Zvyšuje kryptoměna kriminalitu?

Mnoho lidí si kryptoměnu spojuje s investicemi nebo s bleskově rychlým platebním prostředkem, který zajišťuje efektivní převody peněz. Existuje však také mnoho těch, kteří spojují kryptoměnu s kriminalitou.

Pomáhá kryptoměna dát zločincům příležitost páchat praní špinavých peněz, daňové úniky nebo jiné nezákonné činy ?

Proč může být kryptoměna atraktivní pro zločince?

Kryptoměna je decentralizovaná, což znamená, že neexistuje žádná centrální kontrola měny. To také velmi ztěžuje sledování transakcí přes státní hranice. Z tohoto důvodu se kryptoměna stala mezi profitujícími zločinci poměrně populární.

Podle studie provedené v roce 2018 vědci odhadli, že asi 50 % všech bitcoinových transakcí může být spojeno s kriminalitou. Kryptoměna se používá například pro transakce v souvislosti s prodejem drog a obchodováním s lidmi.

Jiná studie uvádí, že přibližně 25 % všech bitcoinových transakcí souvisí s kriminalitou. Údaje jsou tedy poněkud nejisté, ale není pochyb o tom, že mnoho zločinců používá kryptoměnu jako platební prostředek.

Předpokládá se, že bitcoiny a další kryptoměny v hodnotě kolem 72 miliard dolarů jsou spojeny s trestnou činností.

V Monero je vyžadováno výkupné

Většina lidí slyšela o zmizení Lørenskog , kde Anne-Elisabeth Hagen zmizela ze svého domova. V domě, který s manželem sdíleli, byl nalezen lístek s nárokem na výkupné ve výši 9 milionů eur.

Toto výkupné bylo požadováno za kryptoměnu Monero, známou také jako XMR. Zda byl tento nárok na výkupné skutečný nebo ne, není známo. Stále však existují zřejmé důvody, proč mohou zločinci požadovat výkupné v kryptoměně.

Monero umožňuje zcela anonymní platby mezi odesílatelem a příjemcem. Transakce s Monero jsou šifrovány na všech úrovních. To policii prakticky znemožnilo vypátrat viníky.

Monero je známé tím, že je ještě anonymnější než například Bitcoin. Další anonymní kryptoměny jsou Bytecoin a Zcash.

Hackování kryptoměn

Existuje také další forma zločinu, která může být spojena s kryptoměnou. Někteří hackeři získávají velké sumy peněz hackováním kryptoburz.

Naštěstí je hackování docela neobvyklé, ale občas k němu dochází. Příkladem je „norská“ kryptoměna IOTA. Tato kryptoměna byla vyřazena v roce 2020, protože se hackerům podařilo ukrást peníze uživatelům.

Úřady si jsou problému vědomy

Naštěstí to není tak, že by zločinci ušli se vším, pokud používají kryptoměnu. V roce 2013 dostala policie v Česká republika tipy od FBI v USA, že někteří Norové prodávali nelegální drogy pomocí bitcoinu na černém webu.

Dotyčné tři muže pak policisté dlouho špehovali. V červnu 2015 měla policie dostatek důkazů k zatčení tří Norů. Ukázalo se, že muži řídili obchod s drogami z města v jihovýchodním Česká republika .

Na internetu prodávali vše od kokainu a marihuany po amfetaminy a další drogy. Když si lidé kupovali drogy, platilo se za to bitcoiny. Tyto peníze byly poté vyprány a vyměněny za norské koruny.

To bylo provedeno pomocí falešných průkazů totožnosti a debetních karet, které muži získali online. Celkem si muži vydělali na obchodování s drogami více než tři miliony korun. Jeden čeština skončil ve vězení a přiznali částečnou trestnou vinu.

Finanční úřady a Økokrim následují příklad

V Česká republika si policie, Ecocrime i daňové úřady uvědomují, že kryptoměnu používají zločinci. Je však obtížné identifikovat zločince za transakcemi kryptoměn.

Je také pravdou, že zákon o praní špinavých peněz se nevztahuje konkrétně na kryptoprůmysl. Kryptoměna není povinno hlásit podezřelé transakce a celý proces je decentralizovaný bez jakéhokoli spojení s bankami.

Uživatelé nemusí nutně zveřejňovat svou identitu při obchodování s kryptoměnami, což ztěžuje určení, kdo za transakcemi stojí.

Bitcoin není zcela anonymní

Za zmínku také stojí, že bitcoiny (a mnoho dalších forem kryptoměny) nejsou tak anonymní, jak si mnoho lidí myslí. Je pravda, že je dosaženo určité anonymity, ale není to zcela anonymní.

Potenciálně může být možné vysledovat bitcoinové transakce zpět k uživateli. To lze provést mimo jiné pomocí umělé inteligence a monitoringu.

Když převádíte peníze pomocí bitcoinů, máte peněženku, která vám dává určitou anonymitu v podobě dlouhé řady čísel. Mějte však na paměti, že všechny transakce v blockchainu jsou otevřené a viditelné pro každého v síti. Každý vidí, které transakce pocházejí z které peněženky.

Transakci lze navždy sledovat ve vaší peněžence. Pokud se identita vaší bitcoinové peněženky stane známou, tj. čísla mohou být spojena s vámi jako osobou, transakce již nejsou anonymní. Úřady odhalily totožnost mnoha.

Většina uživatelů kryptoměn dodržuje zákony

Kryptoměna a kriminalita mohou být v mnoha případech propojeny, zejména u hospodářské kriminality a drogové kriminality. Ale v naprosté většině případů uživatelé kryptoměn dodržují zákony.

Z více než 200 000 Norů, kteří vlastní kryptoměnu, ji většina používá jako platební prostředek nebo investici, a to bez kriminálních úmyslů. Mnoho lidí si myslí, že je škoda, že kryptoměny získávají „špatnou pověst“ kvůli zločincům, kteří měnu zneužívají.

souhrn

Kryptoměna se snadno skladuje, převádí a směňuje za běžnou měnu v jiných zemích. Vzhledem k tomu, že je často velmi obtížné sledovat transakce kvůli technologii blockchain, je kryptoměna pro zločince často atraktivní.

Zločinci využívají kryptoměn a často je používají ke skrývání zločinu, financování zločinu a praní špinavých peněz. Úřady volají po lepší regulaci kryptoměn, aby byla kriminalita snadněji odhalitelná.

Pamatujte, že většina lidí, kteří používají kryptoměnu, se nezapojují do kriminálních činů. Pro většinu lidí je kryptoměna investicí nebo jednoduchou a bezpečnou platební metodou.

FAQ

[sc_fs_multi_faq headline-0=“h2″ question-0=“Er det forbudt å bruke kryptovaluta?“ answer-0=“Nei, det er fullt lovlig å bruke kryptovaluta. Noen kriminelle bruker kryptovaluta til transaksjoner, men majoriteten av brukerne er ikke kriminelle.“ image-0=““ headline-1=“h2″ question-1=“Hvilken kryptovaluta er mest anonym?“ answer-1=“Ulike typer kryptovaluta kan ha ulik grad av anonymitet. Varianter som Monero, Bytecoin og Zcash er blant de variantene som oftest benyttes til kriminalitet.“ image-1=““ headline-2=“h2″ question-2=“Er Bitcoin anonymt?“ answer-2=“Både ja og nei. Identiteten din skjules bak en tallrekke. Dersom denne rekken av tall kan kobles til identiteten din derimot, er du ikke lengre anonym.“ image-2=““ count=“3″ html=“true“ css_class=““]