KYC ha imposto portafogli di criptovaluta privati in base alla nuova legge

Nel 2020 è entrata in vigore la quinta direttiva dell’UE sul riciclaggio di denaro. Nella direttiva puoi leggere una serie di procedure, misure e standard che impediranno il riciclaggio di denaro in linea con le leggi antiriciclaggio.

Le procedure si applicano anche agli scambi di criptovalute . Molti degli scambi di criptovalute hanno subito un forte abbandono dei clienti, che non volevano prendere parte alle cosiddette procedure KYC. Ciò è in gran parte dovuto al fatto che gli utenti volevano rimanere anonimi.

Cosa comporta KYC e qual è esattamente lo scopo del processo? Diamo un’occhiata più da vicino al processo KYC che molte criptovalute hanno ora implementato.

Cos’è KYC?

KYC sta per “Know Your Customer” e può essere considerato un termine collettivo per standard e procedure di verifica nel settore finanziario. Utilizzando i protocolli KYC, le aziende possono verificare l’identità dei propri clienti.

Lo scopo di questo è quello di poter agire in conformità con la normativa antiriciclaggio (nota anche come AML). Sapendo chi è il cliente, ad esempio, gli scambi di criptovalute e altre parti possono limitare la possibilità che i loro servizi vengano utilizzati a fini di riciclaggio di denaro.

Necessario per poter prelevare denaro

L’esecuzione del processo KYC è volontaria per gli utenti, ma tieni presente che probabilmente non sarai in grado di ritirare i tuoi valori se non confermi la tua identità. Questo vale, ad esempio, se fai trading con eToro o Binance.

L’implementazione di KYC probabilmente non è un problema per l’investitore medio di criptovalute, che probabilmente non ha nulla da nascondere comunque. Tuttavia, KYC renderà molto meno attraente per i criminali effettuare trasferimenti finanziari tramite scambi di criptovalute.

Come eseguire KYC?

Passare attraverso la procedura KYC può sembrare complicato o richiedere molto tempo, ma in gran parte non lo è. I vari scambi di criptovalute generalmente forniscono una spiegazione molto chiara di come procedere, passo dopo passo.

Principalmente devi solo caricare i documenti necessari richiesti dallo scambio di criptovalute. Ciò include, tra le altre cose, una prova dell’indirizzo, che può essere una fattura inviata dal pubblico al tuo indirizzo.

Ti verrà anche chiesto di inviare una foto del tuo passaporto o altra prova di identità approvata. Una volta inviati i documenti necessari, lo scambio di criptovalute avvierà il processo di verifica.

Spesso ti verrà chiesto di scattare anche una foto del tuo viso, in modo che lo scambio di criptovalute possa vedere che sei effettivamente il proprietario del passaporto/carta d’identità. Una volta terminata la verifica, potrai utilizzare lo scambio di criptovalute sia per acquisti, vendite che per trasferimenti senza restrizioni.

Un video che spiega KYC in modo molto semplice:

KYC di solito fa parte del processo di registrazione

Con la maggior parte degli scambi di criptovalute, KYC fa parte del processo di registrazione stesso. Ciò garantisce che gli utenti abbiano l’opportunità di verificare i propri account utente il prima possibile dopo la registrazione.

Di solito il processo non richiede più di qualche minuto se hai tutti i documenti necessari pronti (passaporto, lettera indirizzata…).

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Tra le altre cose, possiamo consigliarti di dare un’occhiata a eToro o Binance, che sono alcuni degli scambi di criptovalute più popolari per i norvegesi.