KYC запровадив приватні криптовалютні гаманці згідно з новим законом

У 2020 році набула чинності П’ята директива ЄС про відмивання грошей. У директиві ви можете прочитати про низку процедур, заходів та стандартів, які запобігатимуть відмиванню грошей відповідно до законодавства про боротьбу з відмиванням грошей.

Процедури також застосовуються до криптобірж . На багатьох криптобіржах відбулося значне відключення клієнтів, які не хотіли брати участь у так званих процедурах KYC. Багато в чому це пов’язано з тим, що користувачі хотіли залишитися анонімними.

Що передбачає KYC і яка справжня мета процесу? Давайте детальніше розглянемо процес KYC, який зараз впровадили багато криптовалют.

Що таке KYC?

KYC означає «Знай свого клієнта» і його можна вважати збірним терміном для стандартів і процедур перевірки у фінансовій галузі. Використовуючи протоколи KYC, компанії можуть перевіряти особу своїх клієнтів.

Метою цього є можливість діяти відповідно до законодавства про боротьбу з відмиванням грошей (також відоме як AML). Наприклад, знаючи, хто є клієнтом, криптобіржі та інші сторони можуть обмежити ймовірність того, що їхні послуги будуть використані для цілей відмивання грошей.

Необхідно зняти гроші

Проведення процесу KYC є добровільним для користувачів, але майте на увазі, що ви, ймовірно, не зможете вилучити свої цінності, якщо не підтвердите свою особу. Це стосується, наприклад, якщо ви торгуєте за допомогою eToro або Binance.

Реалізація KYC, ймовірно, не є проблемою для пересічного криптоінвестора, якому все одно, напевно, нічого приховувати. Однак KYC зробить набагато менш привабливим для злочинців здійснення фінансових переказів через криптобіржі.

Як виконати KYC?

Проходження процедури KYC може здатися складним або тривалим, але в основному це не так. Різні біржі криптовалют, як правило, надають дуже чітке пояснення, як діяти, крок за кроком.

В основному вам потрібно просто завантажити необхідні документи, які запитує криптобіржа. Це включає, серед іншого, підтвердження адреси, яким може бути рахунок-фактура, надісланий від населення на вашу адресу.

Вас також попросять надати фотографію паспорта або інший затверджений документ, що посвідчує особу. Після того, як необхідні документи будуть подані, криптобіржа розпочне процес перевірки.

Вас також часто просять сфотографувати ваше обличчя, щоб криптобіржа побачила, що ви насправді є власником паспорта/посвідчення особи. Після завершення верифікації ви зможете використовувати криптобіржу як для покупок, так і для продажу, і для переказів без обмежень.

Відео, яке досить просто пояснює KYC:

KYC зазвичай є частиною процесу реєстрації

У більшості криптобірж KYC є частиною самого процесу реєстрації. Це гарантує, що користувачі мають можливість підтвердити свої облікові записи якомога швидше після реєстрації.

Зазвичай процес не займає більше кількох хвилин, якщо у вас є готові всі необхідні документи (паспорт, адресний лист…).

Зареєструйтеся на безпечній криптобіржі вже сьогодні

Ви хочете мати можливість торгувати криптовалютою та вилучати будь-який прибуток від криптовалюти? Тоді вам слід зареєструватися на безпечній та авторитетній біржі криптовалют, яка впровадила процедуру KYC.

Серед іншого, ми можемо порекомендувати вам подивитися eToro або Binance, які є одними з найпопулярніших криптобірж для норвежців.