Kas krüptoraha on anonüümne?

Krüptovaluuta nimetatakse sageli “anonüümseks” ja sageli on kuulda, et tehingute tegijat pole võimalik jälgida. Muuhulgas on see pannud paljud kurjategijad kasutama krüptoraha rahapesuks või muuks kuritegevuseks.

Kuid see, kas krüptoraha on anonüümne või mitte, sõltub paljudest teguritest. Sellest juhendist saate teada, kas krüptoraha on tegelikult anonüümne ja millistel juhtudel võib anonüümsus ohtu seada.

Mida mõeldakse anonüümse krüptovaluuta all?

Paljud inimesed mõtlevad, kas krüptoraha on anonüümne selles mõttes, et ametiasutused või teised ei näe, kes tehinguid teeb.

Loomulikult ei taha inimesed, kes sooritavad selliseid kuritegusid nagu narkoäri vms, et võimudel oleks võimalik tehinguid nendeni jälitada.

Anonüümsus tähendab, et kasutaja tegelik identiteet (näiteks nimi ja aadress) pole teistele nähtav.

Vahendajaks pole panka

Põhjus, miks krüptovaluuta võib anda kasutajatele suurema anonüümsuse, on see, et valuuta on detsentraliseeritud. Lihtsalt seletatuna tähendab see, et ametiasutustel või pankadel puudub kontroll tehingute üle, erinevalt sellest, mis neil on fiat-rahaga (st traditsioonilise valuutaga).

Traditsioonilise valuuta puhul näeb pank, kes on kellele raha kandnud ja millal ülekanded on toimunud. Kahtlastest tehingutest teatatakse, et rahapesu ja muud kuriteod oleks hõlpsasti tuvastatavad.

Krüptovaluuta kasutab krüptograafiat uute valuutaühikute loomiseks ja tehingute turvamiseks. Fiat-raha puhul on see kontroll pandud keskpangale. Viimase puhul toimib pank vahendajana saatja ja saaja vahel.

Nii toimib plokiahela tehnoloogia

Krüptovaluuta põhinevad sageli plokiahelatel ja töötavad üsna erinevalt. Plokiahel koosneb paljudest plokkidest, mida saab omavahel siduda ja iga plokk sisaldab andmeid kõigi sooritatud tehingute kohta.

Kõik edastused on võrgus nähtavad, isegi kui identiteet on varjatud numbrijadadega. Seetõttu olete anonüümne, kuna kasutajad võtavad vastu ja saadavad krüptovaluutasid tähtedest ja numbritest koosnevatelt aadressidelt. Tundlikku teavet ei jagata.

Kuidas saab krüptovaluutat kasutades identiteeti paljastada?

Økokrimi sõnul tagab enamik krüptovaluutasid täieliku läbipaistvuse nii tehingute kui ka kasutajate numbripõhiste aadresside osas. Samas pole võimalik teada, kes erinevate aadresside taga end peidab.

Krüptorahaga tehingute taga olevate isikute tuvastamiseks on vaja nii tehnilist ekspertiisi kui ka taktikalist laadi uurimisi. Digirajad peavad olema turvatud ja vaja on kedagi, kes oskaks raha liikumist jälgida, jälgida ja analüüsida.

EL muutis krüptoraha 2018. aastal vähem anonüümseks

Euroopa Parlament otsustas, et 2018. aastal peaks olema krüptorahade rangem regulatsioon, sest tahetakse ära hoida terrorismi rahastamist ja rahapesu. Meetmed on muutnud krüptoraha veidi vähem anonüümseks.

Meetmed põhinevad peamiselt sellel, et vahetusteenused – mis müüvad, vahetavad ja võimaldavad kasutajatel krüptovaluutasid hoida – peavad nõudma kliendi kinnitust. See kontrolliprotsess on väga sarnane traditsiooniliste pankade omaga.

Krüptovaluuta peavad olema ka ametiasutustes registreeritud.

Krüptovaluuta on nüüd kohustatud aru andma

Krüptorahaga majanduskuritegevuse vastu võitlemise töö raames on EL-i uutest nõuetest lähtuvalt rakendatud erinevaid turvameetmeid. Kõik krüptovaluuta vahetajad, kes soovivad oma teenuseid norralastele pakkuda, peavad nüüd olema registreeritud Finanstilsynetis .

[etoro]

Seejärel peavad nad alates 15. aastast täitma ka rahapesureegleid. oktoober 2018. See tähendab, et krüptovaluuta vahetajad on nüüd kohustatud aru andma. Kahtlastest tehingutest on neil kohustus Økokrimile teada anda.

Krüptovaluuta peavad tegema ka erinevaid kliendimeetmeid. Kui leiate Finanstilsynetis registreeritud krüptovaluuta vahetaja, on suur tõenäosus, et olete valinud turvalise rahavahetaja, mis töötab finantskuritegevuse vastu.

Nii eToro, Norwegian Block Exchange kui ka Firi kuuluvad Finanstilsynetis registreeritud krüptovaluutabörside hulka.

Aga detsentraliseeritud krüptovaluuta vahetajad?

Samuti on olemas detsentraliseeritud krüptovaluuta vahetajad (DEX). Need võimaldavad osta ja müüa krüptovaluutasid otse teistelt kasutajatelt, ilma et tehing läbiks kolmanda osapoole. Localbitcoins.com on DEX-i näide.

DEX-iga saate osta ja müüa krüptovaluutasid otse teistelt ja paljudel juhtudel täiesti ilma igasuguse identiteedikontrollita. See muudab DEXi kurjategijate jaoks atraktiivseks.

Bitcoin Plastic ja ettemakstud krüptovaluutakaardid

Samuti on kaarte, mida saab siduda krüptorahaga. Bitcoin Plastic on selle näide ja tähendab, et kasutajale saadetakse ettemaksuga deebetkaart. Kasutaja saab seega kaarti täiendada krüptovaluuta abil.

Seejärel luuakse kaarte väljastava ettevõtte juurde kasutaja ja kaart saadetakse seejärel saajale. Seejärel saab kasutaja kaarti täiesti anonüümselt kasutada. See võib olla atraktiivne neile, kellel on musta raha või kes on raha omandanud muul ebaseaduslikul viisil.

Kas olete krüptovaluutat kasutades anonüümne?

Krüptovaluutat kasutades olete põhimõtteliselt anonüümne. Anonüümsus on tagatud, kuna teil on aadress, mis põhineb ainult numbritel ja tähtedel. Kui aga avaldate, et aadress on teie kui isikuga seotud, kaob anonüümsus.

Samuti ei ole te anonüümne kahtlasest tegevusest teatamiseks vajalike krüptovaluutabörside kaudu tehtud rahapesukatsete suhtes. Sellest teatatakse Økokrimile ja seejärel uuritakse.

Kuni jääte seadusliku tegevuse juurde ega avalda oma võtit, olete krüptovaluutat kasutades anonüümne.

Ostke krüptovaluutat registreeritud börsilt

On mitmeid registreeritud krüptovaluutabörse, mis võimaldavad teil kaubelda krüptovaluutadega Internetis. Muuhulgas saame soovitada eTorot ja Norra plokibörsi, mis mõlemad võivad viidata Finanstilsynetis registreerimisele.

Tehke anonüümseid ülekandeid ja oodake turvalist ja head kasutuskogemust. Valikus on palju krüptorahasid, sealhulgas Bitcoin, Ethereum ja Dogecoin. Leia oma lemmik.

KKK

[sc_fs_multi_faq headline-0=”h2″ question-0=”Hvem kan se transaksjonene jeg utfører med kryptovaluta?” answer-0=”Alle som er en del av blokkjede-nettverket kan se transaksjonene dine, og du kan se andres transaksjoner. De ser imidlertid bare den tallbaserte adressen din, og ikke navnet ditt.” image-0=”” headline-1=”h2″ question-1=”Hvilken kryptovaluta er mest anonym?” answer-1=”Det er noen kryptovalutaer som oppfattes som mer anonyme enn andre. Monero og Zcash er blant de mest anonyme variantene, mens Bitcoin gir mindre anonymitet.” image-1=”” headline-2=”h2″ question-2=”Blir transaksjoner med kryptovaluta overvåket?” answer-2=”Ikke direkte, men husk at en kryptovalutabørs som er rapporteringspliktig vil melde ifra til myndighetene dersom de oppfatter transaksjonene dine som mistenkelige.” image-2=”” count=”3″ html=”true” css_class=””]