Øger kryptovaluta kriminalitet?

Mange forbinder kryptovaluta med investeringer, eller et lynhurtigt betalingsmiddel, der sikrer effektive pengeoverførsler. Der er dog også mange, der forbinder kryptovaluta med kriminalitet.

Er kryptovaluta med til at give kriminelle mulighed for at begå hvidvask, skatteunddragelse eller andre ulovlige handlinger ?

Hvorfor kan kryptovaluta være attraktiv for kriminelle?

Kryptovaluta er decentral, hvilket betyder, at der ikke er nogen central kontrol med valutaen. Dette gør det også meget vanskeligt at spore transaktioner på tværs af landegrænser. På grund af dette er kryptovaluta blevet ret populær blandt kriminelle, der tjener penge.

Ifølge en undersøgelse udført i 2018 anslog forskere, at omkring 50 % af alle Bitcoin-transaktioner kan kædes sammen med kriminalitet. Kryptovaluta bruges for eksempel til transaktioner i forbindelse med salg af stoffer og menneskesmugling.

En anden undersøgelse viser, at cirka 25 % af alle Bitcoin-transaktioner er relateret til kriminalitet. Tallene er således noget usikre, men der er næppe tvivl om, at mange kriminelle bruger kryptovaluta som betalingsmiddel.

Bitcoin og andre kryptovalutaer til en værdi af omkring 72 milliarder dollar menes at være forbundet med kriminel aktivitet.

Løsesum påkrævet i Monero

De fleste har hørt om Lørenskog-forsvinden, hvor Anne-Elisabeth Hagen forsvandt fra sit hjem. I det hjem, hun og hendes mand delte, blev der fundet en seddel med et løsesumskrav på 9 millioner euro.

Denne løsesum blev krævet i Monero, en kryptovaluta også kendt som XMR. Om dette krav om løsesum var reelt eller ej vides ikke. Men der er stadig åbenlyse grunde til, at kriminelle kan kræve løsesum i kryptovaluta.

Monero tillader fuldstændig anonyme betalinger mellem afsender og modtager. Transaktionerne med Monero er krypterede på alle niveauer. Det har gjort det stort set umuligt for politiet at opspore de skyldige.

Monero er kendt for at være endnu mere anonym end for eksempel Bitcoin. Andre anonyme kryptovalutaer er Bytecoin og Zcash.

kryptobørs

Der er også en anden form for kriminalitet, der kan kædes sammen med kryptovaluta. Nogle hackere får store summer penge ved at hacke kryptobørser.

Heldigvis er hacking ret ualmindeligt, men det forekommer af og til. Et eksempel er den “norske” kryptovaluta IOTA. Denne kryptovaluta blev udfaset i 2020, fordi hackere formåede at stjæle penge fra brugere.

Myndighederne er opmærksomme på problemet

Heldigvis er det ikke sådan, at kriminelle slipper af sted med alt, så længe de bruger kryptovaluta. Politiet i Danmark modtog i 2013 tips fra FBI i USA om, at nogle nordmænd havde solgt ulovlige stoffer ved hjælp af Bitcoin på det sorte web.

De tre pågældende mænd blev derefter spioneret af politiet i længere tid. I juni 2015 havde politiet nok beviser til at anholde de tre nordmænd. Det viste sig, at mændene havde kontrolleret narkotikahandel fra en by i det sydøstlige Danmark .

De havde solgt alt på nettet fra kokain og marihuana til amfetamin og andre stoffer. Når folk købte stoffer, blev det betalt med Bitcoin. Disse penge blev derefter hvidvasket og vekslet til norske kroner.

Det skete ved hjælp af falske ID-papirer og betalingskort, som mændene havde fået på nettet. I alt havde mændene tjent mere end tre millioner kroner på narkotikahandel. En Danskere endte i fængsel, og de erkendte delvist skyldig.

Skattevæsenet og Økokrim følger trop

I Danmark er både politiet, Økokrim og skattevæsenet klar over, at kryptovaluta bruges af kriminelle. Det er dog svært at identificere de kriminelle bag kryptovalutatransaktioner.

Det er også sådan, at hvidvaskloven ikke gælder specifikt for kryptoindustrien. Kryptovaluta er ikke forpligtet til at rapportere mistænkelige transaktioner, og hele processen er decentraliseret uden nogen tilknytning til banker.

Brugere behøver ikke nødvendigvis at oplyse deres identitet, når de handler med kryptovalutaer, hvilket gør det svært at afgøre, hvem der står bag transaktionerne.

Bitcoin er ikke helt anonym

Det er også værd at bemærke, at Bitcoin (og mange andre former for kryptovaluta) ikke er så anonyme, som mange tror. Det er rigtigt, at der opnås en vis anonymitet, men det er ikke helt anonymt.

Det kan potentielt være muligt at spore Bitcoin-transaktioner tilbage til brugeren. Det kan blandt andet ske ved hjælp af kunstig intelligens og overvågning.

Når du overfører penge med Bitcoin, har du en pung, der giver dig en vis anonymitet i form af en lang række tal. Du skal dog huske på, at alle transaktioner i blockchain er åbne og synlige for alle i netværket. Alle kan se, hvilke transaktioner der kommer fra hvilken tegnebog.

Transaktionen kan spores til din tegnebog for evigt. Skulle identiteten på din Bitcoin-pung blive kendt, det vil sige at numrene kan knyttes til dig som person, er transaktionerne ikke længere anonyme. Myndighederne har afsløret identiteten på mange.

Størstedelen af kryptobrugere er lovlydige

Kryptovaluta og kriminalitet kan være forbundet i mange tilfælde, især i økonomisk kriminalitet og narkotikakriminalitet. Men i langt de fleste tilfælde er brugere af kryptovaluta lovlydige.

Af de mere end 200.000 nordmænd, der ejer kryptovaluta, bruger de fleste den som betalingsmiddel eller investering uden kriminel hensigt. Mange synes, det er ærgerligt, at kryptovalutaer får et “dårligt ry” på grund af kriminelle, der udnytter valutaen.

Resumé

Kryptovaluta er let at opbevare, overføre og veksle til almindelig valuta i andre lande. Da det ofte er meget svært at spore transaktioner på grund af blockchain-teknologi, er krypto ofte attraktivt for kriminelle.

De kriminelle udnytter krypto, og bruger det ofte til at skjule kriminalitet, finansiere kriminalitet og hvidvaskning af penge. Myndighederne efterlyser bedre regulering af kryptovalutaer, så kriminalitet lettere kan opdages.

Husk, at de fleste mennesker, der bruger kryptovaluta, ikke engagerer sig i kriminelle handlinger. For de fleste er kryptovaluta en investering eller en enkel og sikker betalingsmetode.

FAQ

Er det forbudt å bruke kryptovaluta?

Nei, det er fullt lovlig å bruke kryptovaluta. Noen kriminelle bruker kryptovaluta til transaksjoner, men majoriteten av brukerne er ikke kriminelle.

Hvilken kryptovaluta er mest anonym?

Ulike typer kryptovaluta kan ha ulik grad av anonymitet. Varianter som Monero, Bytecoin og Zcash er blant de variantene som oftest benyttes til kriminalitet.

Er Bitcoin anonymt?

Både ja og nei. Identiteten din skjules bak en tallrekke. Dersom denne rekken av tall kan kobles til identiteten din derimot, er du ikke lengre anonym.