Lisääkö kryptovaluutta rikollisuutta?

Monet ihmiset yhdistävät kryptovaluutan sijoituksiin tai salamannopeaan maksuvälineeseen, joka varmistaa tehokkaat rahansiirrot. On kuitenkin myös monia, jotka yhdistävät kryptovaluutan rikollisuuteen.

Auttaako kryptovaluutta antamaan rikollisille mahdollisuuden syyllistyä rahanpesuun, veronkiertoon tai muihin laittomiin tekoihin ?

Miksi kryptovaluutta voi houkutella rikollisia?

Kryptovaluutta on hajautettu, mikä tarkoittaa, että valuutalla ei ole keskitettyä valvontaa. Tämä tekee myös erittäin vaikeaksi seurata kansallisten rajojen yli tapahtuvia tapahtumia. Tämän vuoksi kryptovaluutoista on tullut varsin suosittu voittoa tavoittelevien rikollisten keskuudessa.

Vuonna 2018 tehdyn tutkimuksen mukaan tutkijat arvioivat, että noin 50 % kaikista Bitcoin-transaktioista voi liittyä rikollisuuteen. Kryptovaluutta käytetään muun muassa huumekaupan ja ihmiskaupan asioihin.

Toinen tutkimus osoittaa, että noin 25 % kaikista Bitcoin-transaktioista liittyy rikollisuuteen. Luvut ovat siis jokseenkin epävarmoja, mutta ei ole epäilystäkään siitä, että monet rikolliset käyttävät kryptovaluuttaa maksuvälineenä.

Bitcoinin ja muiden kryptovaluuttojen arvoltaan noin 72 miljardia dollaria uskotaan liittyvän rikolliseen toimintaan.

Lunnaat vaaditaan Monerossa

Useimmat ihmiset ovat kuulleet Lørenskogin katoamisesta , jossa Anne-Elisabeth Hagen katosi kotoaan. Hänen ja miehensä yhteisestä kodista löytyi seteli, jossa vaadittiin 9 miljoonan euron lunnaita.

Tämä lunnaita vaadittiin Moneroon, kryptovaluuttaan, joka tunnetaan myös nimellä XMR. Ei tiedetä, oliko tämä lunnaita koskeva vaatimus todellinen vai ei. Mutta silti on ilmeisiä syitä, miksi rikolliset voivat vaatia lunnaita kryptovaluutoissa.

Monero mahdollistaa täysin anonyymit maksut lähettäjän ja vastaanottajan välillä. Moneron kanssa tapahtuvat tapahtumat ovat salattuja kaikilla tasoilla. Tämän vuoksi poliisin on käytännössä mahdotonta löytää syyllisiä.

Monero tunnetaan vieläkin anonyymimpana kuin esimerkiksi Bitcoin. Muita anonyymejä kryptovaluuttoja ovat Bytecoin ja Zcash.

Kryptovaluuttojen hakkerointi

On myös toinen rikollisuuden muoto, joka voidaan yhdistää kryptovaluuttaan. Jotkut hakkerit saavat suuria summia rahaa hakkeroimalla krypto-pörssejä.

Onneksi hakkerointi on melko harvinaista, mutta sitä tapahtuu satunnaisesti. Esimerkki on ”norjalainen” kryptovaluutta IOTA. Tämä kryptovaluutta poistettiin käytöstä vuonna 2020, koska hakkerit onnistuivat varastamaan rahaa käyttäjiltä.

Viranomaiset ovat tietoisia ongelmasta

Onneksi ei ole niin, että rikolliset selviävät kaikesta, kunhan käyttävät kryptovaluuttaa. Vuonna 2013 Suomi poliisi sai USA:n FBI:lta vihjeitä, että jotkut norjalaiset olivat myyneet laittomia huumeita Bitcoinilla mustassa verkossa.

Poliisi vakoili sitten kyseisiä kolmea miestä pitkään. Kesäkuussa 2015 poliisilla oli riittävästi todisteita kolmen norjalaisen pidättämiseksi. Kävi ilmi, että miehet olivat valvoneet huumekauppaa Kaakkois- Suomi kaupungista.

He olivat myyneet verkossa kaikkea kokaiinista ja marihuanasta amfetamiiniin ja muihin huumeisiin. Kun ihmiset ostivat huumeita, ne maksettiin Bitcoinilla. Nämä rahat pestiin sitten ja vaihdettiin Norjan kruunuihin.

Tämä tehtiin käyttämällä väärennettyjä henkilöpapereita ja pankkikortteja, jotka miehet olivat hankkineet verkossa. Kaikkiaan miehet olivat ansainneet huumekaupasta yli kolme miljoonaa kruunua. Yksi suomalaisia joutui vankilaan, ja he myönsivät osittaisen rikossyyllisyyden.

Veroviranomaiset ja Økokrim seuraavat perässä

Suomi sekä poliisi, Ecocrime että veroviranomaiset ovat tietoisia siitä, että rikolliset käyttävät kryptovaluuttaa. Kryptovaluuttakauppojen takana olevia rikollisia on kuitenkin vaikea tunnistaa.

On myös niin, että rahanpesulaki ei koske erityisesti kryptoteollisuutta. Kryptovaluutta ei tarvitse ilmoittaa epäilyttävistä liiketoimista, ja koko prosessi on hajautettu ilman minkäänlaista yhteyttä pankkeihin.

Käyttäjien ei välttämättä tarvitse paljastaa henkilöllisyyttään käydessään kauppaa kryptovaluutoilla, mikä vaikeuttaa transaktioiden taustalla olevien henkilöiden määrittämistä.

Bitcoin ei ole täysin anonyymi

On myös syytä huomata, että Bitcoin (ja monet muut kryptovaluutan muodot) eivät ole niin anonyymejä kuin monet luulevat. On totta, että tietty nimettömyys saavutetaan, mutta se ei ole täysin anonyymi.

Voi olla mahdollista jäljittää Bitcoin-tapahtumat takaisin käyttäjälle. Tämä voidaan tehdä muun muassa tekoälyn ja valvonnan avulla.

Kun siirrät rahaa Bitcoinilla, sinulla on lompakko, joka antaa sinulle tietyn anonymiteetin pitkän numerosarjan muodossa. Muista kuitenkin, että kaikki lohkoketjun tapahtumat ovat avoimia ja näkyvät kaikille verkon jäsenille. Jokainen näkee, mitkä tapahtumat tulevat mistä lompakosta.

Kauppa voidaan jäljittää lompakkoosi ikuisesti. Jos Bitcoin-lompakkosi henkilöllisyys tulee tiedoksi, eli numerot voidaan yhdistää sinuun henkilönä, tapahtumat eivät ole enää anonyymejä. Viranomaiset ovat paljastaneet monien henkilöllisyyden.

Suurin osa krypton käyttäjistä on lainkuuliaisia

Kryptovaluutta ja rikollisuus voivat monissa tapauksissa olla yhteydessä toisiinsa, erityisesti talousrikollisuuden ja huumerikollisuuden osalta. Mutta suurimmassa osassa tapauksista kryptovaluutan käyttäjät ovat lainkuuliaisia.

Yli 200 000 norjalaisesta, jotka omistavat kryptovaluuttoja, useimmat käyttävät sitä maksu- tai sijoitusvälineenä ilman rikollista tarkoitusta. Monet ihmiset ajattelevat, että on sääli, että kryptovaluutat saavat ”huonon maineen” valuuttaa hyödyntävien rikollisten takia.

Yhteenveto

Kryptovaluutta on helppo tallentaa, siirtää ja vaihtaa tavalliseksi valuutaksi muissa maissa. Koska liiketoimien seuraaminen on usein erittäin vaikeaa blockchain-tekniikan vuoksi, krypto on usein houkutteleva rikollisille.

Rikolliset hyödyntävät kryptoa ja käyttävät sitä usein rikosten piilottamiseen, rikosten rahoittamiseen ja rahanpesuun. Viranomaiset vaativat kryptovaluuttojen parempaa sääntelyä, jotta rikollisuus voidaan havaita helpommin.

Muista, että useimmat kryptovaluuttoja käyttävät ihmiset eivät tee rikollisia tekoja. Useimmille ihmisille kryptovaluutta on sijoitus tai yksinkertainen ja turvallinen maksutapa.

FAQ

[sc_fs_multi_faq headline-0=”h2″ question-0=”Er det forbudt å bruke kryptovaluta?” answer-0=”Nei, det er fullt lovlig å bruke kryptovaluta. Noen kriminelle bruker kryptovaluta til transaksjoner, men majoriteten av brukerne er ikke kriminelle.” image-0=”” headline-1=”h2″ question-1=”Hvilken kryptovaluta er mest anonym?” answer-1=”Ulike typer kryptovaluta kan ha ulik grad av anonymitet. Varianter som Monero, Bytecoin og Zcash er blant de variantene som oftest benyttes til kriminalitet.” image-1=”” headline-2=”h2″ question-2=”Er Bitcoin anonymt?” answer-2=”Både ja og nei. Identiteten din skjules bak en tallrekke. Dersom denne rekken av tall kan kobles til identiteten din derimot, er du ikke lengre anonym.” image-2=”” count=”3″ html=”true” css_class=””]