Криптовалюта збільшує злочинність?

Багато людей асоціюють криптовалюту з інвестиціями або блискавичним платіжним засобом, який забезпечує ефективні грошові перекази. Однак є також багато тих, хто асоціює криптовалюту зі злочинністю.

Чи допомагає криптовалюта криміналізувати відмивання грошей, ухилення від сплати податків або іншу незаконну діяльність ?

Чому криптовалюта може бути привабливою для злочинців?

Криптовалюта децентралізована, а це означає, що немає центрального контролю над валютою. Це також дуже ускладнює відстеження транскордонних транзакцій. Через це криптовалюта стала досить популярною серед злочинців, які заробляють гроші.

Згідно з дослідженням, проведеним у 2018 році, дослідники підрахували, що близько 50% всіх транзакцій з біткойнами можуть бути пов’язані зі злочинністю. Криптовалюта використовується, наприклад, для операцій у зв’язку з продажем наркотиків і торгівлею людьми.

Інше дослідження показує, що приблизно 25% усіх транзакцій з біткойнами пов’язані зі злочинністю. Таким чином, цифри є дещо невизначеними, але немає жодних сумнівів, що багато злочинців використовують криптовалюту як засіб платежу.

Вважається, що біткойн та інші криптовалюти вартістю близько 72 мільярдів доларів пов’язані зі злочинною діяльністю.

У Monero потрібен викуп

Більшість людей чули про зникнення Лоренскога, коли Анн-Елізабет Хаген зникла зі свого дому. У будинку, в якому вони разом із чоловіком, знайшли банкноту з вимогою викупу в 9 мільйонів євро.

Цей викуп вимагали в Monero, криптовалюті, також відомому як XMR. Чи була ця вимога про викуп справжньою чи ні, невідомо. Але все ж є очевидні причини, чому злочинці можуть вимагати викуп у криптовалюті.

Monero дозволяє здійснювати повністю анонімні платежі між відправником і одержувачем. Трансакції з Monero шифруються на всіх рівнях. Це унеможливило розшук винних для поліції.

Monero відомий тим, що він навіть більш анонімний, ніж, наприклад, Bitcoin. Інші анонімні криптовалюти – Bytecoin і Zcash.

криптообмін

Існує також інший вид злочину, який можна пов’язати з криптовалютою. Деякі хакери заробляють великі суми, зламавши криптобіржі.

На щастя, хакерство зустрічається досить рідко, але іноді трапляється. Прикладом є «норвезька» криптовалюта IOTA. Цю криптовалюту поступово припинили в 2020 році, оскільки хакерам вдалося вкрасти гроші у користувачів.

Влада знає про проблему

На щастя, злочинцям не все обходиться, якщо вони користуються криптовалютою. У 2013 році поліція Данії отримала підказки від ФБР у США про те, що деякі норвежці продавали нелегальні наркотики за допомогою біткойнів у чорній мережі.

За трьома чоловіками, про які йде мова, потім поліція довго шпигувала. У червні 2015 року у поліції було достатньо доказів, щоб заарештувати трьох норвежців. Виявилося, що чоловіки контролювали незаконний обіг наркотиків з міста на південному сході Данії.

Вони продавали в Інтернеті все, від кокаїну та марихуани до амфетамінів та інших наркотиків. Коли люди купували наркотики, це оплачувалося біткойнами. Ці гроші потім відмивали та обміняли на норвезькі крони.

Це було зроблено за допомогою підроблених документів і дебетових карток, які чоловіки отримали в Інтернеті. Загалом на торгівлі наркотиками чоловіки заробили понад три мільйони крон. Один датчанин опинився у в’язниці, і вони частково визнали свою провину.

Податкові органи та Økokrim наслідують їх приклад

У Данії і поліція, і Ecocrime, і податкові органи знають, що криптовалюта використовується злочинцями. Однак визначити злочинців, які стоять за криптовалютними транзакціями, важко.

Крім того, Закон про відмивання грошей не стосується конкретно криптоіндустрії. Криптовалюта не зобов’язана повідомляти про підозрілі транзакції, і весь процес децентралізований без зв’язку з банками.

Користувачі не обов’язково повинні розкривати свою особу під час торгівлі криптовалютами, що ускладнює визначення того, хто стоїть за транзакціями.

Біткойн не є повністю анонімним

Варто також зазначити, що біткойн (і багато інших форм криптовалюти) не такі анонімні, як багато хто думає. Це правда, що досягається деяка анонімність, але вона не є повністю анонімною.

Потенційно можна було б відстежувати транзакції біткойн назад до користувача. Це можна зробити, серед іншого, за допомогою штучного інтелекту та спостереження.

Коли ви переводите гроші за допомогою біткойн, у вас є гаманець, який надає вам певну анонімність у вигляді великої кількості чисел. Однак майте на увазі, що всі транзакції блокчейну відкриті та видимі для всіх у мережі. Кожен може бачити, з якого гаманця надходять транзакції.

Трансакцію можна відстежувати у вашому гаманці назавжди. Якщо ідентичність вашого біткойн-гаманця стане відомою, тобто номери можуть бути пов’язані з вами як особою, транзакції більше не будуть анонімними. Влада розкрила особи багатьох.

Більшість криптовалют законослухняні

Криптовалюта і злочинність можуть бути пов’язані в багатьох випадках, особливо в економічних злочинах і наркозлочинах. Але в переважній більшості випадків користувачі криптовалюти законослухняні.

З понад 200 000 норвежців, які володіють криптовалютою, більшість використовує її як засіб платежу або інвестування без злочинних намірів. Багатьом прикро, що криптовалюти мають «погану репутацію» через злочинців, які експлуатують валюту.

Резюме

Криптовалюта легко зберігати, передавати та обмінювати на звичайну валюту в інших країнах. Оскільки часто дуже важко відстежувати транзакції через технологію блокчейн, криптовалюти часто привабливі для злочинців.

Злочинці експлуатують криптовалюту і часто використовують її для приховування злочинів, фінансування злочинів і відмивання грошей. Влада закликає до кращого регулювання криптовалют, щоб легше виявляти злочини.

Пам’ятайте, що більшість людей, які використовують криптовалюту, не займаються злочинними діями. Для більшості людей криптовалюта — це інвестиція або простий і безпечний спосіб оплати.

FAQ

Er det forbudt å bruke kryptovaluta?

Nei, det er fullt lovlig å bruke kryptovaluta. Noen kriminelle bruker kryptovaluta til transaksjoner, men majoriteten av brukerne er ikke kriminelle.

Hvilken kryptovaluta er mest anonym?

Ulike typer kryptovaluta kan ha ulik grad av anonymitet. Varianter som Monero, Bytecoin og Zcash er blant de variantene som oftest benyttes til kriminalitet.

Er Bitcoin anonymt?

Både ja og nei. Identiteten din skjules bak en tallrekke. Dersom denne rekken av tall kan kobles til identiteten din derimot, er du ikke lengre anonym.