Is cryptocurrency anoniem?

Cryptovaluta wordt vaak “anoniem” genoemd en er wordt vaak gehoord dat het onmogelijk is om te achterhalen wie transacties uitvoert. Dit heeft er onder andere toe geleid dat veel criminelen cryptocurrency gebruiken voor het witwassen van geld of andere vormen van misdaad.

Of cryptocurrency al dan niet anoniem is, hangt echter van veel factoren af. In deze gids kunt u zien of cryptocurrency daadwerkelijk anoniem is en in welke gevallen de anonimiteit in het gedrang kan komen.

Wat wordt bedoeld met anonieme cryptocurrency?

Veel mensen vragen zich af of cryptocurrency anoniem is, in die zin dat de autoriteiten of anderen niet kunnen zien door wie de transacties worden uitgevoerd.

Mensen die strafbare feiten plegen, zoals drugshandel en dergelijke, willen natuurlijk niet dat de autoriteiten de transacties naar hen kunnen herleiden.

Anonimiteit betekent dat de echte identiteit van de gebruiker (bijvoorbeeld naam en adres) niet zichtbaar is voor anderen.

Geen bank als tussenpersoon

De reden waarom cryptocurrency gebruikers meer anonimiteit kan geven, is dat de valuta gedecentraliseerd is. Eenvoudig uitgelegd betekent dit dat de autoriteiten of banken geen controle hebben over de transacties, in tegenstelling tot wat ze hebben met fiatgeld (dwz traditionele valuta).

Voor traditionele valuta ziet de bank wie geld naar wie heeft overgemaakt en wanneer de overboekingen hebben plaatsgevonden. Verdachte transacties worden gemeld zodat witwassen en andere misdrijven gemakkelijk kunnen worden geïdentificeerd.

Cryptovaluta gebruikt cryptografie om nieuwe valuta-eenheden te creëren en transacties te beveiligen. Deze controle is bij een centrale bank gelegd als het om fiatgeld gaat. Bij dat laatste treedt de bank op als intermediair tussen zender en ontvanger.

Zo werkt blockchaintechnologie

Cryptovaluta zijn vaak gebaseerd op blockchains en werken heel anders. De blokketen bestaat uit een aantal blokken die aan elkaar kunnen worden gekoppeld en elk blok bevat gegevens over alle transacties die zijn afgerond.

[mining]

Alle transmissies zijn zichtbaar op het netwerk, zelfs als de identiteit wordt gemaskeerd met behulp van nummerreeksen. U bent dus anoniem, aangezien gebruikers cryptocurrencies ontvangen en verzenden van adressen die uit letters en cijfers bestaan. Er wordt geen gevoelige informatie gedeeld.

Hoe kan de identiteit worden onthuld bij het gebruik van cryptocurrency?

Volgens Økokrim zullen de meeste cryptocurrencies totale transparantie bieden over zowel transacties als de nummergebaseerde adressen van gebruikers. Het is echter niet mogelijk om te weten wie er achter de verschillende adressen schuilgaat.

Om de mensen achter de transacties met cryptocurrency te kunnen identificeren, is zowel technische expertise als onderzoeken van tactische aard nodig. Digitale sporen moeten worden beveiligd en er is behoefte aan iemand die de geldstroom kan volgen, volgen en analyseren.

De EU heeft cryptocurrency minder anoniem gemaakt in 2018

Het Europees Parlement heeft besloten dat er in 2018 strengere regulering van cryptocurrencies moet komen, omdat ze financiering van terrorisme en witwassen willen voorkomen. De maatregelen hebben cryptocurrency iets minder anoniem gemaakt.

De maatregelen zijn voornamelijk gebaseerd op het feit dat de uitwisselingsdiensten – die cryptocurrencies verkopen, uitwisselen en gebruikers in staat stellen om op te slaan – klantverificatie vereisen. Dit verificatieproces lijkt sterk op dat van traditionele banken.

Cryptovaluta uitwisselingen moeten ook worden geregistreerd bij de autoriteiten.

Cryptovaluta wisselaars zijn nu verplicht om te rapporteren

Als onderdeel van het werk om economische criminaliteit met cryptocurrency te bestrijden, zijn er verschillende veiligheidsmaatregelen geïmplementeerd op basis van de nieuwe vereisten van de EU. Alle cryptocurrency-wisselaars die hun diensten aan Noren moeten kunnen aanbieden, moeten nu geregistreerd zijn bij Finanstilsynet .

[main]

Zij moeten dan ook voldoen aan de witwasregelgeving vanaf 15. oktober 2018. Dit betekent dat cryptovaluta-wisselaars zich nu moeten melden. Ze zijn verplicht om verdachte transacties te melden aan Økokrim.

Cryptovaluta wisselaars moeten ook verschillende klantmaatregelen uitvoeren. Als je een cryptocurrency exchanger vindt die is geregistreerd bij Finanstilsynet, is de kans groot dat je hebt gekozen voor een veilige exchanger die werkt tegen financiële criminaliteit.

Zowel eToro, Norwegian Block Exchange als Firi behoren tot de cryptocurrency-uitwisselingen die zijn geregistreerd bij Finanstilsynet.

Hoe zit het met gedecentraliseerde cryptocurrency-wisselaars?

Er zijn ook gedecentraliseerde cryptocurrency exchangers (DEX). Deze maken het mogelijk om cryptocurrencies rechtstreeks van andere gebruikers te kopen en verkopen, zonder dat de transactie via een derde partij verloopt. Localbitcoins.com is een voorbeeld van een DEX.

Met een DEX kun je cryptocurrencies direct van anderen kopen en verkopen, en in veel gevallen volledig zonder enige vorm van identiteitscontrole. Dit maakt een DEX aantrekkelijk voor criminelen.

Bitcoin Plastic en prepaid cryptocurrency-kaarten

Er zijn ook kaarten die kunnen worden gekoppeld aan cryptocurrency. Bitcoin Plastic is hier een voorbeeld van en houdt in dat de gebruiker een prepaid debetkaart krijgt toegestuurd. De gebruiker kan de kaart dus opwaarderen met behulp van cryptocurrency.

Er wordt dan een gebruiker aangemaakt bij een bedrijf dat kaarten uitgeeft, en de kaart wordt vervolgens naar de ontvanger gestuurd. De gebruiker kan de kaart dan volledig anoniem gebruiken. Dit kan aantrekkelijk zijn voor degenen die zwart geld hebben of op andere illegale manieren geld hebben verkregen.

Ben je anoniem bij het gebruik van cryptocurrency?

U bent in principe anoniem wanneer u cryptocurrency gebruikt. Anonimiteit is gegarandeerd omdat u een adres heeft dat alleen op cijfers en letters is gebaseerd. Als u echter onthult dat het adres aan u als persoon is gekoppeld, verdwijnt de anonimiteit.

U bent ook niet anoniem met betrekking tot witwaspogingen via cryptocurrency-uitwisselingen die verplicht zijn om verdachte activiteiten te melden. Dit wordt gemeld aan Økokrim en vervolgens onderzocht.

Zolang je je aan legale activiteiten houdt en je sleutel niet vrijgeeft, ben je anoniem bij het gebruik van cryptocurrency.

Koop cryptovaluta bij een geregistreerde beurs

Er zijn een aantal geregistreerde cryptocurrency-uitwisselingen waarmee u online cryptocurrencies kunt verhandelen. We kunnen onder andere eToro en de Norwegian Block Exchange aanbevelen, die beide kunnen verwijzen naar registratie bij Finanstilsynet.

Maak anonieme overschrijvingen en kijk uit naar een veilige en goede gebruikerservaring. Er zijn veel cryptocurrencies om uit te kiezen, waaronder Bitcoin, Ethereum en Dogecoin. Vind je favoriet.

FAQ

Hvem kan se transaksjonene jeg utfører med kryptovaluta?

Alle som er en del av blokkjede-nettverket kan se transaksjonene dine, og du kan se andres transaksjoner. De ser imidlertid bare den tallbaserte adressen din, og ikke navnet ditt.

Hvilken kryptovaluta er mest anonym?

Det er noen kryptovalutaer som oppfattes som mer anonyme enn andre. Monero og Zcash er blant de mest anonyme variantene, mens Bitcoin gir mindre anonymitet.

Blir transaksjoner med kryptovaluta overvåket?

Ikke direkte, men husk at en kryptovalutabørs som er rapporteringspliktig vil melde ifra til myndighetene dersom de oppfatter transaksjonene dine som mistenkelige.