Ar kriptovaliuta yra anoniminė?

Ole
28.09.2021
80 Views
Kripto

Kriptovalūta dažnai įvardijama kaip „anoniminė“, dažnai tenka girdėti, kad neįmanoma atsekti, kas atlieka operacijas. Be kita ko, tai paskatino daugelį nusikaltėlių panaudoti kriptovaliutą pinigų plovimui ar kitiems nusikaltimams.

Tačiau tai, ar kriptovaliuta yra anoniminė, priklauso nuo daugelio veiksnių. Šiame vadove galite sužinoti, ar kriptovaliuta iš tikrųjų yra anoniminė ir kokiais atvejais anonimiškumas gali būti pažeistas.

Ką reiškia anoniminė kriptovaliuta?

Daugeliui žmonių kyla klausimas, ar kriptovaliuta yra anoniminė, ta prasme, kad valdžios institucijos ar kiti asmenys negali matyti, kas atlieka operacijas.

Žinoma, žmonės, kurie daro nusikalstamas veikas, tokias kaip prekyba narkotikais ar panašiai, nenori, kad valdžios institucijos galėtų atsekti sandorius iki jų.

Anonimiškumas reiškia, kad tikroji vartotojo tapatybė (pavyzdžiui, vardas ir adresas) nėra matomi kitiems.

Jokio banko kaip tarpininko

Priežastis, kodėl kriptovaliuta gali suteikti vartotojams didesnį anonimiškumą, yra ta, kad valiuta yra decentralizuota. Paprasčiau tariant, tai reiškia, kad valdžios institucijos ar bankai nekontroliuoja operacijų, priešingai nei turi su fiat pinigais (ty tradicine valiuta).

Dėl tradicinės valiutos bankas matys, kas kam pervedė pinigus ir kada buvo atlikti pervedimai. Pranešama apie įtartinus sandorius, kad būtų galima nesunkiai atpažinti pinigų plovimą ir kitus nusikaltimus.

Kriptovalūta naudoja kriptografiją naujiems valiutos vienetams kurti ir operacijoms apsaugoti. Ši kontrolė perduodama centriniam bankui, kai kalbama apie fiat pinigus. Pastariesiems bankas veikia kaip tarpininkas tarp siuntėjo ir gavėjo.

Taip veikia „blockchain“ technologija

Kriptovalūta dažnai yra pagrįstos blokų grandinėmis ir veikia gana skirtingai. Blokų grandinė susideda iš kelių blokų, kurie gali būti susieti vienas su kitu, o kiekviename bloke yra duomenys apie visas atliktas operacijas.

[mining]

Visi perdavimai matomi tinkle, net jei tapatybė užmaskuota naudojant skaičių sekas. Taigi jūs esate anonimiškas, nes vartotojai gauna ir siunčia kriptovaliutas iš adresų, sudarytų iš raidžių ir skaičių. Jokia neskelbtina informacija nėra bendrinama.

Kaip naudojant kriptovaliutą galima atskleisti tapatybę?

Økokrim teigimu , dauguma kriptovaliutų užtikrins visišką skaidrumą tiek apie operacijas, tiek apie vartotojų numeriais pagrįstus adresus. Tačiau sužinoti, kas slepiasi po įvairiais adresais, neįmanoma.

Kad būtų galima identifikuoti asmenis, sudarančius sandorius su kriptovaliuta, reikia ir techninės ekspertizės, ir taktinio pobūdžio tyrimų. Skaitmeniniai takeliai turi būti apsaugoti, reikia žmogaus, kuris galėtų sekti, sekti ir analizuoti pinigų srautus.

2018 m. ES sumažino kriptovaliutų anonimiškumą

Europos Parlamentas nusprendė, kad 2018 metais turėtų būti griežtesnis kriptovaliutų reglamentavimas, nes norima užkirsti kelią teroristų finansavimui ir pinigų plovimui. Dėl šių priemonių kriptovaliuta tapo šiek tiek mažiau anonimiška.

Priemonės daugiausia grindžiamos tuo, kad mainų paslaugoms, kurios parduoda, keičiasi ir leidžia vartotojams saugoti kriptovaliutas, turi būti reikalingas klientų patvirtinimas. Šis tikrinimo procesas labai panašus į tradicinių bankų tikrinimo procesą.

Kriptovalūta biržos taip pat turi būti užregistruotos valdžios institucijose.

Kriptovalūta dabar privalo pranešti

Vykdant kovą su ekonominiais nusikaltimais naudojant kriptovaliutą, įgyvendintos įvairios saugumo priemonės pagal naujus ES reikalavimus. Visi kriptovaliutų keitikliai, kurie galėtų pasiūlyti savo paslaugas norvegams, dabar turi būti užregistruoti Finanstilsynet .

[main]

Tada jie taip pat turi laikytis pinigų plovimo taisyklių nuo 15 d. 2018 m. spalio mėn. Tai reiškia, kad kriptovaliutų keitėjai dabar privalo pranešti. Jie privalo pranešti „Økokrim“ apie įtartinus sandorius.

Kriptovalūta keitikliai taip pat turi atlikti įvairias klientų priemones. Jei radote Finanstilsynet registruotą kriptovaliutų keitiklį, yra didelė tikimybė, kad pasirinkote saugų keitiklį, kuris veikia prieš finansinius nusikaltimus.

Tiek „eToro“, tiek „Norwegian Block Exchange“, tiek „Firi“ yra tarp „Finanstilsynet“ registruotų kriptovaliutų biržų.

Ką apie decentralizuotus kriptovaliutų keitiklius?

Taip pat yra decentralizuoti kriptovaliutų keitikliai (DEX). Tai leidžia pirkti ir parduoti kriptovaliutas tiesiogiai iš kitų vartotojų, nevykdant operacijos per trečiąją šalį. Localbitcoins.com yra DEX pavyzdys.

Naudodami DEX galite pirkti ir parduoti kriptovaliutas tiesiogiai iš kitų ir daugeliu atvejų visiškai be jokios tapatybės kontrolės. Dėl to DEX yra patrauklus nusikaltėliams.

Bitcoin Plastikinės ir išankstinio mokėjimo kriptovaliutos kortelės

Taip pat yra kortelių, kurias galima susieti su kriptovaliuta. „Bitcoin Plastic“ yra to pavyzdys ir reiškia, kad vartotojui išsiunčiama išankstinio mokėjimo debeto kortelė. Tokiu būdu vartotojas gali papildyti kortelę naudodamas kriptovaliutą.

Tada korteles išduodančioje įmonėje sukuriamas vartotojas, o kortelė siunčiama gavėjui. Tada vartotojas kortele galės naudotis visiškai anonimiškai. Tai gali būti patrauklu tiems, kurie turi juodų pinigų arba įgijo pinigų kitais nelegaliais būdais.

Ar naudodamiesi kriptovaliuta esate anonimas?

Iš esmės esate anonimas, kai naudojate kriptovaliutą. Anonimiškumas užtikrinamas, nes turite adresą, pagrįstą tik skaičiais ir raidėmis. Tačiau jei atskleisite, kad adresas yra susijęs su jumis kaip asmeniu, anonimiškumas išnyks.

Taip pat nesate anonimiškas dėl pinigų plovimo bandymų per kriptovaliutų biržas, kurios privalo pranešti apie įtartiną veiklą. Apie tai bus pranešta „Økokrim“, o tada bus ištirtas.

Kol laikotės legalios veiklos ir neatskleisite savo rakto, naudodamiesi kriptovaliuta esate anonimas.

Pirkite kriptovaliutą registruotoje biržoje

Yra nemažai registruotų kriptovaliutų biržų, kurios leidžia prekiauti kriptovaliutomis internetu. Be kita ko, galime rekomenduoti „eToro“ ir „Norwegian Block Exchange“, kurie abu gali nurodyti registraciją „Finanstilsynet“.

Atlikite anoniminius pervedimus ir tikėkitės saugios bei geros naudojimo patirties. Galima rinktis iš daugybės kriptovaliutų, įskaitant Bitcoin, Ethereum ir Dogecoin. Raskite savo mėgstamiausią.

DUK

Hvem kan se transaksjonene jeg utfører med kryptovaluta?

Alle som er en del av blokkjede-nettverket kan se transaksjonene dine, og du kan se andres transaksjoner. De ser imidlertid bare den tallbaserte adressen din, og ikke navnet ditt.

Hvilken kryptovaluta er mest anonym?

Det er noen kryptovalutaer som oppfattes som mer anonyme enn andre. Monero og Zcash er blant de mest anonyme variantene, mens Bitcoin gir mindre anonymitet.

Blir transaksjoner med kryptovaluta overvåket?

Ikke direkte, men husk at en kryptovalutabørs som er rapporteringspliktig vil melde ifra til myndighetene dersom de oppfatter transaksjonene dine som mistenkelige.

Author Ole

Ole jobber som freelance forfatter/skribent, men er også med på vårt team. Han har hatt en interesse for krypto i flere år og det er naturlig for han å opplyse andre om denne fantastiske teknologien. Ole sier selv at å skrive om kryptovaluta ikke er en jobb, men en lidenskap! For oss kan det jo ikke bli bedre!