A KYC az új törvény értelmében bevezette a privát kriptovaluta pénztárcákat

2020-ban hatályba lépett az EU ötödik pénzmosási irányelve. Az irányelvben számos olyan eljárásról, intézkedésről és szabványról olvashat, amelyek a pénzmosás elleni törvényeknek megfelelően megakadályozzák a pénzmosást.

Az eljárások a kriptotőzsdékre is vonatkoznak. Sok kriptotőzsdén nagymértékű ügyfélkiesést tapasztaltak, akik nem kívántak részt venni az úgynevezett KYC eljárásokban. Ez nagyrészt annak köszönhető, hogy a felhasználók névtelenek akartak maradni.

Mit takar a KYC, és mi a folyamat valódi célja? Nézzük meg közelebbről a KYC folyamatot, amelyet sok kriptovaluta már megvalósított.

Mi az a KYC?

A KYC a „Know Your Customer” rövidítése, és a pénzügyi ágazatban alkalmazott szabványok és ellenőrzési eljárások gyűjtőfogalmának tekinthető. A KYC protokollok segítségével a vállalatok ellenőrizhetik ügyfeleik kilétét.

Ennek célja, hogy a pénzmosás elleni jogszabályoknak (más néven AML-nek) megfelelően járhasson el. Azáltal, hogy tudjuk, ki az ügyfél, például a kriptotőzsdék és más felek korlátozhatják annak esélyét, hogy szolgáltatásaikat pénzmosási célokra használják fel.

Pénz felvételéhez szükséges

A KYC folyamat végrehajtása a felhasználók számára önkéntes, de ne feledje, hogy valószínűleg nem tudja visszavonni értékeit, ha nem erősíti meg személyazonosságát. Ez például akkor érvényes, ha az eToro-val vagy a Binance-szal kereskedik .

A KYC megvalósítása valószínűleg nem jelent problémát egy átlagos kriptobefektető számára, akinek egyébként valószínűleg nincs rejtegetnivalója. A KYC azonban sokkal kevésbé fogja vonzóvá tenni a bûnözõk számára, hogy pénzátutalásokat hajtsanak végre a kriptocsere útján.

Hogyan kell végrehajtani a KYC-t?

A KYC eljárás végrehajtása bonyolultnak vagy időigényesnek tűnhet, de nagyrészt nem az. A különféle kriptocserék általában nagyon világos magyarázatot adnak a továbblépésről lépésről lépésre.

Főleg csak a kriptotőzsde által kért szükséges dokumentumokat kell feltöltenie. Ez magában foglalja többek között a lakcímigazolást is, amely lehet a lakosságtól az Ön címére küldött számla.

Ezenkívül meg kell küldenie az útlevél fényképét vagy más jóváhagyott személyazonosító okmányát. A szükséges dokumentumok benyújtása után a kriptotőzsde megkezdi az ellenőrzési folyamatot.

Gyakran megkérik, hogy készítsen képet az arcáról is, hogy a kriptotőzsde lássa, valóban Ön az útlevél/azonosító kártya tulajdonosa. Amint az ellenőrzés véget ért, korlátozás nélkül használhatja a kriptováltót vásárlásra, eladásra és átutalásra.

Egy videó, amely egészen egyszerűen elmagyarázza a KYC-t:

A KYC általában a regisztrációs folyamat része

A legtöbb kriptocsere esetén a KYC magának a regisztrációs folyamatnak a része. Ez biztosítja, hogy a felhasználók a regisztrációt követően a lehető leghamarabb ellenőrizhessék felhasználói fiókjukat.

Általában a folyamat nem tart tovább néhány percnél, ha készen van minden szükséges dokumentum (útlevél, címzett levél…).

Regisztráljon még ma egy biztonságos kriptotőzsdére

Szeretnél kriptovalutával kereskedni, és kivenni a kriptovaluta nyereségét? Ezután regisztrálnia kell egy biztonságos és jó hírű titkosítási tőzsdén, amely megvalósította a KYC eljárást.

Többek között javasoljuk, hogy tekintse meg az eToro-t vagy a Binance-t, amelyek a norvégok egyik legnépszerűbb kriptocsere-je.