KYC impuso billeteras privadas de criptomonedas bajo nueva ley

En 2020 entró en vigor la Quinta Directiva sobre blanqueo de capitales de la UE. En la directiva, puede leer acerca de una serie de procedimientos, medidas y estándares que evitarán el lavado de dinero de acuerdo con las leyes contra el lavado de dinero.

Los procedimientos también se aplican a los intercambios criptográficos . Muchos de los intercambios de criptomonedas experimentaron un gran abandono de los clientes, que no querían participar en los llamados procedimientos KYC. Esto se debe en gran parte al hecho de que los usuarios querían permanecer en el anonimato.

¿Qué implica KYC y cuál es el propósito real del proceso? Echemos un vistazo más de cerca al proceso KYC que muchas criptomonedas han implementado ahora.

¿Qué es KYC?

KYC significa «Conozca a su cliente» y puede considerarse un término colectivo para estándares y procedimientos de verificación en la industria financiera. Utilizando los protocolos KYC, las empresas pueden verificar la identidad de sus clientes.

El objetivo de esto es poder actuar de acuerdo con la legislación contra el lavado de dinero (también conocida como AML). Al saber quién es el cliente, por ejemplo, los intercambios de criptomonedas y otras partes pueden limitar la posibilidad de que sus servicios se utilicen con fines de lavado de dinero.

Necesario para retirar dinero

Realizar el proceso KYC es voluntario para los usuarios, pero tenga en cuenta que probablemente no podrá retirar sus valores si no confirma su identidad. Esto se aplica, por ejemplo, si opera con eToro o Binance .

La implementación de KYC probablemente no sea un problema para el criptoinversor promedio, que probablemente no tenga nada que ocultar de todos modos. Sin embargo, KYC hará que sea mucho menos atractivo para los delincuentes realizar transferencias financieras a través de intercambios de cifrado.

¿Cómo realizar KYC?

Pasar por el procedimiento KYC puede parecer complicado o llevar mucho tiempo, pero en gran medida no lo es. Los diversos intercambios de cifrado generalmente brindan una explicación muy clara de cómo proceder, paso a paso.

Principalmente solo necesita cargar los documentos necesarios solicitados por el intercambio de cifrado. Esto incluye, entre otras cosas, un comprobante de domicilio, que puede ser una factura enviada por el público a su domicilio.

También se le pedirá que envíe una foto de su pasaporte u otra prueba de identidad aprobada. Una vez que se hayan enviado los documentos necesarios, el intercambio de cifrado comenzará el proceso de verificación.

A menudo, también se le pedirá que tome una foto de su rostro, para que el intercambio de criptografía pueda ver que usted realmente posee el pasaporte / tarjeta de identificación. Una vez que finalice la verificación, podrá utilizar el intercambio de cifrado tanto para compras, ventas y transferencias sin restricciones.

Un vídeo que explica KYC de forma bastante sencilla:

KYC suele ser parte del proceso de registro

Con la mayoría de los intercambios de cifrado, KYC es parte del proceso de registro en sí. Esto garantiza que los usuarios tengan la oportunidad de verificar sus cuentas de usuario lo antes posible después del registro.

Por lo general, el proceso no toma más de unos minutos si tiene todos los documentos necesarios listos (pasaporte, carta dirigida…).

Regístrese con un intercambio de cifrado seguro hoy

¿Quiere poder comerciar con criptomonedas y retirar cualquier ganancia de criptomonedas? Luego, debe registrarse en un intercambio de cifrado seguro y de buena reputación que haya implementado el procedimiento KYC.

Entre otras cosas, podemos recomendarle que consulte eToro o Binance, que son algunos de los intercambios de cifrado más populares para los noruegos.