Onko kryptovaluutta anonyymi?

Ole
28.09.2021
11 Views
Krypto

Kryptovaluutta kutsutaan usein ”anonyymiksi”, ja usein kuullaan, että on mahdotonta jäljittää, kuka suorittaa transaktioita. Tämä on muun muassa saanut monet rikolliset käyttämään kryptovaluuttaa rahanpesuun tai muihin rikoksiin.

Se, onko kryptovaluutta anonyymi vai ei, riippuu kuitenkin monista tekijöistä. Tästä oppaasta voit selvittää, onko kryptovaluutta todella anonyymi ja missä tapauksissa nimettömyys voi vaarantua.

Mitä anonyymi kryptovaluutta tarkoittaa?

Monet ihmiset ihmettelevät, onko kryptovaluutta anonyymi siinä mielessä, että viranomaiset tai muut eivät näe, kuka liiketoimet suorittaa.

Rikollisiin tekoihin, kuten huumekauppaan tai vastaavaan syyllistyvät ihmiset eivät tietenkään halua viranomaisten pystyvän jäljittämään liiketoimet heihin.

Anonymiteetti tarkoittaa, että käyttäjän todellinen henkilöllisyys (esimerkiksi nimi ja osoite) ei ole muiden nähtävissä.

Ei pankkia välittäjänä

Syy siihen, miksi kryptovaluutta voi lisätä käyttäjille nimettömyyttä, on se, että valuutta on hajautettu. Yksinkertaisesti selitettynä tämä tarkoittaa, että viranomaisilla tai pankeilla ei ole määräysvaltaa tapahtumiin, toisin kuin niillä on fiat-rahalla (eli perinteisellä valuutalla).

Perinteisessä valuutassa pankki näkee kuka on siirtänyt rahaa kenelle ja milloin siirrot on tapahtunut. Epäilyttävistä liiketoimista ilmoitetaan, jotta rahanpesu ja muut rikokset voidaan tunnistaa helposti.

Kryptovaluutta käyttää kryptografiaa uusien valuuttayksiköiden luomiseen ja tapahtumien turvaamiseen. Tämä valvonta on sijoitettu keskuspankille, kun on kyse fiat-rahasta. Jälkimmäisessä tapauksessa pankki toimii välittäjänä lähettäjän ja vastaanottajan välillä.

Näin toimii blockchain-tekniikka

Kryptovaluutta perustuvat usein lohkoketjuihin ja toimivat aivan eri tavalla. Lohkoketju koostuu useista lohkoista, jotka voidaan linkittää toisiinsa, ja jokainen lohko sisältää tiedot kaikista suoritetuista tapahtumista.

Kaikki lähetykset näkyvät verkossa, vaikka identiteetti on peitetty numerosarjoilla. Olet siis anonyymi, koska käyttäjät vastaanottavat ja lähettävät kryptovaluuttoja kirjaimista ja numeroista koostuvista osoitteista. Arkaluonteisia tietoja ei jaeta.

Kuinka henkilöllisyys voidaan paljastaa kryptovaluuttaa käytettäessä?

Økokrimin mukaan useimmat kryptovaluutat tarjoavat täydellisen läpinäkyvyyden sekä tapahtumien että käyttäjien numeropohjaisten osoitteiden suhteen. Ei kuitenkaan voida tietää, kuka piileskelee eri osoitteiden takana.

Jotta kryptovaluuttakauppojen takana olevat henkilöt voidaan tunnistaa, tarvitaan sekä teknistä asiantuntemusta että taktisia tutkimuksia. Digitaaliset radat on turvattava, ja tarvitaan joku, joka voi seurata, seurata ja analysoida rahavirtaa.

EU teki kryptovaluutoista vähemmän anonyymin vuonna 2018

Euroopan parlamentti päätti, että kryptovaluuttoja tulee tiukentaa vuonna 2018, koska he haluavat estää terrorismin rahoituksen ja rahanpesun. Toimenpiteet ovat tehneet kryptovaluutoista hieman vähemmän anonyymiä.

Toimenpiteet perustuvat pääasiassa siihen, että vaihtopalvelut – jotka myyvät, vaihtavat ja sallivat käyttäjien tallentaa kryptovaluuttoja – edellyttävät asiakkaan vahvistusta. Tämä varmennusprosessi on hyvin samanlainen kuin perinteisissä pankeissa.

Kryptovaluutta on myös oltava viranomaisten rekisteröimiä.

Kryptovaluutta on nyt raportoitava

Osana työtä talousrikosten torjumiseksi kryptovaluutoilla on toteutettu erilaisia turvatoimia EU:n uusien vaatimusten pohjalta. Kaikki kryptovaluutanvaihtimet, jotka voivat tarjota palvelujaan norjalaisille, on nyt rekisteröitävä Finanstilsynetissä .

Heidän on tällöin myös noudatettava rahanpesumääräyksiä 15. lokakuuta 2018. Tämä tarkoittaa, että kryptovaluutanvaihtimien on nyt raportoitava. Heidän on raportoitava Økokrimille epäilyttävistä liiketoimista.

Kryptovaluutta on myös suoritettava erilaisia asiakastoimenpiteitä. Jos löydät Finanstilsyntiin rekisteröidyn kryptovaluutanvaihtimen, on hyvä mahdollisuus, että olet valinnut turvallisen rahanvaihtajan, joka toimii talousrikollisuutta vastaan.

Sekä eToro, Norwegian Block Exchange että Firi ovat Finanstilsynetissä rekisteröityjä kryptovaluuttapörssejä.

Entä hajautetut kryptovaluutanvaihtimet?

On myös hajautettuja kryptovaluutanvaihtimia (DEX). Nämä mahdollistavat kryptovaluuttojen ostamisen ja myymisen suoraan muilta käyttäjiltä ilman, että kauppa tapahtuu kolmannen osapuolen kautta. Localbitcoins.com on esimerkki DEX:stä.

DEX:n avulla voit ostaa ja myydä kryptovaluuttoja suoraan muilta ja monissa tapauksissa täysin ilman minkäänlaista identiteetin valvontaa. Tämä tekee DEX:stä houkuttelevan rikollisille.

Bitcoin Plastic ja prepaid kryptovaluuttakortit

On myös kortteja, jotka voidaan linkittää kryptovaluuttaan. Bitcoin Plastic on esimerkki tästä, ja se tarkoittaa, että käyttäjälle lähetetään pankkikortti, joka on maksettu etukäteen. Käyttäjä voi siis täydentää korttiaan kryptovaluutalla.

Tämän jälkeen luodaan käyttäjä kortteja myöntävälle yritykselle, jonka jälkeen kortti lähetetään vastaanottajalle. Käyttäjä voi sitten käyttää korttia täysin anonyymisti. Tämä voi olla houkuttelevaa niille, joilla on mustaa rahaa tai jotka ovat hankkineet rahaa muilla laittomilla tavoilla.

Oletko anonyymi, kun käytät kryptovaluuttaa?

Olet periaatteessa anonyymi, kun käytät kryptovaluuttaa. Nimettömyys on taattu, koska sinulla on osoite, joka perustuu vain numeroihin ja kirjaimiin. Jos kuitenkin paljastat, että osoite liittyy sinuun henkilönä, nimettömyys katoaa.

Et ole myöskään anonyymi kryptovaluuttapörssien kautta tapahtuvien rahanpesuyritysten suhteen, joiden on ilmoitettava epäilyttävästä toiminnasta. Asiasta ilmoitetaan Økokrimille, minkä jälkeen se tutkitaan.

Niin kauan kuin pysyt laillisissa toimissa etkä paljasta avaimesi, olet nimetön kryptovaluuttaa käyttäessäsi.

Osta kryptovaluutta rekisteröidystä pörssistä

On olemassa useita rekisteröityjä kryptovaluuttapörssejä, joiden avulla voit käydä kauppaa kryptovaluutoilla verkossa. Voimme suositella muun muassa eToroa ja Norwegian Block Exchangea, jotka molemmat voivat viitata Finanstilsyntiin rekisteröitymiseen.

Tee anonyymejä siirtoja ja odota turvallista ja hyvää käyttökokemusta. Valittavana on monia kryptovaluuttoja, mukaan lukien Bitcoin, Ethereum ja Dogecoin. Löydä suosikkisi.

FAQ

Hvem kan se transaksjonene jeg utfører med kryptovaluta?

Alle som er en del av blokkjede-nettverket kan se transaksjonene dine, og du kan se andres transaksjoner. De ser imidlertid bare den tallbaserte adressen din, og ikke navnet ditt.

Hvilken kryptovaluta er mest anonym?

Det er noen kryptovalutaer som oppfattes som mer anonyme enn andre. Monero og Zcash er blant de mest anonyme variantene, mens Bitcoin gir mindre anonymitet.

Blir transaksjoner med kryptovaluta overvåket?

Ikke direkte, men husk at en kryptovalutabørs som er rapporteringspliktig vil melde ifra til myndighetene dersom de oppfatter transaksjonene dine som mistenkelige.

Author Ole

Ole jobber som freelance forfatter/skribent, men er også med på vårt team. Han har hatt en interesse for krypto i flere år og det er naturlig for han å opplyse andre om denne fantastiske teknologien. Ole sier selv at å skrive om kryptovaluta ikke er en jobb, men en lidenskap! For oss kan det jo ikke bli bedre!