KYC a impus portofelele private cu criptomonede în conformitate cu noua lege

Ludvig
09.05.2022
113 Views
Verificarea schimbului de criptomonede KYC

În 2020, a intrat în vigoare a cincea directivă a UE privind spălarea banilor. În directivă, puteți citi despre o serie de proceduri, măsuri și standarde care vor preveni spălarea banilor în conformitate cu legile împotriva spălării banilor.

Procedurile se aplică și schimburilor cripto . Multe dintre schimburile criptografice au înregistrat o renunțare mare a clienților, care nu doreau să ia parte la așa-numitele proceduri KYC. Acest lucru se datorează în mare parte faptului că utilizatorii doreau să rămână anonimi.

Ce presupune KYC și care este exact scopul procesului? Să aruncăm o privire mai atentă asupra procesului KYC pe care multe criptomonede l-au implementat acum.

Ce este KYC?

KYC înseamnă „Know Your Customer” și poate fi considerat un termen colectiv pentru standardele și procedurile de verificare din industria financiară. Folosind protocoalele KYC, companiile pot verifica identitatea clienților lor.

Scopul acesteia este de a putea acționa în conformitate cu legislația împotriva spălării banilor (cunoscută și ca AML). Știind cine este clientul, de exemplu, schimburile cripto și alte părți pot limita șansa ca serviciile lor să fie utilizate în scopuri de spălare a banilor.

Necesar pentru a putea retrage bani

Efectuarea procesului KYC este voluntară pentru utilizatori, dar fiți conștienți de faptul că probabil nu vă veți putea retrage valorile dacă nu vă confirmați identitatea. Acest lucru se aplică, de exemplu, dacă tranzacționați cu eToro sau Binance.

Implementarea KYC nu este probabil o problemă pentru cripto-investitorul mediu, care oricum probabil nu are nimic de ascuns. Cu toate acestea, KYC va face mult mai puțin atractiv pentru infractorii să facă transferuri financiare prin intermediul schimburilor cripto.

Cum se efectuează KYC?

Trecerea prin procedura KYC poate părea complicată sau consumatoare de timp, dar în mare parte nu este. Diferitele schimburi cripto oferă, în general, o explicație foarte clară a modului de a proceda, pas cu pas.

În principal, trebuie doar să încărcați documentele necesare solicitate de schimbul cripto. Aceasta include, printre altele, o dovadă de adresă, care poate fi o factură trimisă de public la adresa dumneavoastră.

De asemenea, vi se va cere să trimiteți o fotografie a pașaportului sau o altă dovadă de identitate aprobată. Odată ce documentele necesare au fost depuse, schimbul cripto va începe procesul de verificare.

De multe ori vi se va cere să vă faceți și o poză cu chipul, astfel încât schimbul de cripto-uri să vadă că dețineți de fapt pașaportul/cartea de identitate. Odată ce verificarea s-a încheiat, veți putea folosi schimbul criptografic atât pentru achiziții, cât și pentru vânzări și transferuri fără restricții.

Un videoclip care explică KYC destul de simplu:

KYC face de obicei parte din procesul de înregistrare

Cu majoritatea schimburilor cripto, KYC face parte din procesul de înregistrare în sine. Acest lucru asigură că utilizatorii au posibilitatea de a-și verifica conturile de utilizator cât mai curând posibil după înregistrare.

De obicei, procesul nu durează mai mult de câteva minute dacă aveți toate documentele necesare pregătite (pașaport, scrisoare adresată…).

Înregistrați-vă cu un schimb cripto securizat astăzi

Doriți să puteți tranzacționa criptomonede și să retrageți orice câștig de criptomonedă? Atunci ar trebui să vă înregistrați la un schimb criptografic sigur și de renume care a implementat procedura KYC.

Printre altele, vă putem recomanda să vă uitați la eToro sau Binance, care sunt unele dintre cele mai populare schimburi de criptomonede pentru norvegieni.

Author Ludvig

Ludvig har lang erfaring med kjøp og salg av kryptovaluta. De senere årene har han tatt det til et nytt nivå og prøver å leve av kryptovaluta trading. Han følger godt med på markedet og har opparbeidet seg god kompetanse på teknisk analyse mm. Vi er veldig glad for å ha Ludvig med på laget, og er det noe du lurer på angående kryptovaluta er dette mannen du spør!