Este criptomoneda anonimă?

criptomonede este adesea denumită „anonim” și se aude adesea că este imposibil de urmărit cine efectuează tranzacții. Printre altele, acest lucru i-a determinat pe mulți criminali să folosească criptomoneda pentru spălarea banilor sau alte infracțiuni.

Cu toate acestea, dacă criptomoneda este sau nu anonimă depinde de mulți factori. În acest ghid, puteți afla dacă criptomoneda este de fapt anonimă și în ce cazuri anonimatul poate fi compromis.

Ce se înțelege prin criptomonedă anonimă?

Mulți oameni se întreabă dacă criptomoneda este anonimă, în sensul că autoritățile sau alții nu pot vedea de cine sunt efectuate tranzacțiile.

Desigur, persoanele care comit fapte criminale, cum ar fi traficul de droguri sau altele asemenea, nu doresc ca autoritățile să poată urmări tranzacțiile până la ei.

Anonimitatea înseamnă că identitatea reală a utilizatorului (de exemplu, numele și adresa) nu este vizibilă pentru alții.

Nicio bancă ca intermediar

Motivul pentru care criptomoneda poate oferi utilizatorilor un anonimat sporit este că moneda este descentralizată. Simplu explicat, asta înseamnă că autoritățile sau băncile nu au niciun control asupra tranzacțiilor, spre deosebire de ceea ce au cu bani fiat (adică moneda tradițională).

Pentru moneda tradițională, banca va vedea cine a transferat bani cui și când au avut loc transferurile. Tranzacțiile suspecte sunt raportate astfel încât să poată fi identificate cu ușurință spălarea banilor și alte infracțiuni.

criptomonede folosește criptografie pentru a crea noi unități valutare și pentru a securiza tranzacțiile. Acest control este plasat unei bănci centrale atunci când vine vorba de bani fiat. Pentru acesta din urmă, banca acționează ca intermediar între expeditor și destinatar.

Acesta este modul în care funcționează tehnologia blockchain

criptomonede se bazează adesea pe blockchain și funcționează destul de diferit. Lanțul de blocuri constă dintr-un număr de blocuri care pot fi legate între ele și fiecare bloc conține date despre toate tranzacțiile care au fost finalizate.

Toate transmisiile sunt vizibile în rețea, chiar dacă identitatea este mascată folosind secvențe de numere. Prin urmare, sunteți anonim, deoarece utilizatorii primesc și trimit criptomonede de la adrese formate din litere și cifre. Nu sunt partajate informații sensibile.

Cum poate fi dezvăluită identitatea atunci când utilizați criptomonede?

Potrivit Økokrim , majoritatea criptomonedelor vor oferi o transparență totală atât cu privire la tranzacții, cât și la adresele numerice ale utilizatorilor. Cu toate acestea, nu se poate ști cine se ascunde în spatele diferitelor adrese.

Pentru a putea identifica persoanele din spatele tranzacțiilor cu criptomoneda este nevoie atât de expertiză tehnică, cât și de investigații de natură tactică. Piesele digitale trebuie securizate și este nevoie de cineva care să urmărească, să urmărească și să analizeze fluxul de bani.

UE a făcut ca criptomoneda să fie mai puțin anonimă în 2018

Parlamentul European a decis că ar trebui să existe o reglementare mai strictă a criptomonedelor în 2018, pentru că vor să prevină finanțarea terorismului și spălarea banilor. Măsurile au făcut ca criptomoneda să fie puțin anonimă.

Măsurile se bazează în principal pe faptul că serviciile de schimb – care vând, schimbă și permit utilizatorilor să stocheze criptomonede – trebuie să necesite verificarea clientului. Acest proces de verificare este foarte asemănător cu cel al băncilor tradiționale.

Schimburile de criptomonede trebuie, de asemenea, înregistrate la autorități.

Schimbătorii de criptomonede sunt acum obligați să raporteze

Ca parte a activității de combatere a criminalității economice cu criptomonede, au fost implementate diverse măsuri de securitate pe baza noilor cerințe ale UE. Toți schimbătorii de criptomonede care urmează să își poată oferi serviciile norvegienilor trebuie acum să fie înregistrați la Finanstilsynet .

[etoro]

Apoi trebuie să respecte și reglementările privind spălarea banilor de la 15. octombrie 2018. Aceasta înseamnă că schimbătorii de criptomonede sunt acum obligați să raporteze. Aceștia sunt obligați să raporteze la Økokrim tranzacțiile care sunt suspecte.

Schimbătorii de criptomonede trebuie, de asemenea, să efectueze diverse măsuri pentru clienți. Dacă găsiți un schimbător de criptomonede care este înregistrat la Finanstilsynet, există șanse mari să fi ales un schimbător sigur care funcționează împotriva criminalității financiare.

Atât eToro, Norwegian Block Exchange cât și Firi se numără printre schimburile de criptomonede înregistrate la Finanstilsynet.

Dar schimbătorii de criptomonede descentralizați?

Există și schimbătoare de criptomonede descentralizate (DEX). Acestea fac posibilă cumpărarea și vânzarea criptomonedelor direct de la alți utilizatori, fără ca tranzacția să treacă printr-o terță parte. Localbitcoins.com este un exemplu de DEX.

Cu un DEX, puteți cumpăra și vinde criptomonede direct de la alții și, în multe cazuri, complet fără nicio formă de control al identității. Acest lucru face un DEX atractiv pentru criminali.

Bitcoin Plastic și carduri de criptomonede preplătite

Există, de asemenea, carduri care pot fi legate de criptomonede. Bitcoin Plastic este un exemplu în acest sens și înseamnă că utilizatorului i se trimite un card de debit care este preplătit. Utilizatorul poate astfel reîncărca cardul folosind criptomonede.

Un utilizator este apoi creat la o companie care emite carduri, iar cardul este apoi trimis destinatarului. Utilizatorul va putea apoi să utilizeze cardul complet anonim. Acest lucru poate fi atractiv pentru cei care au bani negri sau au achiziționat bani în alte moduri ilegale.

Ești anonim când folosești criptomoneda?

Practic, ești anonim când folosești criptomoneda. Anonimatul este asigurat deoarece aveți o adresă care se bazează doar pe cifre și litere. Cu toate acestea, dacă dezvăluiți că adresa este asociată cu dvs. ca persoană, anonimatul va dispărea.

De asemenea, nu sunteți anonim în ceea ce privește încercările de spălare a banilor prin intermediul schimburilor de criptomonede care sunt obligate să raporteze activități suspecte. Acest lucru va fi raportat lui Økokrim și apoi investigat.

Atâta timp cât respectați activitățile legale și nu vă dezvăluiți cheia, sunteți anonim când utilizați criptomoneda.

Cumpărați criptomonede la un schimb înregistrat

Există o serie de schimburi de criptomonede înregistrate care vă permit să tranzacționați criptomonede online. Printre altele, vă putem recomanda eToro și Norwegian Block Exchange, ambele se pot referi la înregistrarea la Finanstilsynet.

Efectuați transferuri anonime și așteptați cu nerăbdare o experiență de utilizator sigură și bună. Există multe criptomonede din care să alegeți, inclusiv Bitcoin, Ethereum și Dogecoin. Găsește-ți preferatul.

FAQ

[sc_fs_multi_faq headline-0=”h2″ question-0=”Hvem kan se transaksjonene jeg utfører med kryptovaluta?” answer-0=”Alle som er en del av blokkjede-nettverket kan se transaksjonene dine, og du kan se andres transaksjoner. De ser imidlertid bare den tallbaserte adressen din, og ikke navnet ditt.” image-0=”” headline-1=”h2″ question-1=”Hvilken kryptovaluta er mest anonym?” answer-1=”Det er noen kryptovalutaer som oppfattes som mer anonyme enn andre. Monero og Zcash er blant de mest anonyme variantene, mens Bitcoin gir mindre anonymitet.” image-1=”” headline-2=”h2″ question-2=”Blir transaksjoner med kryptovaluta overvåket?” answer-2=”Ikke direkte, men husk at en kryptovalutabørs som er rapporteringspliktig vil melde ifra til myndighetene dersom de oppfatter transaksjonene dine som mistenkelige.” image-2=”” count=”3″ html=”true” css_class=””]