються транзакції.

Звичайно, люди, які вчиняють кримінальні дії, такі як торгівля наркотиками чи подібні, не хочуть, щоб органи влади могли відстежити транзакції до них.

Анонімність означає, що справжня особистість користувача (наприклад, ім’я та адреса) невидима для інших.

Немає банку як посередника

Причина, чому криптовалюта може надати користувачам підвищену анонімність, полягає в тому, що валюта децентралізована. Простіше кажучи, це означає, що органи влади чи банки не мають контролю над операціями, на відміну від того, що вони мають з фіатними грошима (тобто традиційною валютою).

Для традиційної валюти банк побачить, хто кому перерахував гроші та коли перекази відбулися. Про підозрілі операції повідомляють, щоб можна було легко ідентифікувати відмивання грошей та інші злочини.

Криптовалюта використовує криптографію для створення нових грошових одиниць і для захисту транзакцій. Цей контроль покладається на центральний банк, коли йдеться про фіатні гроші. Для останнього банк виступає посередником між відправником і одержувачем.

Ось як працює технологія блокчейн

Криптовалюти часто базуються на блокчейнах і працюють зовсім інакше. Ланцюжок блоків складається з ряду блоків, які можуть бути пов’язані один з одним, і кожен блок містить дані про всі транзакції, які були завершені.

[mining]

Усі передачі відображаються в мережі, навіть якщо особистість замаскована за допомогою числових послідовностей. Таким чином, ви анонімні, оскільки користувачі отримують і відправляють криптовалюти з адрес, що складаються з літер і цифр. Конфіденційна інформація не поширюється.

Як можна розкрити особу при використанні криптовалюти?

За словами Økokrim , більшість криптовалют забезпечать повну прозорість як щодо транзакцій, так і щодо адрес користувачів на основі номерів. Однак не можна дізнатися, хто ховається за різними адресами.

Для того, щоб ідентифікувати людей, які стоять за транзакціями з криптовалютою, необхідні як технічні експертизи, так і розслідування тактичного характеру. Цифрові сліди мають бути захищені, і потрібен хтось, хто зможе стежити, відстежувати й аналізувати потік грошей.

У 2018 році ЄС зробив криптовалюту менш анонімною

Європарламент вирішив, що в 2018 році має бути суворіше регулювання криптовалют, оскільки вони хочуть запобігти фінансуванню тероризму та відмиванню грошей. Ці заходи зробили криптовалюту трохи менш анонімною.

Заходи в основному засновані на тому, що біржові сервіси, які продають, обмінюють і дозволяють користувачам зберігати криптовалюти, повинні вимагати перевірки клієнта. Цей процес верифікації дуже схожий на процес у традиційних банках.

Криптовалютні біржі також повинні бути зареєстровані в органах влади.

Обмінники криптовалют тепер зобов’язані звітувати

У рамках роботи по боротьбі з економічною злочинністю з використанням криптовалюти впроваджено різні заходи безпеки на основі нових вимог ЄС. Усі обмінники криптовалют, які мають змогу пропонувати свої послуги норвежцям, тепер мають бути зареєстровані у Finanstilsynet .

[main]

Вони також повинні дотримуватися правил відмивання грошей від 15. жовтень 2018 року. Це означає, що обмінники криптовалют тепер зобов’язані звітувати. Вони зобов’язані повідомляти Økokrim про підозрілі операції.

Обмінники криптовалют також повинні виконувати різні заходи щодо клієнтів. Якщо ви знайшли обмінник криптовалют, зареєстрований у Finanstilsynet, є велика ймовірність, що ви вибрали безпечний обмінник, який працює проти фінансових злочинів.

І eToro, і Norwegian Block Exchange, і Firi входять до числа бірж криптовалют, зареєстрованих у Finanstilsynet.

А як щодо децентралізованих обмінників криптовалют?

Існують також децентралізовані обмінники криптовалют (DEX). Вони дають змогу купувати та продавати криптовалюти безпосередньо від інших користувачів, без трансакції через третю сторону. Localbitcoins.com є прикладом DEX.

За допомогою DEX ви можете купувати та продавати криптовалюти безпосередньо в інших, а в багатьох випадках повністю без будь-якої форми контролю ідентичності. Це робить DEX привабливим для злочинців.

Пластикові біткойн та передплачені криптовалютні картки

Є також карти, які можна прив’язати до криптовалюти. Прикладом цього є Bitcoin Plastic, який означає, що користувачеві надсилається дебетова картка з передоплатою. Таким чином, користувач може поповнити картку за допомогою криптовалюти.

Потім у компанії, яка випускає картки, створюється користувач, а потім картка надсилається одержувачу. Тоді користувач зможе використовувати картку повністю анонімно. Це може бути привабливим для тих, хто має чорні гроші або придбав гроші іншим незаконним способом.

Ви анонімні, коли використовуєте криптовалюту?

Ви в основному анонімні, коли використовуєте криптовалюту. Анонімність гарантується, оскільки у вас є адреса, яка базується лише на цифрах і літерах. Однак якщо ви повідомите, що адреса пов’язана з вами як особою, анонімність зникне.

Ви також не є анонімними щодо спроб відмивання грошей через криптовалютні біржі, які зобов’язані повідомляти про підозрілу діяльність. Про це буде повідомлено Økokrim, а потім розслідуватиметься.

Поки ви дотримуєтеся законної діяльності та не розкриваєте свій ключ, ви анонімні під час використання криптовалюти.

Купуйте криптовалюту на зареєстрованій біржі

Існує ряд зареєстрованих криптовалютних бірж, які дозволяють торгувати криптовалютами в Інтернеті. Серед іншого, ми можемо рекомендувати eToro та Норвезьку блокову біржу, обидві з яких можуть посилатися на реєстрацію у Finanstilsynet.

Здійснюйте анонімні передачі та сподівайтеся на безпечний і хороший досвід роботи з користувачем. Є багато криптовалют на вибір, включаючи Bitcoin, Ethereum і Dogecoin. Знайдіть свій улюблений.

FAQ

Hvem kan se transaksjonene jeg utfører med kryptovaluta?

Alle som er en del av blokkjede-nettverket kan se transaksjonene dine, og du kan se andres transaksjoner. De ser imidlertid bare den tallbaserte adressen din, og ikke navnet ditt.

Hvilken kryptovaluta er mest anonym?

Det er noen kryptovalutaer som oppfattes som mer anonyme enn andre. Monero og Zcash er blant de mest anonyme variantene, mens Bitcoin gir mindre anonymitet.

Blir transaksjoner med kryptovaluta overvåket?

Ikke direkte, men husk at en kryptovalutabørs som er rapporteringspliktig vil melde ifra til myndighetene dersom de oppfatter transaksjonene dine som mistenkelige.