KYC verhängte private Kryptowährungs-Wallets nach neuem Recht

2020 trat die fünfte Geldwäscherichtlinie der EU in Kraft. In der Richtlinie können Sie eine Reihe von Verfahren, Maßnahmen und Standards nachlesen, die Geldwäsche im Einklang mit den Geldwäschegesetzen verhindern werden.

Die Verfahren gelten auch für kryptobørs . Viele der kryptobørs erlebten einen großen Abgang von Kunden, die nicht an sogenannten KYC-Verfahren teilnehmen wollten. Das liegt vor allem daran, dass die Nutzer anonym bleiben wollten.

Was beinhaltet KYC und was ist der eigentliche Zweck des Prozesses? Schauen wir uns den KYC-Prozess genauer an, den viele Kryptowährungen inzwischen implementiert haben.

Was ist KYC?

KYC steht für „Know Your Customer“ und kann als Sammelbegriff für Standards und Verifizierungsverfahren in der Finanzbranche angesehen werden. Mithilfe von KYC-Protokollen können Unternehmen die Identität ihrer Kunden überprüfen.

Der Zweck besteht darin, in Übereinstimmung mit den Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäsche (auch bekannt als AML) handeln zu können. Indem sie beispielsweise wissen, wer der Kunde ist, können kryptobørs und andere Parteien die Wahrscheinlichkeit begrenzen, dass ihre Dienste für Geldwäschezwecke verwendet werden.

Notwendig, um Geld abzuheben

Die Durchführung des KYC-Prozesses ist für Benutzer freiwillig, aber seien Sie sich bewusst, dass Sie Ihre Werte wahrscheinlich nicht zurückziehen können, wenn Sie Ihre Identität nicht bestätigen. Das gilt beispielsweise, wenn Sie bei eToro oder Binance handeln .

Die Implementierung von KYC ist wahrscheinlich kein Problem für den durchschnittlichen Krypto-Investor, der wahrscheinlich sowieso nichts zu verbergen hat. KYC wird es für Kriminelle jedoch weit weniger attraktiv machen, Finanztransfers über kryptobørs zu tätigen.

Wie führt man KYC durch?

Das Durchlaufen des KYC-Verfahrens mag kompliziert oder zeitaufwändig erscheinen, ist es aber größtenteils nicht. Die verschiedenen kryptobørs sehr anschaulich, wie Schritt für Schritt vorzugehen ist.

Sie müssen hauptsächlich nur die erforderlichen Dokumente für den kryptobørs hochladen, die Sie anfordern. Dazu gehört unter anderem ein Adressnachweis, der eine Rechnung sein kann, die von der Öffentlichkeit an Ihre Adresse gesendet wird.

Sie werden auch gebeten, ein Foto Ihres Reisepasses oder eines anderen anerkannten Identitätsnachweises einzureichen. Sobald die erforderlichen Dokumente eingereicht wurden, beginnt die kryptobørs mit dem Verifizierungsprozess.

Oftmals werden Sie auch gebeten, ein Foto Ihres Gesichts zu machen, damit die kryptobørs sehen kann, dass Sie tatsächlich der Pass / Personalausweis sind. Sobald die Verifizierung abgeschlossen ist, können Sie kryptobørs uneingeschränkt für Käufe, Verkäufe und Überweisungen nutzen.

Ein Video, das KYC ganz einfach erklärt:

KYC ist normalerweise Teil des Registrierungsprozesses

Bei den meisten kryptobørs ist KYC Teil des Registrierungsprozesses selbst. Dadurch wird sichergestellt, dass Nutzer nach der Registrierung schnellstmöglich die Möglichkeit haben, ihr Nutzerkonto zu verifizieren.

Normalerweise dauert der Vorgang nicht länger als ein paar Minuten, wenn Sie alle erforderlichen Dokumente bereit haben (Reisepass, adressierter Brief…).

Registrieren Sie sich noch heute bei einer sicheren kryptobørs

Möchten Sie in der Lage sein, mit Kryptowährung zu handeln und Kryptowährungsgewinne abzuheben? Dann sollten Sie sich bei einer sicheren und seriösen kryptobørs registrieren, die das KYC-Verfahren implementiert hat.

Wir können Ihnen unter anderem empfehlen, sich eToro oder Binance anzusehen, die zu den beliebtesten kryptobørs der Norweger gehören.