Ökar kryptovaluta brottsligheten?

Många förknippar kryptovaluta med investeringar, eller ett blixtsnabbt betalningsmedel som säkerställer effektiva pengaöverföringar. Det finns dock också många som förknippar kryptovaluta med kriminalitet.

Hjälper kryptovaluta till att kriminalisera penningtvätt, skatteflykt eller annan olaglig verksamhet ?

Varför kan kryptovaluta vara attraktivt för kriminella?

Kryptovalutan är decentraliserad, vilket innebär att det inte finns någon central kontroll över valutan. Detta gör det också mycket svårt att spåra gränsöverskridande transaktioner. På grund av detta har kryptovaluta blivit ganska populärt bland kriminella som tjänar pengar.

Enligt en studie som genomfördes 2018 uppskattade forskare att cirka 50 % av alla Bitcoin-transaktioner kan kopplas till brott. Kryptovaluta används till exempel för transaktioner i samband med försäljning av narkotika och människohandel.

En annan studie visar att cirka 25% av alla Bitcoin-transaktioner är relaterade till brott. Siffrorna är alltså något osäkra, men det råder ingen tvekan om att många kriminella använder kryptovaluta som betalningsmedel.

Bitcoin och andra kryptovalutor värda cirka 72 miljarder dollar tros vara kopplade till kriminell verksamhet.

Lösen krävs i Monero

De flesta har hört talas om Lørenskog-försvinnandet, där Anne-Elisabeth Hagen försvann från sitt hem. I hemmet hon och hennes man delade hittades en sedel med ett lösenkrav på 9 miljoner euro.

Denna lösen krävdes i Monero, en kryptovaluta även känd som XMR. Huruvida detta anspråk på lösen var verkligt eller inte är inte känt. Men det finns fortfarande uppenbara skäl till varför brottslingar kan kräva lösen i kryptovaluta.

Monero tillåter helt anonyma betalningar mellan avsändare och mottagare. Transaktionerna med Monero är krypterade på alla nivåer. Detta har gjort det praktiskt taget omöjligt för polisen att spåra de skyldiga.

Monero är känt för att vara ännu mer anonym än till exempel Bitcoin. Andra anonyma kryptovalutor är Bytecoin och Zcash.

kryptoutbyte

Det finns även en annan typ av brott som kan kopplas till kryptovaluta. Vissa hackare tjänar stora summor pengar på att hacka kryptobörser.

Lyckligtvis är hacking ganska ovanligt, men det förekommer ibland. Ett exempel är den ”norska” kryptovalutan IOTA. Denna kryptovaluta fasades ut 2020 eftersom hackare lyckades stjäla pengar från användare.

Myndigheterna är medvetna om problemet

Som tur är är det inte så att kriminella kommer undan med allt så länge de använder kryptovaluta. 2013 fick polisen i Danmark tips från FBI i USA om att några norrmän sålt illegala droger med hjälp av Bitcoin på den svarta webben.

De tre männen i fråga spionerades sedan på av polisen under en längre tid. I juni 2015 hade polisen tillräckligt med bevis för att gripa de tre norrmännen. Det visade sig att männen hade kontrollerat narkotikahandeln från en stad i sydöstra Danmark.

De hade sålt allt på nätet från kokain och marijuana till amfetamin och andra droger. När folk köpte droger betalades det med Bitcoin. Dessa pengar tvättades sedan och växlades till norska kronor.

Detta gjordes med hjälp av falska ID-papper och betalkort som männen hade fått på nätet. Sammanlagt hade männen tjänat över tre miljoner kronor på narkotikahandel. En dansk hamnade i fängelse och de erkände sig delvis skyldiga.

Skatteverket och Økokrim följer efter

I Danmark är både polisen, Ekobrott och skattemyndigheten medvetna om att kryptovaluta används av kriminella. Det är dock svårt att identifiera brottslingarna bakom kryptovalutatransaktioner.

Det är också så att penningtvättslagen inte gäller specifikt för kryptobranschen. Kryptovaluta krävs inte för att rapportera misstänkta transaktioner och hela processen är decentraliserad utan anknytning till banker.

Användare behöver inte nödvändigtvis avslöja sin identitet när de handlar med kryptovalutor, vilket gör det svårt att avgöra vem som ligger bakom transaktionerna.

Bitcoin är inte helt anonymt

Det är också värt att notera att Bitcoin (och många andra former av kryptovaluta) inte är så anonyma som många tror. Visserligen uppnås viss anonymitet, men det är inte helt anonymt.

Det kan potentiellt vara möjligt att spåra Bitcoin-transaktioner tillbaka till användaren. Det kan göras bland annat med hjälp av artificiell intelligens och övervakning.

När du för över pengar med Bitcoin har du en plånbok som ger dig lite anonymitet i form av ett stort antal siffror. Tänk dock på att alla blockchain-transaktioner är öppna och synliga för alla på nätverket. Alla kan se vilka transaktioner som kommer från vilken plånbok.

Transaktionen kan spåras till din plånbok för alltid. Skulle identiteten på din Bitcoin-plånbok bli känd, det vill säga att numren kan kopplas till dig som person, är transaktionerna inte längre anonyma. Myndigheter har avslöjat mångas identiteter.

Majoriteten av kryptovalutor är laglydiga

Kryptovaluta och brottslighet kan i många fall kopplas ihop, framför allt inom ekonomisk brottslighet och narkotikabrottslighet. Men i de allra flesta fall är användare av kryptovaluta laglydiga.

Av de drygt 200 000 norrmän som äger kryptovaluta använder de flesta den som betalningsmedel eller investering utan kriminella avsikter. Många tycker att det är olyckligt att kryptovalutor får ”dåligt rykte” på grund av kriminella som utnyttjar valutan.

Sammanfattning

Kryptovaluta är lätt att lagra, överföra och byta mot vanlig valuta i andra länder. Eftersom det ofta är mycket svårt att spåra transaktioner på grund av blockkedjeteknik är krypto ofta attraktivt för kriminella.

Brottslingarna utnyttjar kryptot och använder det ofta för att dölja brott, finansiera brott och penningtvätt. Myndigheter efterlyser bättre reglering av kryptovalutor så att brott lättare kan upptäckas.

Kom ihåg att de flesta som använder kryptovaluta inte ägnar sig åt kriminella handlingar. För de flesta är kryptovaluta en investering eller en enkel och säker betalningsmetod.

FAQ

Er det forbudt å bruke kryptovaluta?

Nei, det er fullt lovlig å bruke kryptovaluta. Noen kriminelle bruker kryptovaluta til transaksjoner, men majoriteten av brukerne er ikke kriminelle.

Hvilken kryptovaluta er mest anonym?

Ulike typer kryptovaluta kan ha ulik grad av anonymitet. Varianter som Monero, Bytecoin og Zcash er blant de variantene som oftest benyttes til kriminalitet.

Er Bitcoin anonymt?

Både ja og nei. Identiteten din skjules bak en tallrekke. Dersom denne rekken av tall kan kobles til identiteten din derimot, er du ikke lengre anonym.