Криптовалюта увеличивает преступность?

Криптовалюта у многих ассоциируется с инвестициями или молниеносным платежным средством, обеспечивающим эффективный перевод денег. Однако есть и те, кто связывает криптовалюту с преступностью.

Помогает ли криптовалюта дать преступникам возможность отмывать деньги, уклоняться от уплаты налогов или совершать другие незаконные действия ?

Почему криптовалюта может быть привлекательной для преступников?

Криптовалюта децентрализована, что означает отсутствие централизованного контроля над валютой. Это также затрудняет отслеживание транзакций через национальные границы. Из-за этого криптовалюта стала довольно популярной среди преступников-спекулянтов.

Согласно исследованию, проведенному в 2018 году, исследователи подсчитали, что около 50% всех биткойн-транзакций могут быть связаны с преступностью. Криптовалюта используется, например, для транзакций, связанных с продажей наркотиков и торговлей людьми.

Другое исследование показывает, что примерно 25% всех биткойн-транзакций связаны с преступностью. Таким образом, цифры несколько неопределенны, но нет никаких сомнений в том, что многие преступники используют криптовалюту в качестве платежного средства.

Считается, что биткойн и другие криптовалюты на сумму около 72 миллиардов долларов связаны с преступной деятельностью.

Требуется выкуп в Monero

Большинство людей слышали об исчезновении Lørenskog , когда Анн-Элизабет Хаген исчезла из своего дома. В доме, который она делила с мужем, была найдена записка с требованием выкупа в размере 9 миллионов евро.

Этот выкуп был запрошен в Monero, криптовалюте, также известной как XMR. Было ли это требование о выкупе реальным или нет, неизвестно. Но все же есть очевидные причины, по которым преступники могут требовать выкуп в криптовалюте.

Monero позволяет осуществлять полностью анонимные платежи между отправителем и получателем. Транзакции с Monero зашифрованы на всех уровнях. Это сделало практически невозможным поиск преступников полицией.

Monero известен еще большей анонимностью, чем, например, Биткойн. Другими анонимными криптовалютами являются Bytecoin и Zcash.

Взлом криптовалюты

Существует также еще одна форма преступления, связанная с криптовалютой. Некоторые хакеры получают крупные суммы денег, взламывая криптобиржи.

К счастью, взлом довольно редок, но иногда случается. Примером может служить «норвежская» криптовалюта IOTA. Эта криптовалюта была прекращена в 2020 году, потому что хакерам удалось украсть деньги у пользователей.

Власти знают о проблеме

К счастью, преступникам не все сходит с рук, если они используют криптовалюту. В 2013 году полиция Россия получила сведения от ФБР США о том, что некоторые норвежцы продавали запрещенные наркотики с помощью биткойнов в черной паутине.

Полиция долгое время следила за тремя мужчинами, о которых идет речь. В июне 2015 года у полиции было достаточно улик, чтобы арестовать троих норвежцев. Выяснилось, что мужчины контролировали торговлю наркотиками из города на юго-востоке Россия .

Они продавали в Интернете все, от кокаина и марихуаны до амфетаминов и других наркотиков. Когда люди покупали наркотики, они оплачивались биткойнами. Затем эти деньги были отмыты и обменены на норвежские кроны.

Это было сделано с использованием поддельных документов, удостоверяющих личность, и дебетовых карт, которые мужчины получили в Интернете. В общей сложности мужчины заработали на торговле наркотиками более трех миллионов крон. Один русские оказался в тюрьме, и они признали частичную уголовную вину.

Налоговые органы и Økokrim следуют их примеру

В Россия и полиция, и Ecocrime, и налоговые органы знают, что криптовалюта используется преступниками. Однако выявить преступников, стоящих за криптовалютными транзакциями, сложно.

Дело также в том, что Закон об отмывании денег не применяется конкретно к криптоиндустрии. Криптовалютная индустрия не обязана сообщать о подозрительных транзакциях, и весь процесс децентрализован без какой-либо связи с банками.

Пользователям не обязательно раскрывать свою личность при торговле криптовалютами, что затрудняет определение того, кто стоит за транзакциями.

Биткойн не является полностью анонимным

Также стоит отметить, что биткойн (и многие другие формы криптовалюты) не так анонимны, как многие думают. Верно, что достигается определенная анонимность, но она не является полностью анонимной.

Потенциально может быть возможно отследить транзакции биткойнов до пользователя. Это можно сделать в том числе с помощью искусственного интеллекта и мониторинга.

Когда вы переводите деньги с помощью биткойнов, у вас есть кошелек, который дает вам определенную анонимность в виде длинной последовательности чисел. Однако имейте в виду, что все транзакции в блокчейне открыты и видны всем в сети. Каждый может видеть, какие транзакции происходят из какого кошелька.

Транзакция может быть отслежена до вашего кошелька навсегда. Если личность вашего биткойн-кошелька станет известна, т. е. номера могут быть связаны с вами как с личностью, транзакции перестанут быть анонимными. Власти раскрыли личности многих.

Большинство пользователей криптовалюты законопослушны

Криптовалюта и преступность могут быть связаны во многих случаях, особенно в случае экономических преступлений и преступлений, связанных с наркотиками. Но в подавляющем большинстве случаев пользователи криптовалюты законопослушны.

Из более чем 200 000 норвежцев, владеющих криптовалютой, большинство использует ее в качестве средства платежа или инвестиций без преступных намерений. Многие люди сожалеют о том, что криптовалюты получают «плохую репутацию» из-за преступников, которые эксплуатируют валюту.

Резюме

Криптовалюту легко хранить, переводить и обменивать на обычную валюту в других странах. Поскольку из-за технологии блокчейна часто очень сложно отслеживать транзакции, криптовалюта часто привлекательна для преступников.

Преступники пользуются криптографией и часто используют ее для сокрытия преступлений, финансирования преступлений и отмывания денег. Власти призывают к лучшему регулированию криптовалют, чтобы преступления можно было легче выявлять.

Помните, что большинство людей, использующих криптовалюту, не совершают преступных действий. Для большинства людей криптовалюта — это инвестиция или простой и безопасный способ оплаты.

Часто задаваемые вопросы

[sc_fs_multi_faq headline-0=»h2″ question-0=»Er det forbudt å bruke kryptovaluta?» answer-0=»Nei, det er fullt lovlig å bruke kryptovaluta. Noen kriminelle bruker kryptovaluta til transaksjoner, men majoriteten av brukerne er ikke kriminelle.» image-0=»» headline-1=»h2″ question-1=»Hvilken kryptovaluta er mest anonym?» answer-1=»Ulike typer kryptovaluta kan ha ulik grad av anonymitet. Varianter som Monero, Bytecoin og Zcash er blant de variantene som oftest benyttes til kriminalitet.» image-1=»» headline-2=»h2″ question-2=»Er Bitcoin anonymt?» answer-2=»Både ja og nei. Identiteten din skjules bak en tallrekke. Dersom denne rekken av tall kan kobles til identiteten din derimot, er du ikke lengre anonym.» image-2=»» count=»3″ html=»true» css_class=»»]