Kas krüptoraha suurendab kuritegevust?

Paljud inimesed seostavad krüptoraha investeeringutega ehk välkkiire maksevahendiga, mis tagab tõhusad rahaülekanded. Siiski on palju ka neid, kes seostavad krüptoraha kuritegevusega.

Kas krüptoraha aitab anda kurjategijatele võimaluse rahapesuks, maksudest kõrvalehoidumiseks või muudeks ebaseaduslikeks tegudeks ?

Miks võib krüptoraha olla kurjategijate jaoks atraktiivne?

Krüptovaluuta on detsentraliseeritud, mis tähendab, et valuuta üle puudub keskne kontroll. See muudab ka riigipiirideüleste tehingute jälgimise väga keeruliseks. Tänu sellele on krüptoraha muutunud kasumit püüdvate kurjategijate seas üsna populaarseks.

2018. aastal läbi viidud uuringu kohaselt on teadlaste hinnangul umbes 50% kõigist Bitcoini tehingutest võimalik seostada kuritegevusega. Krüptovaluuta kasutatakse näiteks narkomüügi ja inimkaubandusega seotud tehinguteks.

Teine uuring näitab, et ligikaudu 25% kõigist Bitcoini tehingutest on seotud kuritegevusega. Arvud on seega mõnevõrra ebakindlad, kuid pole kahtlust, et paljud kurjategijad kasutavad krüptoraha maksevahendina.

Bitcoin ja muud krüptovaluutad väärtuses umbes 72 miljardit dollarit arvatakse olevat seotud kuritegeliku tegevusega.

Lunaraha nõutakse Moneros

Enamik inimesi on kuulnud Lørenskogi kadumisest , kus Anne-Elisabeth Hagen oma kodust kadus. Tema ja ta abikaasa ühisest kodust leiti sedel 9 miljoni euro suuruse lunarahanõudega.

Seda lunaraha nõuti Monerosse, krüptovaluutasse, mida tuntakse ka kui XMR-i. Kas see lunarahanõue oli tõeline või mitte, pole teada. Kuid endiselt on ilmselgeid põhjuseid, miks kurjategijad võivad krüptorahas lunaraha nõuda.

Monero võimaldab täiesti anonüümseid makseid saatja ja saaja vahel. Moneroga tehtavad tehingud on kõikidel tasanditel krüpteeritud. See on muutnud politseil süüdlaste leidmise praktiliselt võimatuks.

Monero on tuntud selle poolest, et on isegi anonüümsem kui näiteks Bitcoin. Teised anonüümsed krüptovaluutad on Bytecoin ja Zcash.

Krüptoraha häkkimine

On ka teine kuritegevuse vorm, mida saab seostada krüptorahaga. Mõned häkkerid saavad krüptovahetusbörsidele häkkides suuri rahasummasid.

Õnneks on häkkimine üsna haruldane, kuid seda juhtub aeg-ajalt. Näiteks võib tuua “Norra” krüptovaluuta IOTA. See krüptovaluuta kaotati järk-järgult 2020. aastal, kuna häkkeritel õnnestus kasutajatelt raha varastada.

Võimud on probleemist teadlikud

Õnneks pole nii, et kurjategijad pääsevad kõigega, kui nad krüptoraha kasutavad. 2013. aastal sai Eesti politsei USA FBI-lt vihjeid, et osa norralasi on müünud mustas veebis Bitcoini kasutades ebaseaduslikke uimasteid.

Seejärel luuras politsei pikka aega kõnealust kolme meest. 2015. aasta juunis oli politseil piisavalt tõendeid, et kolm norralast vahistada. Selgus , et mehed olid kontrollinud narkokaubandust ühest Kagu – Eesti linnast .

Nad olid internetis müünud kõike alates kokaiinist ja marihuaanast kuni amfetamiini ja muude uimastiteni. Kui inimesed ostsid narkootikume, maksti selle eest Bitcoiniga. Seejärel pesti see raha puhtaks ja vahetati Norra kroonide vastu.

Selleks kasutati võltsitud isikut tõendavaid pabereid ja deebetkaarte, mille mehed olid internetist hankinud. Kokku olid mehed narkokaubitsemisest teeninud üle kolme miljoni krooni. Üks Estrid sattus vanglasse ja nad tunnistasid osalise kriminaalsüüdi.

Maksuamet ja Økokrim järgivad eeskuju

Eesti on nii politsei, Ecocrime kui ka maksuamet teadlikud, et kurjategijad kasutavad krüptovaluutat. Krüptovaluutatehingute taga olevaid kurjategijaid on aga raske tuvastada.

Samuti on nii, et rahapesuseadus ei kehti konkreetselt krüptotööstusele. Krüptovaluuta ei ole kohustatud kahtlastest tehingutest teatama ning kogu protsess on detsentraliseeritud ilma pankadega sidumata.

Kasutajad ei pea krüptovaluutadega kaubeldes ilmtingimata oma identiteeti avalikustama, mistõttu on tehingute taga oleva isiku tuvastamine keeruline.

Bitcoin ei ole täiesti anonüümne

Samuti väärib märkimist, et Bitcoin (ja paljud teised krüptovaluuta vormid) ei ole nii anonüümsed, kui paljud arvavad. On tõsi, et teatud anonüümsus saavutatakse, kuid see pole täiesti anonüümne.

Bitcoini tehinguid võib potentsiaalselt olla võimalik kasutajani tagasi jälgida. Seda saab teha muuhulgas tehisintellekti ja monitooringu abil.

Bitcoiniga raha üle kandes on teil rahakott, mis annab teile pika numbrirea näol teatud anonüümsuse. Kuid pidage meeles, et kõik plokiahela tehingud on avatud ja nähtavad kõigile võrgus osalejatele. Igaüks näeb, millised tehingud millisest rahakotist tulevad.

Tehingu saab igaveseks jälgida teie rahakotist. Kui sinu Bitcoini rahakoti identiteet peaks teatavaks saama ehk numbreid saab sinu kui isikuga siduda, ei ole tehingud enam anonüümsed. Võimud on paljastanud paljude isikud.

Enamik krüptokasutajaid järgib seadusi

Krüptovaluuta ja kuritegevus võivad paljudel juhtudel olla omavahel seotud, eriti majanduskuritegevuse ja narkokuritegevuse puhul. Kuid enamikul juhtudel on krüptovaluuta kasutajad seaduskuulekad.

Enam kui 200 000 krüptovaluutat omavast norralasest kasutab enamik seda makse- või investeerimisvahendina, ilma kriminaalse kavatsuseta. Paljude arvates on kahju, et krüptovaluutad saavad valuutat ekspluateerivate kurjategijate tõttu “halva maine”.

Kokkuvõte

Krüptovaluuta on teistes riikides lihtne hoida, üle kanda ja tavavaluutasse vahetada. Kuna plokiahela tehnoloogia tõttu on tehinguid sageli väga raske jälgida, on krüpto sageli kurjategijate jaoks atraktiivne.

Kurjategijad kasutavad krüptotehnoloogiat ära ja kasutavad seda sageli kuritegevuse varjamiseks, kuritegevuse rahastamiseks ja rahapesuks. Võimud nõuavad krüptorahade paremat reguleerimist, et kuritegevust oleks lihtsam avastada.

Pidage meeles, et enamik inimesi, kes krüptovaluutat kasutavad, ei pane toime kuritegusid. Enamiku inimeste jaoks on krüptoraha investeering või lihtne ja turvaline makseviis.

KKK

[sc_fs_multi_faq headline-0=”h2″ question-0=”Er det forbudt å bruke kryptovaluta?” answer-0=”Nei, det er fullt lovlig å bruke kryptovaluta. Noen kriminelle bruker kryptovaluta til transaksjoner, men majoriteten av brukerne er ikke kriminelle.” image-0=”” headline-1=”h2″ question-1=”Hvilken kryptovaluta er mest anonym?” answer-1=”Ulike typer kryptovaluta kan ha ulik grad av anonymitet. Varianter som Monero, Bytecoin og Zcash er blant de variantene som oftest benyttes til kriminalitet.” image-1=”” headline-2=”h2″ question-2=”Er Bitcoin anonymt?” answer-2=”Både ja og nei. Identiteten din skjules bak en tallrekke. Dersom denne rekken av tall kan kobles til identiteten din derimot, er du ikke lengre anonym.” image-2=”” count=”3″ html=”true” css_class=””]