Vai kriptovalūta ir anonīma?

Ole
28.09.2021
21 Views
Kripto

Kriptovalūta dēvēt par “anonīmu”, un bieži nākas dzirdēt, ka nav iespējams izsekot, kurš veic darījumus. Cita starpā tas ir licis daudziem noziedzniekiem izmantot kriptovalūtu naudas atmazgāšanai vai citam noziegumam.

Tomēr tas, vai kriptovalūta ir vai nav anonīma, ir atkarīgs no daudziem faktoriem. Šajā rokasgrāmatā varat uzzināt, vai kriptovalūta patiešām ir anonīma un kādos gadījumos anonimitāte var tikt apdraudēta.

Ko nozīmē anonīma kriptovalūta?

Daudzi cilvēki domā, vai kriptovalūta ir anonīma tādā nozīmē, ka iestādes vai citi nevar redzēt, kas veic darījumus.

Protams, cilvēki, kas veic noziedzīgas darbības, piemēram, narkotiku tirdzniecību vai tamlīdzīgi, nevēlas, lai iestādes varētu izsekot šiem darījumiem.

Anonimitāte nozīmē, ka lietotāja īstā identitāte (piemēram, vārds un adrese) nav redzama citiem.

Neviena banka kā starpnieks

Iemesls, kāpēc kriptovalūta var nodrošināt lietotājiem lielāku anonimitāti, ir valūta decentralizēta. Vienkārši izskaidrojot, tas nozīmē, ka iestādēm vai bankām nav nekādas kontroles pār darījumiem, atšķirībā no tā, kas tām ir ar fiat naudu (ti, tradicionālo valūtu).

Tradicionālajai valūtai banka redzēs, kurš kuram ir pārskaitījis naudu un kad ir notikuši pārskaitījumi. Par aizdomīgiem darījumiem tiek ziņots, lai varētu viegli atpazīt noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un citus noziegumus.

Kriptovalūta izmanto kriptogrāfiju , lai izveidotu jaunas valūtas vienības un nodrošinātu darījumus. Šī kontrole tiek nodota centrālajai bankai, kad runa ir par fiat naudu. Pēdējā gadījumā banka darbojas kā starpnieks starp sūtītāju un saņēmēju.

Šādi darbojas blokķēdes tehnoloģija

Kriptovalūta bieži ir balstītas uz blokķēdēm, un tās darbojas diezgan atšķirīgi. Bloku ķēde sastāv no vairākiem blokiem, kurus var saistīt viens ar otru, un katrs bloks satur datus par visiem pabeigtajiem darījumiem.

[mining]

Visas pārraides ir redzamas tīklā, pat ja identitāte ir maskēta, izmantojot numuru secības. Tādējādi jūs esat anonīms, jo lietotāji saņem un sūta kriptovalūtas no adresēm, kas sastāv no burtiem un cipariem. Sensitīva informācija netiek kopīgota.

Kā var atklāt identitāti, izmantojot kriptovalūtu?

Saskaņā ar Økokrim teikto, lielākā daļa kriptovalūtu nodrošinās pilnīgu pārskatāmību gan par darījumiem, gan lietotāju uz numuriem balstītām adresēm. Taču nevar zināt, kas slēpjas aiz dažādajām adresēm.

Lai varētu identificēt cilvēkus, kas veic darījumus ar kriptovalūtu, ir nepieciešama gan tehniska ekspertīze, gan taktiska rakstura izmeklēšana. Digitālajām trasēm jābūt nodrošinātām, un ir vajadzīgs kāds, kas var sekot līdzi, izsekot un analizēt naudas plūsmu.

2018. gadā ES padarīja kriptovalūtu mazāk anonīmu

Eiropas Parlaments nolēma, ka 2018. gadā ir jābūt stingrākam kriptovalūtu regulējumam, jo viņi vēlas novērst terorisma finansēšanu un naudas atmazgāšanu. Pasākumi ir padarījuši kriptovalūtu nedaudz mazāk anonīmu.

Pasākumi galvenokārt ir balstīti uz to, ka maiņas pakalpojumiem, kas pārdod, maina un ļauj lietotājiem uzglabāt kriptovalūtas, ir nepieciešama klienta pārbaude. Šis pārbaudes process ir ļoti līdzīgs tradicionālo banku verifikācijas procesam.

Kriptovalūta biržām ir jābūt arī reģistrētām varas iestādēs.

Kriptovalūta apmainītājiem tagad ir jāziņo

Darba ietvaros, lai apkarotu ekonomiskos noziegumus ar kriptovalūtu, ir ieviesti dažādi drošības pasākumi, pamatojoties uz ES jaunajām prasībām. Visiem kriptovalūtas apmainītājiem, kas varētu piedāvāt savus pakalpojumus norvēģiem, tagad ir jābūt reģistrētiem Finanstilsynet .

[main]

Viņiem tad arī jāievēro noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas noteikumi no 15. 2018. gada oktobris. Tas nozīmē, ka kriptovalūtas apmainītājiem tagad ir jāziņo. Viņiem ir jāziņo Økokrim par aizdomīgiem darījumiem.

Kriptovalūta apmainītājiem jāveic arī dažādi klientu pasākumi. Ja atrodat Finanstilsynet reģistrētu kriptovalūtas apmainītāju, pastāv liela iespēja, ka esat izvēlējies drošu apmainītāju, kas darbojas pret finanšu noziegumiem.

Gan eToro, gan Norwegian Block Exchange, gan Firi ir starp Finanstilsynet reģistrētajām kriptovalūtu biržām.

Kā ar decentralizētiem kriptovalūtas apmainītājiem?

Ir arī decentralizēti kriptovalūtas apmainītāji (DEX). Tie ļauj pirkt un pārdot kriptovalūtas tieši no citiem lietotājiem, neveicot darījumu ar trešās puses starpniecību. Localbitcoins.com ir DEX piemērs.

Izmantojot DEX, jūs varat pirkt un pārdot kriptovalūtas tieši no citiem, un daudzos gadījumos pilnīgi bez jebkādas identitātes kontroles. Tas padara DEX pievilcīgu noziedzniekiem.

Bitcoin Plastmasas un priekšapmaksas kriptovalūtas kartes

Ir arī kartes, kuras var saistīt ar kriptovalūtu. Bitcoin Plastic ir piemērs tam, un tas nozīmē, ka lietotājam tiek nosūtīta priekšapmaksas debetkarte. Tādējādi lietotājs var papildināt karti, izmantojot kriptovalūtu.

Pēc tam uzņēmumā, kas izsniedz kartes, tiek izveidots lietotājs, un karte pēc tam tiek nosūtīta saņēmējam. Pēc tam lietotājs karti varēs izmantot pilnīgi anonīmi. Tas var būt pievilcīgs tiem, kam ir melna nauda vai kuri naudu ieguvuši citos nelegālos veidos.

Vai, izmantojot kriptovalūtu, esat anonīms?

Jūs būtībā esat anonīms, kad izmantojat kriptovalūtu. Anonimitāte tiek nodrošināta, jo jums ir adrese, kuras pamatā ir tikai cipari un burti. Tomēr, ja atklājat, ka adrese ir saistīta ar jums kā personu, anonimitāte pazudīs.

Jūs arī neesat anonīms attiecībā uz naudas atmazgāšanas mēģinājumiem, izmantojot kriptovalūtas biržas, kurām ir jāziņo par aizdomīgām darbībām. Par to tiks ziņots uzņēmumam Økokrim, un pēc tam tiks veikta izmeklēšana.

Kamēr jūs pieturaties pie likumīgām darbībām un neatklājat savu atslēgu, jūs esat anonīms, izmantojot kriptovalūtu.

Pērciet kriptovalūtu reģistrētā biržā

Ir vairākas reģistrētas kriptovalūtu biržas, kas ļauj tirgoties ar kriptovalūtām tiešsaistē. Cita starpā mēs varam ieteikt eToro un Norvēģijas bloku biržu, kuras abas var atsaukties uz reģistrāciju Finanstilsynet.

Veiciet anonīmus pārsūtīšanu un ceriet uz drošu un labu lietotāja pieredzi. Ir daudz kriptovalūtu, no kurām izvēlēties, tostarp Bitcoin, Ethereum un Dogecoin. Atrodi savu iecienītāko.

FAQ

Hvem kan se transaksjonene jeg utfører med kryptovaluta?

Alle som er en del av blokkjede-nettverket kan se transaksjonene dine, og du kan se andres transaksjoner. De ser imidlertid bare den tallbaserte adressen din, og ikke navnet ditt.

Hvilken kryptovaluta er mest anonym?

Det er noen kryptovalutaer som oppfattes som mer anonyme enn andre. Monero og Zcash er blant de mest anonyme variantene, mens Bitcoin gir mindre anonymitet.

Blir transaksjoner med kryptovaluta overvåket?

Ikke direkte, men husk at en kryptovalutabørs som er rapporteringspliktig vil melde ifra til myndighetene dersom de oppfatter transaksjonene dine som mistenkelige.

Author Ole

Ole jobber som freelance forfatter/skribent, men er også med på vårt team. Han har hatt en interesse for krypto i flere år og det er naturlig for han å opplyse andre om denne fantastiske teknologien. Ole sier selv at å skrive om kryptovaluta ikke er en jobb, men en lidenskap! For oss kan det jo ikke bli bedre!