2020. aastal jõustus EL-i viies rahapesu direktiiv. Käskkirjast saab lugeda mitmetest protseduuridest, meetmetest ja standarditest, mis kooskõlas rahapesuvastaste seadustega hoiavad ära rahapesu.
Protseduurid kehtivad ka krüptobörside kohta. Paljudel krüptobörsidel tekkis suur klientide väljalangemine, kes ei soovinud nn KYC protseduurides osaleda. See on suuresti tingitud asjaolust, et kasutajad soovisid jääda anonüümseks.
Mida KYC endast kujutab ja mis on protsessi eesmärk? Vaatame lähemalt KYC protsessi, mida paljud krüptovaluutad on nüüdseks juurutanud.
KYC tähendab “Tunne oma klienti” ja seda võib pidada finantssektori standardite ja kontrolliprotseduuride koondnimetuseks. KYC protokolle kasutades saavad ettevõtted kontrollida oma klientide identiteeti.
Selle eesmärk on olla võimeline tegutsema kooskõlas rahapesuvastaste õigusaktidega (tuntud ka kui AML). Teades, kes on klient, võivad näiteks krüptobörsid ja teised osapooled piirata võimalust, et nende teenuseid kasutatakse rahapesu eesmärgil.
KYC-protsessi läbiviimine on kasutajatele vabatahtlik, kuid pidage meeles, et tõenäoliselt ei saa te oma väärtusi tagasi võtta, kui te oma isikut ei kinnita. See kehtib näiteks siis, kui kauplete eToro või Binance’iga.
Keskmise krüptoinvestori jaoks pole KYC juurutamine ilmselt probleem, kellel pole nagunii ilmselt midagi varjata. KYC muudab aga kurjategijate jaoks krüptobörside kaudu rahaülekannete tegemise palju vähem atraktiivseks.
KYC protseduuri läbimine võib tunduda keeruline või aeganõudev, kuid see pole suures osas nii. Erinevad krüptovahetused annavad üldiselt samm-sammult väga selge selgituse, kuidas edasi toimida.
Peamiselt tuleb lihtsalt üles laadida krüptobörsi nõutud vajalikud dokumendid. See sisaldab muuhulgas aadressitõendit, milleks võib olla avalikkuselt teie aadressile saadetud arve.
Samuti palutakse teil esitada foto passist või muust kinnitatud isikut tõendavast dokumendist. Kui vajalikud dokumendid on esitatud, alustab krüptovahetus kontrollimisprotsessi.
Tihti palutakse teil ka oma näost pilti teha, et krüptobörs näeks, et pass/identifitseerimiskaart on tegelikult teie omanik. Kui kinnitamine on lõppenud, saate krüptovahetust piiranguteta kasutada nii ostude, müügi kui ka ülekannete jaoks.
Video, mis selgitab KYC-d üsna lihtsalt:
Enamiku krüptovahetuste puhul on KYC osa registreerimisprotsessist endast. See tagab kasutajatele võimaluse pärast registreerimist võimalikult kiiresti oma kasutajakontod kontrollida.
Tavaliselt ei kesta protsess rohkem kui paar minutit, kui teil on kõik vajalikud dokumendid (pass, adresseeritud kiri jne) valmis.
Kas soovite krüptovaluutaga kaubelda ja krüptovaluuta kasumit välja võtta? Seejärel peaksite registreeruma turvalises ja mainekas krüptovahetuses, mis on rakendanud KYC protseduuri.
Muuhulgas saame soovitada vaadata eToro või Binance’i, mis on norrakate jaoks ühed populaarseimad krüptobörsid.
Krüptovaluutadesse investeerimine on muutunud väga populaarseks ning vaatamata suurele hinnalangusele, mida selle aasta kevadel nägime,…
2021. aasta sügisel tuli uudis, et mitmed krüptobörsid on alustanud oma maksekaartide arendamise võimaluste uurimisega.…
