Kryptovaluta i fem kriminella sammanhang

Kryptovaluta har blivit väldigt populärt de senaste åren, eftersom det är en betalningsform som har karaktäriserats som fördelaktig av många.

Med det sagt kommer kryptovaluta inte bara att användas som betalningsmetod. Detta är också en typ av valuta som kriminella verkar ha en känsla för . I den här artikeln ska vi titta på de fem kriminella sammanhang där kryptovaluta kan användas.

Kryptovaluta kontra traditionell valuta

Innan vi går in mer i detalj på själva ämnet för denna artikel måste vi ta en titt på vad som skiljer kryptovaluta från traditionell valuta.

Genom att jämföra dessa två kommer man nästan direkt att se att det inte är svårt att skilja dessa valutor från varandra. Här finns både likheter och skillnader.

Ansökningar

Både kryptovaluta och traditionell valuta kan användas som betalningsmetod och kan göra det möjligt för dig att göra investeringar.

Det förstnämnda ( användning av kryptovaluta som betalningsmetod ) förutsätter dock att du handlar hos en spelare som accepterar kryptovaluta som betalning – det är inte alla som gör det än.

Digital kontra inte digital

Användningen av kryptovaluta sker digitalt medan användningen av traditionell valuta kan ske på olika sätt.

Traditionell valuta kan användas för att betala via internet, det vill säga digitalt, men det går även att ta ut mynt och sedlar på banken som du även kan använda som betalningsmedel.

Alternativt kan du använda ett betalkort – detta kopplas då till ditt bankkonto.

Centraliserat kontra decentraliserat

Alla transaktioner som görs med ett betalkort övervakas av en tredje part. En sådan tredje part kan vara en bank . När du använder kryptovaluta undviker du detta steg, eftersom de flesta kryptovalutor är decentraliserade.

Själva processen

Att betala med traditionell valuta är en ganska privat process, speciellt om du betalar med betalkort.

Om du betalar med fysiska pengar så måste du förstås räkna pengarna där och då. Men med ett betalkort anger du bara en kod, och det är bara kortinnehavaren som känner till koden (om han eller hon inte har delat informationen med någon annan).

Detta är delvis också fallet med kryptovaluta, för med den följer både en privat och en publik nyckel. Den privata nyckeln är hemlig, medan den offentliga nyckeln inte är det. Det hänvisas ofta till som en adress som ska ges till den person som vill överföra kryptovaluta till dig.

Kryptovaluta förknippas generellt med öppenhet i mycket högre grad än traditionell valuta.

Ökad brottslighet i samband med kryptovaluta

Som vi såg i föregående avsnitt finns det många fördelar med att använda kryptovaluta, till exempel att du inte är beroende av en tredje part på samma sätt som du använder traditionell valuta.

Men denna enkelhet har gjort att människor som inte har helt rent mjöl i påsen också har fått upp ögonen för kryptovalutor – kriminella.

På grund av att transaktionerna inte övervakas av en tredje part är det svårt att spåra var varje enskild transaktion tar vägen. Detta har lett till att kryptovaluta är en mycket aktuell metod i samband med brott.

Nedan ska vi titta på fem olika sammanhang där kryptovaluta kan användas (och har använts) i samband med brott.

Anspråk på lösen i samband med bortföranden

Det är inte att underskatta att det finns människor i den här världen som är ganska olyckliga och som gör hemska saker som inkluderar andra, oskyldiga människor.

Därför finns det tyvärr många exempel på kriminella situationer där en eller flera personer gått samman för att föra bort en person. Det kan vara ett bortförande som har planerats noggrant under flera år, eller så kan det vara helt slumpmässigt. Att någon helt enkelt var på fel plats vid fel tidpunkt. Läs bara den här artikeln om en stackars 14-åring som blev bortförd på grund av framgång med Bitcoin-investeringar.

Det är inte ovanligt att planerade bortföranden innehåller någon form av kommunikation mellan förövarna och de anhöriga. Om en av släktingarna till exempel är en mycket rik person, så är det inte ovanligt att förövarna säger att den bortförda personen kan gå emot att anhöriga betalar lösen.

I sådana situationer vill gärningsmännen ofta ha lösensumman i kryptovaluta, till exempel monero. Och i sådana fall är den faktiska användningen av kryptovalutan inte olaglig. Själva utbytet ligger egentligen inom lagens ram, men det är den brottsliga handlingen som är olaglig.

Pengatvätt

Penningtvätt är också något som händer i vår värld idag – även i samband med kryptovaluta.

Människor kan pröva penningtvätt i olika situationer, men det sker ofta i samband med en brottslig handling. Syftet är dock detsamma – att täcka över den kriminella handlingen.

I praktiken handlar penningtvätt helt enkelt om att ljuga om var du fått pengarna ifrån.

Användning av mulor

Användningen av mulor är en undermetod för penningtvätt.

Det innebär att kryptovalutan överförs till en person som inte har någon koppling till den kriminella handlingen eller personen bakom för att personen ska växla in dem till en annan valuta och ge tillbaka pengarna till den andra personen.

Med det sagt är det inte nödvändigtvis så att mulan vet att de har fått rollen som mula.

Skattefusk

De flesta som handlar med kryptovalutor vet att de är skyldiga att betala skatt , eftersom kryptovaluta anses vara en tillgång. Om du till exempel gör kryptovalutor och det ger dig en betydande inkomst, då är du skyldig att beskatta det.

Därför är det viktigt att sätta sig in i de skatteregler som gäller för dig och din verksamhet. Med det sagt tar det inte alltid tid för det – och i vissa fall är detta ett medvetet val.

Stöld av kryptovaluta

Sist men inte minst finns det även personer som aktivt är involverade i att stjäla andras kryptovalutor, till exempel genom att hacka en kryptoplånbok som inte tillhör dem.

I samband med den här typen av brott talar vi ofta om stora summor, ofta flera miljoner!

Ytterligare undersökningar visar också att det finns anledning att tro att det ofta talas om organiserad brottslighet när så stora summor kryptovalutor försvinner.