KYC määräsi yksityiset kryptovaluuttalompakot uuden lain nojalla

Vuonna 2020 astui voimaan EU:n viides rahanpesudirektiivi. Direktiivistä voit lukea useista menettelyistä, toimenpiteistä ja standardeista, jotka estävät rahanpesun rahanpesulakien mukaisesti.

Menettelyt koskevat myös kryptopörssejä . Monilla kryptopörsseillä oli suuria asiakkaiden pudotuksia, jotka eivät halunneet osallistua niin sanottuihin KYC-menettelyihin. Tämä johtuu suurelta osin siitä, että käyttäjät halusivat pysyä nimettöminä.

Mitä KYC sisältää ja mikä on prosessin todellinen tarkoitus? Katsotaanpa tarkemmin KYC-prosessia, jonka monet kryptovaluutat ovat nyt ottaneet käyttöön.

Mikä on KYC?

KYC on lyhenne sanoista ”Know Your Customer” ja sitä voidaan pitää rahoitusalan standardien ja todentamismenettelyjen yhteisterminä. KYC-protokollien avulla yritykset voivat varmistaa asiakkaidensa henkilöllisyyden.

Tämän tarkoituksena on pystyä toimimaan rahanpesun vastaisen lainsäädännön (tunnetaan myös nimellä AML) mukaisesti. Tietämällä, kuka on asiakas, esimerkiksi kryptopörssit ja muut osapuolet voivat rajoittaa mahdollisuutta, että heidän palvelujaan käytetään rahanpesutarkoituksiin.

Tarpeellista nostaa rahaa

KYC-prosessin suorittaminen on käyttäjille vapaaehtoista, mutta ota huomioon, että et todennäköisesti voi peruuttaa arvojasi, jos et vahvista henkilöllisyyttäsi. Tämä pätee esimerkiksi, jos käyt kauppaa eToron tai Binancen kanssa.

KYC:n käyttöönotto ei luultavasti ole ongelma keskimääräiselle krypto-sijoittajalle, jolla ei todennäköisesti ole mitään salattavaa. KYC tekee kuitenkin rikollisille paljon vähemmän houkuttelevaa tehdä rahansiirtoja kryptopörssien kautta.

Kuinka suorittaa KYC?

KYC-menettelyn läpikäyminen voi tuntua monimutkaiselta tai aikaa vievältä, mutta se ei suurelta osin ole sitä. Eri krypto-pörssit tarjoavat yleensä erittäin selkeän selityksen siitä, miten edetä, askel askeleelta.

Sinun tarvitsee pääasiassa vain ladata krypto-pörssin pyytämät tarvittavat asiakirjat. Tähän sisältyy muun muassa osoitetodistus, joka voi olla yleisöltä osoitteeseesi lähetetty lasku.

Sinua pyydetään myös toimittamaan kuva passistasi tai muusta hyväksytystä henkilöllisyystodistuksesta. Kun tarvittavat asiakirjat on toimitettu, kryptovaihto aloittaa varmennusprosessin.

Sinua pyydetään usein ottamaan kuva myös kasvoistasi, jotta kryptopörssi näkee, että todella omistat passin/henkilökortin. Kun vahvistus on ohi, voit käyttää kryptovaihtoa sekä ostoihin, myyntiin että siirtoihin ilman rajoituksia.

Video, joka selittää KYC:n yksinkertaisesti:

KYC on yleensä osa rekisteröintiprosessia

Useimmissa kryptopörsseissä KYC on osa itse rekisteröintiprosessia. Tämä varmistaa, että käyttäjillä on mahdollisuus vahvistaa käyttäjätilinsä mahdollisimman pian rekisteröitymisen jälkeen.

Yleensä prosessi ei vie muutamaa minuuttia kauempaa, jos sinulla on kaikki tarvittavat asiakirjat valmiina (passi, osoitettu kirje…).

Rekisteröidy turvalliseen kryptopörssiin jo tänään

Haluatko käydä kauppaa kryptovaluutoilla ja nostaa kaikki kryptovaluuttavoitot? Sitten sinun tulee rekisteröityä turvalliseen ja hyvämaineiseen kryptovaihtoon, joka on ottanut käyttöön KYC-menettelyn.

Suosittelemme tutustumaan muun muassa eToroon tai Binanceen, jotka ovat norjalaisten suosituimpia kryptopörssejä.