KYC heeft onder nieuwe wet private cryptocurrency-wallets opgelegd

In 2020 is de vijfde witwasrichtlijn van de EU in werking getreden. In de richtlijn leest u over een aantal procedures, maatregelen en normen die het witwassen van geld zullen voorkomen in lijn met de antiwitwaswetten.

De procedures zijn ook van toepassing op crypto-uitwisselingen . Veel van de crypto-uitwisselingen hadden te maken met een grote uitval van klanten, die niet wilden deelnemen aan zogenaamde KYC-procedures. Dit is grotendeels te wijten aan het feit dat gebruikers anoniem wilden blijven.

Wat houdt KYC in en wat is het echte doel van het proces? Laten we eens nader kijken naar het KYC-proces dat veel cryptocurrencies nu hebben geïmplementeerd.

Wat is KYC?

KYC staat voor “Know Your Customer” en kan worden beschouwd als een verzamelnaam voor standaarden en verificatieprocedures in de financiële sector. Met behulp van KYC-protocollen kunnen bedrijven de identiteit van hun klanten verifiëren.

Het doel hiervan is om te kunnen handelen in overeenstemming met de antiwitwaswetgeving (ook wel AML genoemd). Door te weten wie de klant is, kunnen bijvoorbeeld cryptobeurzen en andere partijen de kans beperken dat hun diensten worden gebruikt voor witwasdoeleinden.

Noodzakelijk om geld op te nemen

Het uitvoeren van het KYC-proces is vrijwillig voor gebruikers, maar houd er rekening mee dat u uw waarden waarschijnlijk niet kunt intrekken als u uw identiteit niet bevestigt. Dit geldt bijvoorbeeld als u handelt met eToro of Binance.

Het implementeren van KYC is waarschijnlijk geen probleem voor de gemiddelde crypto-investeerder, die waarschijnlijk toch niets te verbergen heeft. KYC zal het voor criminelen echter veel minder aantrekkelijk maken om financiële overboekingen te doen via crypto-uitwisselingen.

Hoe KYC uitvoeren?

Het doorlopen van de KYC-procedure lijkt misschien ingewikkeld of tijdrovend, maar dat is het grotendeels niet. De verschillende cryptobeurzen geven over het algemeen stap voor stap een zeer duidelijke uitleg over hoe je te werk moet gaan.

U hoeft voornamelijk alleen de benodigde documenten te uploaden die door de crypto-uitwisseling worden gevraagd. Dit omvat onder andere een bewijs van adres, dit kan een factuur zijn die door het publiek naar uw adres is verzonden.

Ook wordt u gevraagd een pasfoto of ander goedgekeurd identiteitsbewijs te overleggen. Zodra de benodigde documenten zijn ingediend, start de crypto-uitwisseling het verificatieproces.

Vaak wordt je gevraagd om ook een foto van je gezicht te maken, zodat de cryptobeurs kan zien dat je daadwerkelijk in het bezit bent van het paspoort/identiteitsbewijs. Zodra de verificatie voorbij is, kunt u de crypto-uitwisseling zonder beperkingen gebruiken voor zowel aankopen, verkopen als overboekingen.

Een video die KYC heel eenvoudig uitlegt:

KYC maakt meestal deel uit van het registratieproces

Bij de meeste crypto-uitwisselingen maakt KYC deel uit van het registratieproces zelf. Dit zorgt ervoor dat gebruikers de mogelijkheid hebben om hun gebruikersaccounts zo snel mogelijk na registratie te verifiëren.

Meestal duurt het proces niet meer dan een paar minuten als u alle benodigde documenten bij de hand heeft (paspoort, geadresseerde brief…).

Registreer u vandaag nog bij een veilige crypto-uitwisseling

Wilt u cryptocurrency kunnen verhandelen en eventuele cryptocurrency-winsten opnemen? Dan moet u zich registreren bij een veilige en gerenommeerde crypto-uitwisseling die de KYC-procedure heeft geïmplementeerd.

We kunnen je onder andere aanraden om te kijken naar eToro of Binance, enkele van de meest populaire crypto-uitwisselingen voor Noren.